Interactive Brokers Review: Erfahrung, Kosten & Mehr

In diesem Artikel werden wir eine objektive Bewertung der Investmentplattform Interactive Brokers für deutsche Anleger vorstellen. Es handelt sich hierbei um einen der größten globalen Broker, der für seine Langlebigkeit (gegründet 1978) und seinen Ruf bekannt ist.

Wir werden uns die Merkmale von Interactive Brokers sowie seine Vor- und Nachteile genauer ansehen. Interactive Brokers bietet eine breite Palette von Finanzprodukten an, einschließlich Aktien, Anleihen, ETFs, Fonds, Devisen, Optionen, CFDs und Futures. Dies geschieht durch den Zugang zu mehr als 150 globalen Märkten bei angemessenen Gebühren sowie niedrigen Spreads und Währungsumrechnungsgebühren.

Die Desktop-Anwendung der Plattform, IB Trader Workstation (TWS), und die webbasierte Anwendung, Client Portal, sind hauptsächlich auf professionelle Nutzer ausgerichtet. Die mobile Handelsanwendung IBKR GlobalTrader hingegen ist auch für Anfänger leicht zu navigieren.

Insgesamt ist es eine gut ausgewogene Plattform sowohl für Anleger, die gerade erst anfangen, als auch für Experten auf diesem Gebiet. Am Ende dieses Artikels erhalten Sie eine detaillierte Beschreibung von Interactive Brokers, die Ihnen bei der Entscheidung helfen wird, ob es eine geeignete Investmentplattform für Sie ist.

Was ist Interactive Brokers?

Interactive Brokers ist eine globale Investmentplattform mit Sitz in New York, USA. Gegründet wurde sie im Jahr 1978 und hat mittlerweile über 2 Millionen Kunden in mehr als 200 Ländern. Die Firma ist an der NASDAQ-Börse unter dem Ticker IBKR gelistet.

Bemerkenswert ist, dass IB von renommierten Finanzinstituten wie Barron’s und von Webplattformen wie Investopedia mehrfach zum Broker des Jahres gewählt wurde. Eine vollständige Liste der erhaltenen Auszeichnungen finden Sie auf dieser Website.

Interactive Brokers ist eine Plattform, die ursprünglich für professionelle Investoren entwickelt wurde, in den letzten Jahren jedoch auch für den durchschnittlichen Anleger zugänglicher geworden ist. Dies liegt unter anderem daran, dass es kein Mindesteinzahlung gibt, keine Inaktivitätsgebühren und eine benutzerfreundliche mobile App. Die Plattform kann jedoch für Anfänger immer noch eine Herausforderung darstellen.

Das Angebot von Interactive Brokers umfasst eine breite Palette von Finanzprodukten, von grundlegenden bis hin zu fortgeschrittenen Investitionen wie Aktien, Anleihen, ETFs, Investmentfonds, Währungen, Optionen, CFDs und Futures. Kryptowährungen werden jedoch nicht unterstützt.

Zusammenfassend ist Interactive Brokers eine gut ausgewogene Plattform, die für eine Vielzahl von Anlegern geeignet ist, unabhängig von ihrem Erfahrungslevel.

Pros	Cons
👍Ein Unternehmen mit gutem Ruf, öffentlich und gut reguliert	👎Steilere Lernkurve als einige andere Plattformen
👍Breite Auswahl an Finanzprodukten und globalen Märkten	👎Kontoeröffnungs- und Einzahlungsprozess komplizierter als der Durchschnitt
👍Keine Inaktivitätsgebühr	👎Komplizierte Gebührenstruktur
👍Angemessene Provisionen, niedrige Wechselkurse und Handelsmargen	👎Kein Handel mit Kryptowährungen möglich
👍Keine Mindesteinzahlung ($0)	👎Fraktionaler Handel nur für US-Aktien möglich
👍Verfügbar auf Desktop-, Web- und Mobilanwendungen
👍Bildungsressourcen und Werkzeuge für Investoren
👍Fortgeschrittene Funktionen: Verschiedene Auftragstypen, Handel mit Margin, Forschungs- und Analysewerkzeuge, API

Interactive Brokers Bewertung: Erfahrung, Kosten & Mehr

Interactive Brokers ist eine global tätige Investmentplattform mit Sitz in New York, die seit ihrer Gründung im Jahr 1978 bekannt ist für ihre Langlebigkeit und Reputation. In diesem Artikel werden wir eine unvoreingenommene Bewertung der Plattform für deutsche Benutzer vorstellen.

