Viele Deutsche haben von den beeindruckenden annualisierten Renditen des S&P 500 von über 10% in den letzten 30 Jahren gehört und fragen sich, wie sie darin investieren können.
In diesem Artikel zeigen wir, wie Sie aus Deutschland in den S&P 500 investieren können. Dabei behandeln wir die Auswahl der passenden ETFs, welche den S&P 500 abbilden, die Wahl eines geeigneten ETF-Brokers, das Platzieren einer Kauforder sowie die Bedeutung der Replikationsmethode und der Erträge. Nach dem Lesen dieses Artikels werden Sie ein klares Verständnis dafür haben, wie Sie von Deutschland aus in den S&P 500 investieren können.
Wie man in den S&P 500 von Deutschland aus investiert (Schritt-für-Schritt-Anleitung)
1. Wählen Sie ein ETF, welches den S&P 500 imitiert
Der S&P 500 Index umfasst die führenden 500 öffentlich gehandelten US-Unternehmen. Darunter fallen große, bekannte Unternehmen wie Apple, Amazon und Microsoft. Es ist jedoch nicht direkt möglich, den S&P 500 Index zu erwerben. Eine Möglichkeit, in den Index zu investieren, besteht darin, ein Instrument zu nutzen, das jede Bewegung des S&P 500 repliziert, beispielsweise ein Exchange Traded Fund (ETF).
ETFs sind eine beliebte Möglichkeit für Anleger, in den S&P 500 zu investieren. Es ist wichtig, sorgfältig zu recherchieren und die verschiedenen verfügbaren Optionen zu vergleichen, bevor man sich für einen ETF entscheidet. Es ist auch ratsam, einen seriösen ETF-Broker zu wählen, um sicherzustellen, dass der Kauf und Verkauf von ETFs reibungslos und zuverlässig abläuft.
Eine hilfreiche Webseite zur Suche und zum Vergleich von ETFs ist justETF. Die folgende Tabelle zeigt die fünf größten S&P 500 ETFs, die für deutsche Anleger zugänglich sind und über die Plattform erworben werden können.
| Name | ISIN | Ticker* | Jährliche Gebühr (TER) | Replikationsmethode | Ausschüttungsart | Fondsvolumen (in Milliarden €) |
| iShares Core S&P 500 UCITS ETF | IE00B5BMR087 | CSPX | 0,07 % | Physisch | Thesaurierend | 48+ |
| Vanguard S&P 500 UCITS ETF | IE00B3XXRP09 | VUSA | 0,07 % | Physisch | Ausschüttend | 26+ |
| Invesco S&P 500 UCITS ETF | IE00B3YCGJ38 | SPXS | 0,09 % | Synthetisch | Thesaurierend | 10+ |
| Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF | LU0490618542 | XSPX | 0,15 % | Synthetisch | Thesaurierend | 4+ |
| SPDR® S&P® 500 UCITS ETF | IE00B6YX5C33 | SPY5 | 0,09 % | Physisch | Ausschüttend | 4+ |
Es ist zu beachten, dass in Deutschland nur S&P 500-Fonds zur Verfügung stehen, die UCITS-konform sind.
*Jeder ETF hat eine andere Kennung (Ticker). Wir haben uns der Einfachheit halber für eine ETF-Auswahl entschieden und diese näher untersucht. Wir empfehlen Ihnen jedoch, auf justetf.com zu gehen, jeden ETF anhand seiner ISIN-Nummer zu suchen, auszuwählen und dann den Tab „Listing“ aufzurufen. Dort finden Sie eine Auflistung aller Ticker.
Im Folgenden werden wir uns eingehender mit den Begriffen „Replikationsmethode“ und der Verwendung von Erträgen befassen.
2. Wählen Sie einen guten ETF-Broker
Es empfiehlt sich, bei der Auswahl eines geeigneten ETF-Brokers sorgfältig vorzugehen. Nachdem Sie einen passenden ETF gefunden haben, gilt es einen Broker zu wählen, der den Handel mit diesem ETF unterstützt. Eine Übersicht über die Angebote der einzelnen Broker finden Sie im Folgenden.
| Broker/ETF Ticker | CSPX | VUSA | SPXS | XSPX | SPY5 |
| eToro | ✘ | ✘ | ✔ | ✘ | ✔ |
| Interactive Brokers | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| DEGIRO | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Freedom24 | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| XTB* | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
*XTB bietet nur ETFs in Portugal, Italien, Polen, der Slowakei, Tschechien, Frankreich, Spanien, Rumänien und Deutschland an.
