Herzlich willkommen zu unserem Trade Republic Review! Heute werden wir uns eingehend mit dem deutschen Online-Broker Trade Republic befassen. Viele Anleger suchen nach einer zuverlässigen und kostengünstigen Möglichkeit, in den Aktienmarkt zu investieren, und Trade Republic hat in der Finanzwelt viel Aufmerksamkeit erregt.
In diesem Bericht werden wir uns mit unseren eigenen Erfahrungen mit Trade Republic auseinandersetzen und untersuchen, ob es sich lohnt, in diesen Online-Broker zu investieren. Wir werden auch die Kosten und Gebühren analysieren, um Ihnen ein umfassendes Bild davon zu geben, was Sie erwartet, wenn Sie mit Trade Republic handeln. Wenn Sie also überlegen, in Trade Republic zu investieren oder einfach nur neugierig sind, was diese Plattform zu bieten hat, dann lesen Sie weiter!
Überblick
Trade Republic ist ein Broker und Investmentbank, der im Jahr 2015 von Unternehmern aus dem Fintech-Ökosystem und Investmentbanking in Deutschland gegründet wurde. Mit Trade Republic können Sie in Aktien und ETFs investieren sowie in andere Arten von Vermögenswerten ab 1€ pro Transaktion. Im Jahr 2024 hat dieser Broker über eine Million Kunden und ist bereits in 17 europäischen Ländern tätig.
Trade Republic hat schnell eine große Anzahl von Nutzern gewonnen und von führenden globalen Risikokapitalgebern wie Sequoia oder Thrive Capital finanziert, insbesondere aufgrund dieses Modells mit niedrigen Gebühren.
Im Jahr 2021 begann das Unternehmen mit seiner internationalen Expansion und startete seine Aktivitäten in mehreren europäischen Ländern, darunter Spanien, Frankreich und Italien.
Das Unternehmen wird von der deutschen Zentralbank (Bundesbank) und der BaFin, der deutschen Aufsichtsbehörde, reguliert.
Die Funktionsweise ist sehr einfach und die Plattform ist sehr benutzerfreundlich, wodurch ihre Benutzerfreundlichkeit sehr attraktiv ist: Es handelt sich um einen Broker, der vollständig auf die digitale Umgebung ausgerichtet ist.
Der Broker konzentriert sich auf die Investition in Aktien der wichtigsten Börsen, ETFs, Optionsscheine und/oder Kryptowährungen. Wenn Sie also in Investmentfonds, CFDs, Futures oder Optionen investieren möchten, ist dies nicht der geeignete Broker für Sie.
Vorteile und Nachteile
Vorteile:
✔ Große Investitionszeitfenster
✔ Automatische Sparpläne
✔ Kein Mindesteinzahlungsbetrag
✔ Fraktionale Aktien
✔ Einfache Bedienung
✔ Einfache und schnelle Kontoeröffnung
✔ Kostenlose Investitionspläne
✔ Sehr niedrige Gebühren: 1€ pro Transaktion
✔ Zinsen auf inaktive Cash-Bestände (nicht investiertes Geld)
Nachteile:
✘ 1€ pauschale externe Provision pro Transaktion (außer Sparpläne)
✘ Nur eine Basiswährung (EUR). Gebühren fallen an, wenn in einer anderen Währung als der Basiswährung investiert wird (Währungsumrechnungsgebühr)
✘ Kein Zugang zu US-Börsen
✘ Einschränkung der Vermögenswerte, in die investiert werden kann, wie CFDs, Futures oder Optionen
✘ Geringe Kundenbetreuung in Spanien, da es kein Büro oder Telefon in Spanien gibt
Produkte und Märkte, die angeboten werden
Trade Republic ist ein Online-Broker, der Investitionen in mehr als 7.500 Aktien von 30 verschiedenen Märkten ermöglicht, einschließlich der wichtigsten Kapitalmärkte weltweit.