Interactive Brokers bietet eine breite Palette an Finanzprodukten, einschließlich Aktien, Anleihen, ETFs, Investmentfonds, Währungen, Optionen, CFDs und Futures. Die Plattform bietet auch Zugang zu über 150 globalen Märkten und hat dabei im Vergleich zu anderen Brokern wettbewerbsfähige Provisionen und niedrige Wechselkurse und Margen.

Es gibt zwei Arten von Konten, die die Gebührenstruktur bei Interactive Brokers beeinflussen: volumenabhängige und feste Konten. Volumenabhängige Konten haben in der Regel niedrigere Gebühren für kleinere Trades, während feste Konten bei größeren Mengen rentabler sein können.

Außerdem können die Gebühren zwischen verschiedenen Märkten und Finanzprodukten variieren. Hier sind die Provisionen für US-Märkte:

Produkt	Nach Volumen	Fix
Aktien und ETFs	0,0005 $ bis 0,0035 $, mindestens 0,35 $	0,05 $, mindestens 1 $
Optionen	0,15 $ bis 0,65 $, mindestens 1 $	0,65 $, mindestens 1 $
Futures	0,25 $ bis 0,85 $	0,85 $
Forex	0,08 bis 0,20 Pips
Anleihen	10 Basispunkte pro Nennwert
Fonds	3 % bis 14,95 $ pro Transaktion
CFDs	0,003 $ bis 0,0054 pro Aktie, mindestens 0,65 $ bis 1 $

Neben den genannten Gebühren können auch zusätzliche Gebühren von Dritten anfallen, wie z.B. Regulierungsgebühren, Börsengebühren, Clearing-Gebühren und Überweisungsgebühren (in der Regel nur ein sehr kleiner Bruchteil des Handels).

Um die vollständige Gebührenstruktur für die Finanzprodukte und Märkte zu sehen, an denen Sie interessiert sind, einschließlich der Drittgebühren, besuchen Sie bitte diesen Link.

Beachten Sie, dass IB in der Vergangenheit eine Mindesteinzahlung und eine Inaktivitätsgebühr hatte, diese Gebühren wurden jedoch in den letzten Jahren nicht mehr erhoben. Es ist wichtig, dies im Hinterkopf zu behalten, falls Sie auf veraltete Informationen stoßen.

Interactive Brokers Bewertung: Erfahrung, Kosten & Mehr

Interactive Brokers bietet einen erheblichen Vorteil in Bezug auf die breite Palette an Finanzprodukten, auf die Benutzer zugreifen können. Mit Zugang zu über 150 globalen Märkten und einer Vielzahl von beliebten Finanzprodukten bietet die Plattform höchstwahrscheinlich die Produkte, nach denen Benutzer suchen.

Zu den angebotenen Produkten gehören Aktien, Anleihen, ETFs, Investmentfonds, Währungen, Optionen, CFDs und Futures. Allerdings bietet IB keine Kryptowährungen an, sondern ermöglicht den Zugang zu Futures von Bitcoin und Ethereum.

Produkt	Verfügbarkeit
Aktien	✔
ETFs	✔
Anleihen	✔
Investmentfonds	✔
Optionen	✔
Futures	✔
Forex	✔
Rohstoffe	✔
CFDs	✔
Kryptowährungen	✖

Eine vollständige Liste der globalen Märkte, auf denen diese Produkte angeboten werden, finden Sie unter folgendem Link.

Zusätzlich bietet Interactive Brokers Margenhandel (Leverage Trading) mit bestimmten Voraussetzungen wie Portfolio-Größe, Erfahrung im Trading und Handelsfrequenz. Laut stockbrokers.com bietet die Plattform die niedrigsten Margenleihgebühren auf dem Markt an.

Sicherheit und Regulierung bei Interactive Brokers

Interactive Brokers ist in Spanien registriert und hat eine Lizenz zur Durchführung von Geschäften in ganz Europa, einschließlich Spanien, unter der Regulierung der Zentralbank von Irland. Für deutsche Anleger bedeutet dies, dass Interactive Brokers über eine Lizenz der irischen Zentralbank verfügt und in Deutschland als grenzüberschreitender Anbieter von Finanzdienstleistungen registriert ist.

Es ist wichtig zu beachten, dass Interactive Brokers nicht direkt von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert wird, sondern als ausländischer Anlageberater registriert ist.

Interactive Brokers ist auch Mitglied des Securities Investor Protection Corporation (SIPC), was bedeutet, dass die Einlagen der Anleger im Falle einer Insolvenz der Firma bis zu 20.000 € geschützt sind.