Und selbstverständlich sind auch die Gebühren, die Mindesteinlage, die Gesamtzahl der angebotenen ETFs und die Regulierungsbehörden nicht weniger wichtig. Unsere Zusammenfassung:
| Broker | ETF-Gebühren | Mindesteinlage | Anzahl ETFs | Aufsichtsbehörden |
| eToro | 0$ (nicht alle ETFs) | 10$ (variiert je nach Land) | 260+ | FCA, CySEC, ASIC |
| Interactive Brokers | Variiert je nach Börse mit gestaffeltem Preis: 0,05% des Handelswerts (Mindestbetrag: 1,25€,Höchstbetrag: 29,00€) | 0€/$/£ | 13.000+ | FINRA, SIPC, SEC, CFTC, IIROC, FCA, CBI, AFSL, SFC, SEBI, MAS, MNB |
| DEGIRO | 0€/£ (einige ETFs haben eine 1€/£ Bearbeitungsgebühr), plus eine jährliche 2,50 £/€ Konnektivitätsgebühr | 1€/£ | 200+ | DNB und AFM |
| Freedom24 | Bis zu 0,02€/$ pro Einheit (Mindestbetrag: 2€/$) | 0€/$ | 1.500+ | CySEC, BaFin, SEC |
| XTB* | 0$/€/£ | 1€/$/£ | 100+ | CySEC, FCA, KNF, CNVM und IFSC |
*XTB bietet nur ETFs in Portugal, Italien, Polen, der Slowakei, Tschechien, Frankreich, Spanien, Rumänien und Deutschland an.
Platzieren Sie eine „Kauforder“
Wenn Sie einen Online-Broker gefunden haben, der Ihren Anforderungen entspricht, ein Anlagekonto eröffnen und die erste Einzahlung getätigt haben, sind Sie bereit, einen der ETFs zu kaufen, die den S&P 500 replizieren! Alles, was Sie tun müssen, ist den ETF in Ihrem ausgewählten Broker zu finden und eine Kauforder zu platzieren. In diesem Beispiel werden wir DEGIRO verwenden:
1 – Suchen Sie nach dem ausgewählten ETF (wir werden „CSPX“ verwenden):
2 – Klicken Sie auf „Kaufen“:
Wie Sie bemerkt haben, erscheinen zwei ETFs: einer in EUR und einer in USD. Da Sie als deutscher Investor gelten, sollten Sie die EUR-Version wählen, da dies Ihnen Geld von den Wechselkursgebühren spart. Nachdem Sie sie ausgewählt und auf „KAUFEN“ geklickt haben, wird Ihnen die Tabelle auf der rechten Seite angezeigt:
3 – Es ist an der Zeit, die Details Ihrer Bestellung festzulegen.
Füllen Sie einfach alle untenstehenden Felder aus. Standardmäßig sind „KAUFEN“ und „Tagesorder“ bereits ausgewählt, was praktisch ist.
- Orderart: „Limit“ wird standardmäßig angezeigt, da davon ausgegangen wird, dass Sie zu einem Höchstpreis kaufen möchten. Sie können jedoch auf „Market Order“ wechseln, um zum aktuellen Marktpreis zu kaufen.
- Limitbetrag: Wenn Sie „Limit“ als Orderart beibehalten haben, müssen Sie nur den maximalen Betrag in das Feld „Limit (€)“ eintragen.
- Menge: Geben Sie in „Menge“ die Anzahl der Einheiten ein, die Sie kaufen möchten.
- Betrag: Sobald Sie „Limit (€)“ und „Menge“ definiert haben, wird „Betrag (€)“ automatisch ausgefüllt.
4 – Order ausführen:
Klicken Sie abschließend auf „Order platzieren“ und ein neues Fenster wird angezeigt. Hier können Sie alle Details noch einmal überprüfen, bevor Sie auf „Bestätigen“ klicken.
Bedeutung der Auswahl des richtigen ETF
Die Auswahl des richtigen ETF (Exchange Traded Fund) ist entscheidend für den Anlageerfolg. Ein gut ausgewählter ETF ermöglicht es Anlegern, kostengünstig und effizient in verschiedene Anlageklassen zu investieren. In diesem Text werden die wichtigsten Faktoren erläutert, die bei der Auswahl eines ETF berücksichtigt werden sollten.
1. Die Gebühren
Ein zentraler Aspekt bei der Auswahl eines ETF sind die anfallenden Gebühren, die sogenannte Total Expense Ratio (TER). Die TER gibt Aufschluss über die laufenden Kosten eines Fonds und wird als Prozentsatz des Fondsvermögens angegeben. Es ist wichtig, die TER bei der Auswahl eines ETF zu berücksichtigen, da hohe Gebühren die Rendite schmälern können.
2. Die Replikationsmethode
ETFs können entweder durch physische oder synthetische Replikation den zugrundeliegenden Index abbilden. Bei der physischen Replikation erwirbt der ETF die Wertpapiere des zugrundeliegenden Indexes, während bei der synthetischen Replikation der ETF über Derivate die Wertentwicklung des Indexes nachbildet. Eine Kombination beider Methoden ist ebenfalls möglich. Generell wird die physische Replikation aufgrund ihrer Transparenz und Sicherheit bevorzugt.