| Produkte | Verfügbar? |
|---|---|
| Aktien | ✔ + 7.500 Aktien auf 30 Märkten, Bruchstücksinvestition |
| ETFs | ✔ + 1500 ETFs von Amundi, iShares, Lyxor, Bruchstücksinvestition |
| Optionen | ✘ |
| Futures | ✘ |
| Optionsscheine, Knock-outs, Factor certificates | ✔ |
| Anleihen | ✘ |
| Kryptowährungen | ✔ + 50 Kryptowährungen, einschließlich Bitcoin und Ether |
| CFDs | ✘ |
| Rohstoffe | ✘ |
| Sparpläne und Anlagepläne | ✔ Vorgefertigte und eigene Pläne ab 10€ |
| Verzinsliches Konto | ✔ 2% bis 50.000 € |
Zusätzlich können Sie mit Trade Republic ganze Aktien oder fraktionierte Aktien investieren, sodass Sie nicht unbedingt einen ganzen Titel kaufen müssen. Dies ist bei Aktien wie Tesla beispielsweise wichtig, die derzeit etwa 200 US-Dollar kosten. Wenn der Preis einer Aktie also sehr hoch ist, können Sie einen Anteil an der Aktie erwerben, ohne die gesamte Aktie kaufen zu müssen.
Trade Republic bietet auch eine große Auswahl an ETFs, die aus über 1.500 der führenden Vermögensverwalter (Amundi, iShares, Lyxor oder XTrackers) besteht. Wie bei Aktien ermöglicht Ihnen Trade Republic auch die fraktionierte Investition in ETFs.
Eine weitere verfügbare Investitionsoption auf der Plattform sind Derivate, bei denen Sie in mehr als 11.600 auf den wichtigsten Märkten und Asset-Klassen (Aktien, Indizes, Metalle usw.) investieren können. Und all dies für nur 1 Euro pro Transaktion!
Der Broker bietet auch die Möglichkeit, in über 50 Kryptowährungen zu investieren, darunter die am meisten nachgefragten wie Bitcoin oder Ether.
Zusätzlich zu all diesen Asset-Typen ermöglicht Ihnen Trade Republic auch Investitionen in Sparpläne, die ähnlich wie Investmentfonds, jedoch mit eigener Besteuerung und Regulierung aufgebaut sind. Tatsächlich werden diese Pläne als vorgefertigte Pläne für Investitionen in Aktien, ETFs und Kryptowährungen angeboten, in die Sie ab 10 Euro investieren und sogar eine regelmäßige Einzahlung festlegen können. Sie können auch Ihren eigenen Plan erstellen und den Betrag festlegen, den Sie regelmäßig investieren möchten.
Schließlich bietet Trade Republic auch die Möglichkeit, Geld auf einem Sparkonto mit einer monatlichen Verzinsung von 2% bis zu einem Maximum von 50.000 Euro zu hinterlegen. Dieses Geld kann sofort und ohne Gebühren auf das mit Trade Republic verbundene Konto überwiesen werden, wodurch es eine gute Alternative für nicht investiertes Geld darstellt.
Registrierung bei Trade Republic
Um ein Konto bei Trade Republic von Deutschland aus zu erstellen, können Sie entweder die Webseite oder die mobile Anwendung nutzen. Dazu benötigen Sie Ihren Personalausweis (DNI) und ein Handy (um ein Foto des Personalausweises zu machen und ein Selfie aufzunehmen).
Der Prozess wird nicht länger als 10 Minuten dauern, wenn keine Probleme auftreten, und besteht aus folgenden Schritten:
- Klicken Sie auf diesen Link, um den Prozess zu starten.
- Geben Sie Ihre persönlichen Daten ein (vergessen Sie nicht, Ihren Personalausweis zur Hand zu haben).
- Beantworten Sie Fragen zu Ihrem Investitionswissen.
Nach Abschluss dieses Prozesses haben Sie bereits ein Benutzerkonto. Es fehlt nur noch die Überprüfung Ihres Kontos durch Trade Republic, die in der Regel weniger als 48 Stunden dauert. Falls es länger als diese Zeit dauert, empfehlen wir Ihnen, Ihre E-Mail zu überprüfen, da möglicherweise zusätzliche Informationen angefordert wurden.
Sobald Ihr Konto verifiziert wurde, können Sie mit dem Investieren beginnen!