Es ist auch erwähnenswert, dass Interactive Brokers ein börsennotiertes Unternehmen ist und seine Quartalsergebnisse öffentlich verfügbar sind, was zusätzliche Sicherheit für Anleger bietet. Darüber hinaus bietet Interactive Brokers seit der Einführung der ESMA-Regulierung im Jahr 2018 Schutz vor einem negativen Kontosaldo bei Forex- und CFD-Handel.

Dies bedeutet, dass im Falle eines Verlustes mehr als des eingezahlten Kapitals, der Broker automatisch das Konto auf Null anpasst. Durch den Einsatz von Leverage ist es möglich, dass eine Position mehr verliert als das auf dem Konto hinterlegte Kapital. In solchen Fällen kann man jedoch nicht mehr als das eingezahlte Kapital verlieren.

Wie man sich bei Interactive Brokers registriert

Der Prozess der Kontoeröffnung ist etwas länger und komplexer als bei einigen anderen Plattformen. Es werden übliche persönliche Informationen, Dokumente und ein Foto zur Bestätigung deiner Identität benötigt. Interactive Brokers erfordert auch Informationen über deine bisherigen Erfahrungen, die bestimmen, auf welche Finanzprodukte du Zugriff hast.

Du kannst auch zwischen verschiedenen Gebührenstrukturen (nach Volumen oder fixe Gebühren) wählen, die jedoch später leicht in den Kontoeinstellungen geändert werden können.

Wie man ein Konto eröffnet

Nachdem dein Konto überprüft wurde, musst du Geld einzahlen, um mit dem Handel zu beginnen. Dieser Prozess ist etwas komplexer als der Durchschnitt und erfordert, dass du zum Abschnitt „Startseite – Einzahlung – Neue Einzahlungsmethode verwenden“ auf der Plattform gehst.

Wenn du ein Depot bei Interactive Brokers eröffnen möchtest, musst du zuerst eine Einzahlungsmethode auswählen und den gewünschten Betrag eingeben sowie eine optionale Referenznummer angeben, um die Überweisungsanweisungen zu erhalten. Sobald du diese Anweisungen erhalten hast, kannst du die Gelder mit deiner bevorzugten Einzahlungsmethode einzahlen.

Interactive Brokers bietet verschiedene Einzahlungsoptionen an, wie z.B. Banküberweisungen und Kreditkarten. Es ist wichtig zu beachten, dass reguläre (Cash-) Konten kein Mindesteinzahlungsbetrag haben, aber Margin-Konten eine Mindesteinzahlung von 2.000$ erfordern.

Interactive Brokers Demo

Wenn du die Interactive Brokers-Plattform vor dem Öffnen eines echten Handelskontos ausprobieren möchtest, kannst du dies mit dem IB-Demokonto tun. Das IB-Demokonto ist eine Simulation der IB-Handelsplattform, mit der du alle Funktionen und Tools der Plattform ohne Risiko deines eigenen Geldes ausprobieren kannst.

Um ein IB-Demokonto zu eröffnen, befolge diese Schritte:

1. Besuche die Interactive Brokers-Website und klicke auf „Kostenlose Testversion“ in der oberen rechten Ecke der Startseite.
2. Fülle das Registrierungsformular aus, um ein Demokonto zu erstellen. Du musst deine persönlichen Informationen wie deinen Namen und deine E-Mail-Adresse angeben.
3. Sobald du dein Demokonto erstellt hast, kannst du die IB-Handelsplattform auf deinem Computer oder Mobilgerät herunterladen. Du kannst auch über die Web-Plattform von IB darauf zugreifen.
4. Sobald du die Plattform heruntergeladen hast, kannst du mit deinem Demokonto mit virtuellem Geld handeln. Das IB-Demokonto bietet Zugang zu einer breiten Palette von Finanzprodukten wie Aktien, Optionen, Futures und mehr.

Es ist wichtig zu beachten, dass das IB-Demokonto keinen Zugang zu allen Finanzprodukten bietet, die in einem echten IB-Konto verfügbar sind. Es ist jedoch eine hervorragende Möglichkeit, sich mit der IB-Handelsplattform vertraut zu machen und ihre Funktionen und Tools auszuprobieren, bevor du echtes Geld investierst.

