Mit der zunehmenden Digitalisierung des Finanzsektors haben sich Online-Broker als attraktive Option für viele Anleger etabliert, um in den Kapitalmärkten zu investieren. Die wachsende Anzahl von Brokern erfordert jedoch eine sorgfältige Analyse, um den passenden Anbieter zu finden. In diesem Zusammenhang gehören Interactive Brokers (IBKR) und Scalable Capital zu den prominentesten Plattformen in Deutschland.
Um Ihnen bei der Auswahl des geeigneten Brokers behilflich zu sein, haben wir eine umfassende Bewertung beider Anbieter durchgeführt. Hierbei haben wir eine detaillierte Analyse der Vor- und Nachteile beider Plattformen vorgenommen und eine Vergleichstabelle erstellt, die wichtige Informationen zu Gebühren, unterstützten Finanzinstrumenten, Regulierungen und anderen relevanten Faktoren enthält. Unser Ziel ist es, Ihnen eine fundierte Grundlage für eine sachkundige Entscheidung in Bezug auf Ihre Geldanlage zu bieten.
Lesen Sie weiter, um eine bessere Entscheidung für Ihre Geldanlage treffen zu können!
Interactive Brokers und Scalable Capital unter der Lupe: Ein detaillierter Vergleich
Bevor Sie ein Depot bei einem Broker eröffnen, sollten Sie einige wichtige Faktoren beachten. Um Ihnen bei dieser Entscheidung zu helfen, haben wir einen umfangreichen Vergleich erstellt, in dem wir die folgenden Aspekte genauer untersucht haben:
- Angebot an Wertpapieren und Handelsplätzen: Eine breite Palette an verfügbaren Wertpapieren und Handelsplätzen ist ein entscheidender Faktor für den Erfolg beim Handel. Wir haben die beiden Broker sorgfältig hinsichtlich ihrer Auswahl und Vielfalt verglichen.
- Gebühren: Die Kosten beim Handel mit Wertpapieren können stark variieren und haben direkte Auswirkungen auf die Rendite. Wir haben die Preise der beiden Broker verglichen und analysiert, welche Kostenfaktoren für Sie relevant sind.
- Mitgliedschaftsprogramme: Je nachdem, wie oft Sie handeln und welche Instrumente Sie nutzen, können verschiedene Mitgliedschaftsmodelle von Vorteil sein. Wir haben die verschiedenen Optionen der beiden Broker verglichen und können Ihnen dabei helfen, das für Sie am besten geeignete Modell zu finden.
- Zinssätze: Auch die Zinsen auf das angelegte Kapital können für Anleger ein wichtiger Faktor sein. Wir haben geprüft, welche Zinssätze die beiden Broker bieten und können Ihnen bei der Entscheidung helfen, welcher Broker für Sie die besten Zinsen bietet.
- Sicherheitsvorkehrungen: Nicht zuletzt ist auch die Sicherheit der Broker ein wichtiger Faktor. Wir haben uns mit den verschiedenen Sicherheitsmaßnahmen der beiden Broker auseinandergesetzt und können Ihnen dabei helfen, den Broker auszuwählen, der für Sie am sichersten ist.
In unserem umfassenden Vergleich haben wir diese wichtigen Faktoren für Sie untersucht. Bevor Sie ein Depot bei einem der beiden Dienste eröffnen, empfehlen wir Ihnen, diese Aspekte genau unter die Lupe zu nehmen, um eine fundierte Entscheidung zu treffen.
1. Interactive Brokers | Insgesamt am besten
Interactive Brokers ist ein weltweit agierender Online-Broker und ein börsennotiertes Unternehmen, das sich durch eine außerordentliche Widerstandsfähigkeit sowie einen rigorosen Risikomanagementprozess auszeichnet. Das Unternehmen hat sich inmitten bedeutender Finanzkrisen bewährt und bewiesen, dass es erfolgreich agieren kann.
Die Plattform von Interactive Brokers ermöglicht den Handel mit einer breiten Palette an Investment-Produkten aus über 150 Märkten, einschließlich Aktien, Optionen, Investmentfonds, ETFs, Futures, Anleihen und Währungen.
Anleger, die sich auf den Einstieg in den Markt vorbereiten oder ihr Wissen vertiefen möchten, finden bei Interactive Brokers eine Vielzahl an Bildungsressourcen. Der Lernprozess erfordert jedoch ein hohes Maß an Engagement und Eigeninitiative seitens des Anlegers.
Zusätzlich zu der fortschrittlichen Investmentplattform bietet Interactive Brokers auch eine mobile Handels-App namens IBKR GlobalTrader an, die den Handel mit Aktien, Optionen und ETFs ermöglicht.
| Vorteile | Nachteile |
| ✔ Geringe Provisionen für den Handel mit US-Aktien (für EUR-basierte Konten). |
✖ Der Kontoeröffnungsprozess ist kompliziert und langwierig, aber vollständig online. |
| ✔ Keine monatliche Inaktivitätsgebühr. | ✖ Anfänger benötigen eine längere Einarbeitungszeit. |
| ✔ Das umfangreichste Angebot an Produkten und Märkten in der Brokerage-Branche. |
✖ Die Navigation auf der Website gestaltet sich schwierig. |
| ✔ Demo-Konto | ✖ Die Funktion Interactive Advisors (Robo-Advisor) ist nur für US-Kunden verfügbar. |
| ✔ Ausgezeichneter Ruf (seit 1978 etabliert). | |
| ✔ Umfangreiche Forschungs- und Bildungswerkzeuge. | |
| ✔ Moderne mobile Handels-App zum Handel mit Aktien, Optionen und ETFs, die sich ideal für Anfänger eignet: IBKR GlobalTrader. |
2. Scalable Capital | Ideal für provisionsfreie Sparpläne
Scalable Capital ist ein führender Online-Broker, der provisionsfreie Sparpläne sowie Investitionsmöglichkeiten in Aktien, ETFs und Kryptowährungen bietet. Mit benutzerfreundlichen Tools und einer intuitiven Oberfläche können Sie Ihr Portfolio einfach selbst verwalten.
