Trade Republic vs eToro: Vollständiger Vergleich

Trade Republic und eToro gehören zu den bekanntesten Investment-Apps in Deutschland, verfolgen aber unterschiedliche Ansätze: Trade Republic ist eine deutsche Bank mit günstigen Sparplänen, eToro eine internationale Plattform mit Social Trading. In diesem Vergleich zeigen wir 2026, wie sich beide bei Kosten, Angebot, Sicherheit und Steuern unterscheiden und für wen sich welcher Anbieter eignet.

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Trade Republic vs eToro im Überblick

	Trade Republic	eToro
Aktien	1€ pro Order	1 US-Dollar pro Order
ETF	1€ pro Order	Ohne Kommission
Sparpläne	Kostenlos ab 1€	Ja
US-Aktien	In Euro, ohne Umrechnungsgebühr	In US-Dollar, 0,75% Umrechnung
Auszahlung	Kostenlos	5 US-Dollar
Steuern	Steuereinfach	Selbst erklären
Aufsicht	BaFin, Bundesbank	CySEC (Zypern)
Besonderheit	Zinsen, Karte, Anleihen	Social Trading, CopyTrader

Stand: September 2026. Weitere Gebühren wie Spreads können anfallen.

Kosten im Vergleich

Trade Republic: Jede Einzelorder kostet 1€, egal ob Aktie, ETF oder Anleihe. Sparpläne auf Aktien und ETF sind kostenlos. US-Aktien handeln Sie in Euro, eine Wechselkursgebühr fällt nicht an.

eToro: Aktien kosten 1 US-Dollar pro Order, ETF sind ohne Kommission. Da Ihr Guthaben bei US-Werten in US-Dollar geführt wird, fällt bei der Umrechnung von Euro eine Gebühr von 0,75% an. Hinzu kommen 5 US-Dollar pro Auszahlung und eine Inaktivitätsgebühr von 10 US-Dollar pro Monat, wenn Sie sich 12 Monate nicht einloggen.

Beispiel: Wer 1.000€ in eine US-Aktie investiert, zahlt bei Trade Republic 1€. Bei eToro kommen 1 US-Dollar Ordergebühr und rund 7,50€ Umrechnungsgebühr zusammen, also etwa 8,50€.

Angebot und App

Trade Republic: Aktien, ETF, Anleihen, Kryptowährungen und Derivate wie Knock-outs, dazu Zinsen auf das Guthaben und eine Debitkarte. Die App ist sehr einfach, bietet aber kaum Analysewerkzeuge.

eToro: Aktien, ETF und Kryptowährungen sowie CFDs auf viele Märkte. Das Herzstück ist das Social Trading: Sie sehen, was andere Nutzer investieren, und können mit CopyTrader deren Portfolios automatisch kopieren. Ein Demokonto mit virtuellem Geld ist ebenfalls verfügbar.

Sicherheit und Steuern

Trade Republic: Die Trade Republic Bank GmbH ist seit 2023 eine Vollbank und wird von der BaFin und der Deutschen Bundesbank beaufsichtigt. Guthaben ist über die deutsche Einlagensicherung bis 100.000€ geschützt. Trade Republic ist steuereinfach und führt die Abgeltungsteuer automatisch ab.

eToro: Kunden in Deutschland werden von eToro (Europe) Ltd betreut, die von der zypriotischen Aufsicht CySEC reguliert wird. Für Wertpapiere gilt der zypriotische Anlegerentschädigungsfonds bis 20.000€. eToro führt keine deutsche Abgeltungsteuer ab, Sie müssen Ihre Erträge selbst in der Anlage KAP angeben.

eToro ist eine Multi-Asset-Investmentplattform. Der Wert Ihrer Investitionen kann steigen oder fallen. Ihr Kapital ist gefährdet. CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit einem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 51% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. Copy Trading stellt keine Anlageberatung dar.

Trade Republic oder eToro: Was passt zu Ihnen?

Trade Republic ist die bessere Wahl für die meisten langfristigen Anleger in Deutschland: kostenlose Sparpläne, keine Wechselkursgebühren bei US-Aktien, deutsche Bank und automatische Steuerabführung.

eToro passt zu Anlegern, die sich für Social Trading interessieren, anderen Investoren folgen oder deren Portfolios kopieren möchten, und die bereit sind, dafür höhere Kosten bei US-Werten und die eigene Steuererklärung in Kauf zu nehmen.

Weitere Anbieter finden Sie in unserem Vergleich der besten Online-Broker in Deutschland.

Häufige Fragen

Ist eToro in Deutschland erlaubt?
Ja. eToro (Europe) Ltd ist in der EU reguliert und darf seine Dienste in Deutschland anbieten.

Kann ich mein Depot von eToro zu Trade Republic übertragen?
CFD-Positionen und kopierte Portfolios lassen sich nicht übertragen. Ob echte Aktien und ETF per Depotübertrag von eToro übertragen werden können, sollten Sie vorab beim Kundenservice von eToro klären. Andernfalls müssen Sie die Positionen verkaufen und das Geld überweisen, was steuerlich als Verkauf gilt.

Hinweis: Dieser Artikel dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Anlage- oder Steuerberatung dar. Beim Investieren ist Ihr Kapital einem Risiko ausgesetzt.