Plattformen und Tools

Interactive Brokers bietet eine Vielzahl von Plattformen und Tools, die dir helfen, auf den Finanzmärkten zu handeln. Hier sind die wichtigsten Plattformen und Tools, die du mit IB nutzen kannst:

1. Trader Workstation (TWS): TWS ist die Haupt-Handelsplattform von IB und bietet eine Vielzahl von fortschrittlichen Tools und Funktionen für Trader. Du kannst TWS direkt auf deinem Computer oder Mobilgerät herunterladen, um auf alle Funktionen der Plattform zugreifen zu können.
2. IBKR Mobile: IBKR Mobile ist die mobile App von IB, mit der du auf deinem Mobilgerät auf den Finanzmärkten handeln kannst. Du kannst IBKR Mobile im App Store von Apple oder bei Google Play herunterladen, um von deinem Telefon oder Tablet aus auf die Plattform zuzugreifen.
3. WebTrader: Wenn du keine Anwendung oder Software auf deinem Computer herunterladen möchtest, kannst du auch über WebTrader auf die IB-Plattform zugreifen. Diese Plattform ist eine Online-Version von TWS, auf die von jedem Webbrowser aus zugegriffen werden kann.
4. APIs: IB bietet auch APIs für diejenigen an, die die IB-Plattform in ihre eigenen Handelsanwendungen und -tools integrieren möchten.

Neben diesen Handelsplattformen bietet IB auch eine Vielzahl von Tools und Ressourcen, um dir zu helfen, fundierte Entscheidungen beim Handel auf den Finanzmärkten zu treffen. Diese Tools umfassen:

1. Interactive Analytics: Eine Funktion, mit der du verschiedene Trading-Strategien anhand von historischen Daten bewerten und vergleichen kannst.
2. Risk Navigator: Risk Navigator ist ein Tool, das dir dabei hilft, das Risiko bei deinen Trading-Operationen zu messen und zu kontrollieren.
3. Market Scanner: Market Scanner ist ein Tool, das dir ermöglicht, mit Hilfe verschiedener Kriterien und Filter nach Handelsmöglichkeiten auf den Finanzmärkten zu suchen.

Interactive Brokers Bewertungen aus dem Web

Wenn Sie darüber nachdenken, ein Konto bei Interactive Brokers zu eröffnen, möchten Sie vielleicht wissen, was andere Trader über die Plattform denken. Im Folgenden finden Sie eine Auswahl von Meinungen und Bewertungen, die im Web über Interactive Brokers zu finden sind:

• Im Allgemeinen erhält Interactive Brokers gute Kritiken für seine breite Palette an Finanzprodukten und fortgeschrittenen Handelstools. Trader heben die Haupt-Handelsplattform von IB, die Trader Workstation (TWS), als eine der besten auf dem Markt hervor.
• Einige Trader finden den Kontoeröffnungsprozess bei IB komplexer als bei anderen Plattformen. Sie betonen jedoch auch, dass dieser Prozess notwendig ist, um die Sicherheit und den Schutz der Kundengelder zu gewährleisten.
• Der Kundensupport von IB wird manchmal negativ bewertet, wobei einige Trader die Langsamkeit und Ineffektivität des technischen Support-Teams hervorheben.
• Andere negative Meinungen konzentrieren sich auf die Gebühren und Provisionen von IB, die höher sein können als die anderer Handelsplattformen. Viele Trader sind jedoch der Meinung, dass die Qualität der Plattform und der Tools von IB die zusätzlichen Kosten rechtfertigt.

Trustpilot 3,8/5 von 2.214 Bewertungen

Google Play 4,7/5 von 12.700 Bewertungen

App Store 4,1/5 von 3.400 Bewertungen

Fazit

Zusammenfassend ist Interactive Brokers eine globale Investmentplattform mit einer breiten Auswahl an Finanzprodukten und globalen Märkten, die vernünftige Gebühren bietet, wenn auch nicht die niedrigsten.

Die Plattform ist in erster Linie auf professionelle Investoren ausgerichtet, eignet sich jedoch auch für Anfänger, die bereit sind, die steile Lernkurve zu bewältigen.

Interactive Brokers hat einen guten Ruf und ist gut reguliert, was den Anlegern eine zusätzliche Sicherheitsschicht bietet. Der Prozess der Kontoeröffnung und Einzahlung von Geldern kann jedoch komplizierter sein als bei einigen anderen Plattformen.

Auch die Gebührenstruktur kann für einige Benutzer kompliziert sein. Im Allgemeinen ist Interactive Brokers jedoch eine solide und vertrauenswürdige Plattform für Investoren, insbesondere für diejenigen, die eine breite Palette an Finanzprodukten und fortgeschrittenen Handelstools suchen.

Es ist wichtig, die Meinungen und Bewertungen anderer Trader zu berücksichtigen, bevor Sie eine Investitionsentscheidung treffen. Insgesamt hat Interactive Brokers jedoch positive Kritiken für Qualität und Sicherheit erhalten.

Weitere Broker-Bewertungen finden Sie unter diesem Link.