3. Verwendung von Erträgen
ETFs können entweder als thesaurierend oder ausschüttend klassifiziert werden. Bei thesaurierenden ETFs werden Erträge wie Dividenden und Zinsen automatisch reinvestiert, während bei ausschüttenden ETFs diese Erträge an die Anleger ausgezahlt werden. Bei der Auswahl zwischen beiden sollten Faktoren wie persönliche Anlageziele, steuerliche Aspekte und Liquiditätsbedarf berücksichtigt werden.
4. Absicherung (Hedging)
Einige ETFs bieten eine Absicherung gegen Währungsrisiken an. Diese Absicherung kann jedoch zusätzliche Kosten verursachen. Daher ist es in vielen Fällen sinnvoller, „nicht abgesicherte“ ETFs zu bevorzugen, insbesondere wenn der Anlagehorizont langfristig ist und Währungsschwankungen weniger ins Gewicht fallen.
Fazit und Zusammenfassung
Die Auswahl des richtigen ETF ist entscheidend für den Anlageerfolg. Hier sind die Schritte, die Sie befolgen sollten, um erfolgreich in einen ETF zu investieren:
- Wählen Sie einen ETF, der den S&P 500 abbildet: Suchen Sie einen ETF, der diesen Index nachbildet. Sowohl VUSA als auch CSPX stechen durch ihre wettbewerbsfähigen Verwaltungsgebühren und die Notierung an mehreren Börsen in verschiedenen Währungen hervor (dadurch können wir mögliche, brokerbedingte Devisengebühren umgehen, da wir in unserer lokalen Währung kaufen können).
- Finden Sie einen geeigneten Broker: Ein guter ETF-Broker ist entscheidend, wenn Sie in den S&P 500 investieren möchten. Berücksichtigen Sie die Anzahl der ETFs, auf die Sie Zugang erhalten, die anfallenden Gebühren, welche Aufsichtsbehörde den Broker überwacht, usw.
- Eröffnen Sie ein Konto und zahlen Sie Geld ein: Nachdem Sie sich für eine Handelsplattform entschieden haben, müssen Sie den Kontoeröffnungsprozess durchlaufen und Geld einzahlen.
- Senden Sie eine Kauforder für den gewählten ETF an Ihren Broker: Das ist der einfachste Teil (der Prozess ist intuitiv)! Nachdem Sie Ihr Brokerkonto und den Namen des ETFs, den Sie kaufen möchten, haben, müssen Sie nur noch einen Handel platzieren!
Beachten Sie bei der Auswahl eines ETF verschiedene Faktoren wie Gebühren (TER), Replikationsmethode, Verwendung von Erträgen, Größe des Fonds und Absicherung gegen Währungsrisiken. Nur so können Anleger sicherstellen, dass sie ein Produkt wählen, das ihren Anlagezielen und ihrem Risikoprofil entspricht und langfristig zu einer erfolgreichen Geldanlage beiträgt.
Insgesamt ist es wichtig, sich vor der Auswahl eines ETF umfassend zu informieren und die verschiedenen Faktoren sorgfältig abzuwägen. Wir hoffen, dass dieser Beitrag einige Ihrer Bedenken ausgeräumt hat. Stellen Sie sicher, dass Sie Ihre eigene Recherche durchführen, um die beste Anlagestrategie für Sie herauszufinden!
Bitte lassen Sie uns in den Kommentaren wissen, wenn Sie Fragen oder Anregungen haben.
Wir wünschen Ihnen viel Erfolg beim Investieren!
Häufige Fragen und Antworten
Was ist der S&P 500 Index?
Der S&P 500 Index umfasst die 500 führenden, öffentlich gehandelten US-Unternehmen, darunter große, bekannte Unternehmen wie Apple, Amazon und Microsoft.
Was ist ein ETF?
Ein Exchange Traded Fund (ETF) ist ein börsengehandelter Fonds, der einen Index, eine Anlageklasse oder eine Gruppe von Vermögenswerten abbildet.
Wie kann ich in den S&P 500 investieren?
Um in den S&P 500 zu investieren, können Sie einen ETF auswählen, der diesen Index nachbildet und bei einem geeigneten Broker ein Konto eröffnen.
Was sind die wichtigsten Faktoren, die bei der Auswahl eines ETF zu berücksichtigen sind?
Die wichtigsten Faktoren sind Gebühren (TER), Replikationsmethode, Verwendung von Erträgen, Größe des Fonds und Absicherung gegen Währungsrisiken.
Was bedeutet physische und synthetische Replikation bei ETFs?
Physische Replikation bedeutet, dass der ETF die Wertpapiere des zugrundeliegenden Indexes erwirbt, während die synthetische Replikation bedeutet, dass der ETF die Wertentwicklung des Indexes über Derivate nachbildet.