{"id":1484,"date":"2024-08-14T09:07:26","date_gmt":"2024-08-14T09:07:26","guid":{"rendered":"https:\/\/fintechfinder.com\/it\/?p=1484"},"modified":"2025-01-03T16:15:12","modified_gmt":"2025-01-03T16:15:12","slug":"rendimento-annuale-medio-dellsp-500-in-eur","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/fintechfinder.com\/it\/blog\/rendimento-annuale-medio-dellsp-500-in-eur\/","title":{"rendered":"Rendimento annuale medio dell’S&P 500 (in EUR): Tutto il periodo e ultimi 10, 20, 30 anni"},"content":{"rendered":"

\u00c8 abbastanza facile ottenere il rendimento dell’S&P 500, ma viene sempre indicato in dollari statunitensi (USD). Quale sarebbe stato il rendimento per un investitore dell’UE? Il tasso di cambio EUR\/USD influirebbe sul risultato finale?<\/p>\n

Rendimento annuale medio dell’S&P 500 (EUR)<\/h2>\n

Al momento della stesura di questo testo, il rendimento annuale medio dell’S&P 500 in euro, dalla sua creazione (luglio 1988), \u00e8 stato del +10,98%<\/strong>.<\/p>\n

In questa tabella, troverai il rendimento dell’Indice S&P 500 Total Return (inclusi i dividendi), in EUR e senza copertura valutaria* (al 31 luglio 2024):<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n\n
Periodo<\/th>\nRendimento cumulativo (EUR)<\/th>\nRendimento medio annualizzato (EUR)<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n
10 anni<\/td>\n325,12%<\/td>\n15,58%<\/td>\n<\/tr>\n
20 anni<\/td>\n623,84%<\/td>\n10,40%<\/td>\n<\/tr>\n
30 anni<\/td>\n1.863,18%<\/td>\n10,04%<\/td>\n<\/tr>\n
Tutto il periodo (dal luglio 1988)<\/td>\n4.349,05%<\/td>\n10,98%<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

Fonte: finance.yahoo.com; investing.com; ecb.europa.eu<\/p>\n

*La copertura valutaria significa che all’inizio di qualsiasi periodo di analisi, l’investitore convertiva EUR in USD e, alla fine dell’investimento, riconvertiva USD in EUR al tasso di cambio vigente.<\/p>\n

Cosa significa?<\/h2>\n

Utilizzando come esempio il periodo di 10 anni:<\/p>\n

Se un europeo avesse investito \u20ac1.000 nell’S&P 500 il 31 luglio 2014, avrebbe potuto aspettarsi un valore finale di circa \u20ac4.250,12 al 31 luglio 2024.<\/p>\n

Il “circa” deriva dal fatto che non si poteva investire direttamente nell’indice. Invece, avresti dovuto investire in un ETF che segua l’S&P 500, il che, dato il costo annuale di circa 0,10%, avrebbe leggermente ridotto il tuo rendimento effettivo.<\/p>\n

Presumiamo che l’investitore non abbia utilizzato la copertura valutaria per proteggersi dalle fluttuazioni del tasso di cambio EUR\/USD. Pertanto, l’apprezzamento del 23,56% dell’USD durante questo periodo \u00e8 stato preso in considerazione (a vantaggio dell’investitore europeo).<\/p>\n

Metodo di calcolo<\/h2>\n

Per prima cosa, abbiamo ottenuto i dati da Yahoo Finance<\/a> sull’S&P 500 Total Return (inclusi i dividendi):<\/p>\n

\"\"<\/p>\n

In secondo luogo, estraiamo i tassi di cambio USD\/EUR dal sito della Banca Centrale Europea (BCE)<\/a> e da Investing.com (per i periodi precedenti al 1999):<\/p>\n

\"\"<\/p>\n

Il 31 luglio 2014, il tasso di cambio USD\/EUR era 0,7474 (1 USD equivale a 0,7474 EUR). Dopo 10 anni (31 luglio 2024), il USD\/EUR era 0,9235. Questo implica un apprezzamento dell’USD rispetto all’EUR del 23,56%.<\/p>\n

Dopo ci\u00f2, abbiamo aggiustato i valori iniziali e finali dell’Indice S&P 500 Total Return per i tassi di cambio USD\/EUR. Quindi:<\/p>\n