Gebühren
Einer der Gründe, warum Trade Republic hervorsticht, sind die niedrigen oder praktisch nicht vorhandenen Gebühren:
| Art der Gebühr | Provision |
|---|---|
| Aktien | 0 € (+ 1 € externe Gebühr pro Transaktion) |
| ETFs | 0 € (+ 1 € externe Gebühr pro Transaktion) |
| Derivate | 0 € (+ 1 € externe Gebühr pro Transaktion) |
| Krypto | 0 € (+ 1 € externe Gebühr pro Transaktion) |
| Auszahlungsgebühr | 0 € |
| Inaktivitätsgebühr | 0 € |
| Verwahrgebühr | 0 € |
| Währungsumrechnung | Variiert |
Kauf von Aktien und ETFs ist bei Trade Republic für nur 1 Euro pro Transaktion möglich – es klingt fast zu schön, um wahr zu sein.
Für fortgeschrittene Investoren, die an Hauptversammlungen teilnehmen oder Positionen per Post eröffnen oder schließen möchten, wird eine Gebühr von 25€ erhoben.
Die Plattform erhebt keine Gebühren für Einzahlungen, Abhebungen oder Inaktivität sowie auch nicht für Währungsumrechnung oder Dividendenzahlungen.
Sicherheit und Regulierung
Trade Republic ist eine Tochtergesellschaft der Trade Republic Bank GmbH, einer deutschen Bank, die sich auf Anlage- und Kapitalmarktdienstleistungen spezialisiert hat.
Als Finanzinstitut mit Sitz in Deutschland wird es von der Bundesbank (deutsche Zentralbank) und der BaFin (deutsche Aufsichtsbehörde) reguliert.
Daher ist das Geld bei Trade Republic sicher. Es gibt zwei Arten von Schutz:
- Bargeld (nicht investiertes Geld): Bargeldkonten sind bis zu 100.000 Euro durch den deutschen Einlagensicherungsfonds geschützt, genauso wie jedes andere Girokonto (dies gilt in allen EU-Ländern mit ihrem jeweiligen Einlagensicherungsfonds).
- Vermögenswerte (Investitionen): Die Vermögenswerte der Trade Republic-Kunden werden in separaten Unternehmen segregiert und sind daher gegen die Insolvenz von Trade Republic geschützt. Im unwahrscheinlichen Fall, dass segregierte Vermögenswerte nicht an Kunden zurückgegeben werden können, ist Trade Republic dem deutschen Anlegerschutz-Schema unterworfen, das Verluste von nicht zurückgegebenen Vermögenswerten bis zu 90 % erstattet (mit einem Höchstbetrag von 20.000 EUR).
Um die Sicherheit des Brokers zu gewährleisten, stellt die Plattform einen PIN-Code für den Zugriff auf die Anwendung und biometrische Daten bereit.
Online-Erfahrungen
Trade Republic scheint eine gute Reputation bei den Nutzern auf Trustpilot zu haben, wobei die meisten Meinungen positiv sind. Es ist immer wichtig, Ihre eigene Recherche durchzuführen und jede Investitionsplattform sorgfältig zu bewerten, bevor Sie eine Entscheidung treffen.
Wir haben festgestellt, dass die meisten Meinungen positiv sind und die Benutzer die Benutzerfreundlichkeit der Plattform, die Vielfalt der verfügbaren Produkte und Märkte zum Investieren sowie die wettbewerbsfähigen Gebühren im Vergleich zu anderen Brokern hervorheben.
Viele Benutzer betonen auch die Qualität des Kundenservice und die schnelle Problembehebung. Einige negative Meinungen erwähnen jedoch Probleme mit der Identitätsprüfung und der Kontoeröffnung.
Trustpilot: +14.000 Bewertungen, durchschnittliche Bewertung 4,0
Schlussfolgerung
Mit all dem können wir sagen, dass Trade Republic einer der besten Online-Broker ist. Die Plattform ermöglicht es Ihnen, in die häufigsten Arten von Vermögenswerten mit extrem niedrigen Handelsgebühren zu investieren, auch im Vergleich zu anderen Online-Plattformen. Sie können jedoch keine CFDs oder Futures verwenden, zum Beispiel.
Darüber hinaus ist es aufgrund seiner einfachen Bedienbarkeit und Registrierung in weniger als 10 Minuten ideal für Anfängeranleger.
All dies wirkt sich nicht auf die Sicherheit und Zuverlässigkeit der Plattform aus, die von den wichtigsten Regulierungsbehörden wie dem Bundesbank, der BaFin und anderen reguliert und überwacht wird.