Außerdem können Sie mit der einzigartigen Anlage-Planung von Scalable Capital eine personalisierte und global diversifizierte Anlagestrategie erstellen und managen, die auf langfristigen und nachhaltigen Investitionen basiert. Als regulierter Finanzdienstleister wird Scalable Capital von der BaFin und der Deutschen Bundesbank streng überwacht, um sicherzustellen, dass alle geltenden Vorschriften und Standards eingehalten werden.
Kurz gesagt, Scalable Capital bietet eine zuverlässige und innovative Möglichkeit, um Ihr Geld anzulegen.
| Vorteile | Nachteile |
| ✔ Aktien und ETFs werden provisionsfrei gehandelt (im PRIME Brokerage). |
✖ Der Zugang zu US-amerikanischen Börsen ist nicht möglich. |
| ✔ Mindesteinzahlung von nur 1 € erforderlich. | ✖ Es ist nicht möglich, Bruchstücke von Aktien zu erwerben. |
| ✔ Unbenutztes Bargeld generiert Zinsen. | ✖ Das Angebot an Kryptowährungen ist begrenzt. |
| ✔ Es fallen keine Verwahrgebühren an. | ✖ Der Handel auf Xetra ist mit einer Gebühr von 3,99 € pro Trade verbunden. |
| ✔ Die Plattform ist von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert. |
Interactive Brokers vs Scalable Capital: Eine umfassende Gegenüberstellung
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| Interactive Brokers | Scalable Capital | |
| Allgemeine Infos | ||
| Gegründet im Jahr | 1978 | 2014 |
| Demo-Konto | ✔ | ✖ |
| Kontomindestbetrag | 0 € | 1 €* *Online-Broker. Für Robo-Advisor: 20 € monatlich oder eine Einmalzahlung von 1.000 € |
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| Interactive Brokers | Scalable Capital | |
| Produkte | ||
| Aktien | ✔ | ✔ |
| ETFs | ✔ | ✔ |
| Anleihen | ✔ | ✖ |
| Fonds | ✔ | ✔ |
| Optionen | ✔ | ✖ |
| Futures | ✔ | ✖ |
| CFDs | ✔ Forex, Aktien, Indizes, Metalle, Rohstoffe |
✖ |
| Hebelprodukte | ✔ | ✔ |
| Devisen (Forex) | ✔ | ✖ |
| Kryptowährungen | ✔ | ✔ Krypto-ETPs |
| Rohstoffe | ✔ | ✔ ETCs. |
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| Interactive Brokers | Scalable Capital | |
| Gebühren | ||
| EU-Aktien | Gestaffeltes Tarifmodell: 0,05 % des Handelswerts* *mindestens 0,35 $; höchstens 1 % des Handelswerts. |
Bis zu 3,99 € |
| US-Aktien | Gestaffeltes Tarifmodell: 0,0035 $ pro Aktie* *Online-Broker. Für Robo-Advisor: 20 € monatlich oder eine Einmalzahlung von 1.000 €. |
– |
| ETFs | Gestaffeltes Tarifmodell: 0,05 % des Handelswerts* *mindestens 1,25 €; höchstens 99 €. |
Bis zu 3,99 € |
| Kryptowährungen | 0,12 % – 0,18 % * *Die Kosten variieren je nach monatlichem Volumen und es gibt auch einen Mindestbetrag von 1,75 $ pro Bestellung. |
0,99 %*
*Aufschlag auf den Spread. |
| Verwahrgebühr | 0 € | 0 € |
| Inaktivitätsgebühr | 0 € | 0 € |
| Auszahlungsgebühr | 0 €* *1 kostenlose Auszahlung pro Monat. |
0 € |
| Währungsumrechnungs- gebühr |
0.0020 % | 0 € |
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| Interactive Brokers | Scalable Capital | ||
| Sicherheit | |||
| Regulierungsbehörden | FINRA, SIPC, SEC, CFTC, IIROC, FCA, CBI, AFSL, SFC, SEBI, MAS und MNB. |
BaFin | |
| Einlagensicherung (pro Person, pro Institut) |
Bis zu 20.000 € für Kunden von IB Ireland Limited. Bis zu 85.000 £ für Kunden von IB U.K. Limited. |
Bis zu 100.000 €* *Darüber hinaus Schutz durch den Einlagensicherungsfonds des BdB |
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Interactive Brokers (IBKR) vs Scalable Capital: Fazit
Zusammenfassend lautet unser Urteil:
| Interactive Brokers | Insgesamt am besten. |
| Scalable Capital | Ideal für provisionsfreie Sparpläne. |
Die Entscheidung zwischen den beiden Online-Brokern kann aufgrund der Unterschiede bei Trading Apps, Produkten, Gebühren und Sicherheitsfaktoren durchaus herausfordernd sein. Wenn Sie beispielsweise eine bestimmte Handelsplattform präferieren oder auf ETFs setzen, könnte dies Ihre Wahl beeinflussen. Auch Sicherheitsaspekte sind für viele Anleger ein wichtiger Faktor.
Letztlich ist die Auswahl des besten Brokers von Ihren persönlichen Bedürfnissen, Vorlieben und Zielen abhängig. Wir empfehlen Ihnen daher, sich die Webseiten beider Anbieter anzusehen und eine fundierte Entscheidung zu treffen.