Unsere Einschätzung zu ETFmatic, einem der renommiertesten Robo-Advisors in Europa, finden Sie in diesem Artikel. ETFmatic eignet sich ideal für Anleger, die langfristiges Wachstum durch Investitionen in Aktien und Anleihen suchen und dabei Zeit sparen und Risikomanagement durch automatisierte Investitionen gewährleisten möchten. Mit einer benutzerfreundlichen mobilen App, die über 13 Millionen Downloads verzeichnet, können Sie mühelos in kostengünstige ETFs investieren. Allerdings können sich die steuerlichen Auswirkungen je nach Standort unterscheiden. Erfahren Sie mehr über unsere detaillierte Analyse von ETFmatic in diesem Bericht.
Einführung in ETFmatic
ETFmatic ist ein Robo-Advisor, der im Jahr 2014 gegründet wurde und eine transparentere, kosteneffektivere und effizientere Anlageoption im Vergleich zu herkömmlichen Vermögensverwaltungsdienstleistungen bietet. Mit ETFmatic können Benutzer das Potenzial des Aktienmarktes für Wachstum mit minimalem Aufwand und geringen Kosten nutzen. Die Anlagestrategie basiert auf der Idee, dass passive Investitionen in der Regel eine bessere Performance erzielen als aktives Management (wie in den SPIVA-Berichten dokumentiert). Durch die Eliminierung von Intermediären ist ETFmatic zur beliebtesten Robo-Advisor-App in Europa geworden. Einlagen werden automatisch für Sie investiert, sodass Sie sich keine Gedanken darüber machen müssen, wo Sie Ihr Geld anlegen sollen.
Vor- und Nachteile von ETFmatic
Vorteile:
- Benutzerfreundliche mobile App
- Transparente Gebühren und Services
- Reguliert durch die FCA, nutzt führende ETF-Emittenten
- Jährliche Steuerübersicht
- Keine Gebühren für Kontoeröffnung, Inaktivität oder Auszahlungen
- Begrenzte Investitionsoptionen für eine individuelle Zielanpassung (wird als Vorteil angesehen, um eine Überforderung durch zu viele Optionen zu vermeiden)
- Kostenloses Demo-Konto verfügbar
Nachteile:
- Hohe Mindesteinzahlung (1000 EUR/USD/GBP)
- Mögliche steuerliche Ineffizienzen für ETF-Ausschüttungen in einigen Gebieten
- Investiert nur in Aktien und Anleihen, keine Kryptowährungen, alternativen Investments oder Forex.
Die Investment-Strategie von ETFmatic
Die Investment-Strategie von ETFmatic konzentriert sich auf Investitionen in ETFs, die kostengünstige, an der Börse gehandelte Fonds sind und den Markt abbilden. Es gibt standardmäßige Vermögensallokationen, die aber auch an Ihre Anlageziele angepasst werden können.
Der Robo-Advisor bietet Kunden die Möglichkeit, Zielgewichtungen für jede Anlageklasse anzugeben, aber die tatsächlich ausgewählten ETFs werden von ETFmatic bestimmt. Das ist nützlich, weil es den Investitionsprozess vereinfacht, indem die Anzahl der Optionen von Tausenden auf eine überschaubare Anzahl reduziert wird. ETFmatic nutzt ausschüttende ETFs für die Portfolio-Konstruktion, was aufgrund der in den meisten europäischen Ländern gezahlten Dividendensteuersätze möglicherweise nicht steuereffizient ist. ETFmatic behauptet jedoch, dass die Verwendung von ausschüttenden ETFs ihnen eine größere Kontrolle über die Wiederanlage von Dividenden gibt. Wenn beispielsweise ein Portfolio in einem ETF übergewichtet ist und in einem anderen ETF untergewichtet ist, können Dividenden aus beiden ETFs genutzt werden, um mehr von dem untergewichteten ETF zu kaufen und das Portfolio somit näher an die Zielgewichtungen zu bringen.
ETFmatic verwendet nur führende ETF-Anbieter, darunter Vanguard, iShares (BlackRock ETFs), SPDR und HSBC, und bietet somit eine zusätzliche Sicherheitsebene. Bitte beachten Sie, dass die Investment-Strategie innerhalb jedes Profils diskretionären Änderungen unterliegen kann. Von Zeit zu Zeit kann das Management-Team von ETFmatic die Allokation des investierten Kapitals zwischen verschiedenen Anlageklassen anpassen, um von Marktbedingungen zu profitieren. Dies steht jedoch im Gegensatz zur Idee eines Robo-Advisors, der darin besteht, ein Risikoprofil festzulegen und daran festzuhalten, es sei denn, die Risikotoleranz des Kunden ändert sich. Es könnte als versteckte Form des aktiven Investierens angesehen werden, das die Vermögensallokation anstelle eines rein passiven Investitionsansatzes nutzt.
ETFmatic Gebühren
ETFmatic erhebt eine jährliche Gebühr von 0,48% auf den Gesamtwert Ihres Portfolios, die typische Anlagekosten wie Verwahrung und Brokerage abdeckt. Diese Gebühr wird in einen monatlichen Satz von 0,04% aufgeteilt und jeden Monat automatisch von Ihrem ETFmatic-Konto abgebucht. ETFmatic bietet monatliche Zusammenfassungen der Gebühren und eine jährliche konsolidierte Zusammenfassung von Käufen, Verkäufen und Dividenden für Steuerzwecke an. Die ETFs in Ihrem Portfolio haben eine durchschnittliche Gesamtkostenquote (TER) von 0,12% pro Jahr, die bereits in jedem ETF enthalten ist.
ETFmatic Kontowährungen
ETFmatic ist in 31 europäischen Ländern verfügbar und bietet maßgeschneiderte Konten in Pfund (GBP), Euro (EUR) und Dollar (USD) an. Wenn Sie aus Bulgarien, Deutschland, Kroatien, Tschechien, Dänemark, Ungarn, Polen, Rumänien oder Schweden stammen, können Sie eine günstige Währungsumtauschplattform wie Wise oder Revolut verwenden, um Ihr Geld umzurechnen.
ETFmatic Sicherheit und Zuverlässigkeit
Vor dem 1. April 2021 war ETFmatic Ltd von der Financial Conduct Authority (FCA) autorisiert und reguliert und alle Kunden waren durch das Financial Services Compensation Scheme (FSCS) bis zu £85.000 geschützt, was bedeutet, dass Kunden-Bargeld und Wertpapiere im unwahrscheinlichen Fall des Scheiterns des Brokers geschützt waren. Seit dem 1. April 2021 hat sich jedoch das Schutzschema geändert, da Aion Bank ETFmatic übernommen hat und die Kunden nun dem belgischen Recht unterliegen (Details finden Sie hier). Trotzdem ist ETFmatic, wie die meisten anderen Robo-Advisor, immer noch ein relativ neues Unternehmen auf dem Markt, da es 2014 gegründet wurde. Seine Erfolgsbilanz während Krisen ist begrenzt.
ETFmatic verfügbare Länder
ETFmatic ist für Bewohner von 31 europäischen Ländern verfügbar, darunter Österreich, Belgien, Bulgarien, Kroatien, Zypern, Tschechien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Deutschland, Gibraltar, Griechenland, Ungarn, Island, Irland, Italien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Polen, Portugal, Rumänien, Slowakei, Slowenien, Spanien und Schweden. Es bietet Konten in GBP, EUR und USD an. Leider akzeptiert ETFmatic derzeit keine neuen Kunden aus dem Vereinigten Königreich. Es gibt jedoch Simulationen-Konten weltweit kostenlos zur Verfügung.
Schlussfolgerung
Abschließend ist ETFmatic ein Robo-Advisor, der eine bequeme und einfache Lösung zur Verwaltung von Portfolios in 31 europäischen Ländern bietet. Die Plattform ist einfach zu bedienen, mit einer benutzerfreundlichen Oberfläche, die es Ihnen ermöglicht, mit Zuversicht zu investieren. Zusätzlich ist die geringe jährliche Gebühr von 0,48% ein großer Vorteil, insbesondere wenn man bedenkt, dass sie bereits typische Investitionskosten wie Verwahrungs- und Maklergebühren enthält.
Insgesamt ist ETFmatic eine gute Wahl für diejenigen, die eine zuverlässige, kostengünstige und einfache Möglichkeit suchen, in ETFs zu investieren. Ob Anfänger oder erfahrener Anleger, ETFmatic bietet eine Vielzahl von Anlagemöglichkeiten, um Ihren Bedürfnissen gerecht zu werden. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass das Unternehmen auf dem Markt noch relativ neu ist und während Krisenzeiten eine begrenzte Erfolgsbilanz aufweist. Trotzdem ist ETFmatic dank des Schutzes durch belgisches Recht und eines starken Mutterunternehmens in Aion Bank definitiv eine Plattform, die es wert ist, in Europa in Betracht gezogen zu werden.
Pedro is passionate about finance, marketing, and technology. He is a growth manager at several online projects and a former digital marketer for a fintech company.
