Pedro Braz
Asset 1Última actualización: febrero 21, 2023

Después de ofrecer rentabilidades anualizadas excepcionales de más del 10% en los últimos 30 años, el S&P 500 se ha ganado un nombre. Durante este periodo, el S&P 500 ha superado a los índices europeos. Esto ha llevado a muchos españoles a preguntarse cómo invertir en el S&P 500.

En este artículo, profundizaremos en cómo comprar el S&P 500 desde España, incluyendo cómo elegir un buen ETF del S&P 500, consejos para elegir un corredor de ETF y ¡mucho más!

Primer paso: Elige un ETF que siga al S&P 500

El S&P 500 se compone de las 500 mayores empresas de Estados Unidos que cotizan en bolsa. Incluye grandes empresas conocidas como Apple, Amazon y Microsoft.

Sin embargo, es imposible comprar directamente el índice S&P 500. Lo que puedes hacer es invertir en el S&P 500 a través de un instrumento que replique todos los movimientos del S&P 500, como un fondo cotizado en bolsa (ETF).

La tabla a continuación muestra los cinco ETF más grandes del S&P 500 disponibles en Europa. Esta lista ya fue filtrada utilizando justETF, que es un sitio que puede ayudarte a encontrar y comparar fácilmente los ETF.

Los 5 mayores ETF del S&P 500 en Europa

Nombre ISIN Ticker Tasa Anual (TER) Método de replicación Uso de ingresos Tamaño del fondo (€ mil millones)
iShares Core S&P 500 UCITS ETF IE00B5BMR087 CSPX 0.07% Físico Acumulativo 48+
Vanguard S&P 500 UCITS ETF IE00B3XXRP09 VUSA 0.07% Físico Distributivo 26+
Invesco S&P 500 UCITS ETF IE00B3YCGJ38 SPXS 0.09% Sintético Acumulativo 10+
Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF LU0490618542 XSPX 0.15% Sintético Acumulativo 4+
SPDR® S&P® 500 UCITS ETF IE00B6YX5C33 SPY5 0.09% Físico Distributivo 4+
  • ISIN: El «ISIN» en los ETFs significa «International Securities Identification Number» o Número Internacional de Identificación de Valores. Es un identificador único de doce caracteres utilizado para identificar un valor negociable, incluidos los ETFs.
  • Ticker: El «ticker» en los ETFs es un símbolo alfanumérico que se utiliza para identificar un fondo cotizado en bolsa (ETF).
  • TER: «TER» en los ETFs significa «Total Expense Ratio» o Ratio de Gastos Totales. Esta es la tarifa anual que un ETF cobra a los inversores por gestionar el fondo, lo cual incluye gastos administrativos, costos operativos y otras tarifas asociadas con la gestión del fondo. Si puedes, elige un ETF con un ratio de gasto más bajo.
  • Método de replicación: El «método de replicación» en los ETFs se refiere a cómo el fondo replica el índice que está tratando de seguir. Hay dos métodos principales de replicación: física y sintética.
  • Uso de ingresos: El «uso de ingresos» en los ETFs se refiere a cómo se manejan y distribuyen los ingresos generados por el fondo. En general, existen dos opciones de uso de ingresos en los ETFs: distribución y acumulación.

Segundo paso: Selecciona un bróker para invertir en ETFs

Un bróker es una plataforma que te permite comprar y vender acciones de ETFs. Actúa como intermediario entre el inversor y la bolsa de valores.

Aquí tienes los puntos más importantes qué debes considerar al elegir un bróker para invertir en ETF en España:

  • Comisiones: es importante que verifiques las comisiones que cobra el bróker por la compra y venta de ETF, así como por el mantenimiento de la cuenta.
  • Oferta de ETF: debes comprobar si el bróker ofrece una amplia selección de ETF, y si incluyen los que te interesan. Es importante que también verifiques la disponibilidad de ETF de diferentes países y regiones.
  • Plataforma: es importante que la plataforma de inversión del bróker sea fácil de usar y que incluya herramientas y recursos para ayudarte a tomar decisiones de inversión informadas.
  • Regulación: debes asegurarte de que el bróker esté regulado y supervisado por una autoridad financiera de confianza en España o en la Unión Europea.
  • Servicio al cliente: es importante que ofrezca un buen servicio al cliente y que puedas contactarlos fácilmente si tienes preguntas o problemas.
  • Depósito mínimo: algunos brókeres pueden requerir un depósito mínimo para abrir una cuenta. Debes asegurarte de que el depósito mínimo sea asequible para ti.
  • Promociones y bonificaciones: algunos ofrecen promociones y bonificaciones para atraer nuevos clientes. Debes comprobar si el bróker actualmente ofrece alguna promoción que te interese.
  • Opiniones de otros clientes: puedes buscar reseñas y opiniones de otros clientes del bróker en línea para tener una idea de su experiencia con el servicio.

Aquí hay un desglose de algunos de los mejores brókeres de ETF en España:

Bróker   Comisión por orden    Tasa Custodia    Oferta Plan Inversión ETF   Compra Acciones Fraccionadas
Scalable Capital 0.99€ gratis 1,805 ETF gratuitos posible
Trade Republic 1.00€ gratis 1,664 ETF gratuitos posible
Heytrade 0.05%-0.10% gratis 35 ETF gratuitos no es posible un plan
BUX 1.50€ gratis 242 ETF posible
DeGiro 1.00€ gratis +200 ETF gratuitos no es posible un plan

Último paso: Compra tu ETF del S&P 500

Una vez que hayas encontrado un bróker en línea que se adapte a tus necesidades, debes abrir una cuenta de inversión y realizar un depósito inicial. ¡Ahora estás listo para comprar un ETF del S&P 500 en España!

Todo lo que tienes que hacer es encontrar el ETF dentro del bróker elegido y realizar una orden de compra. Para este ejemplo a continuación, usaremos DEGIRO.

1. Busca tu ETF – Por ejemplo, CSPX:

DEGIRO

2. Haz clic en «Comprar» – Verás que aparecen varios ETF. Generalmente, debes elegir aquel que tenga la misma moneda que la tuya (para evitar comisiones por cambio de divisa), el mayor volumen de negociación y con la menor tarifa de transacción (por ejemplo, algunos ETF son sin comisiones). Después de seleccionarlo y hacer clic en «Comprar», se te presentará la tabla que se muestra en el lado derecho:

3. Elige los detalles de la orden – Ahora es el momento de completar todas las casillas que se presentan a continuación («Comprar» y «Orden de día» aparecen por defecto, lo cual es bueno).

DEGIRO order

4. Realiza tu orden – Finalmente, haz clic en «Realizar orden» y se mostrará una nueva ventana. Aquí, puedes echar un último vistazo a todos los detalles antes de hacer clic en «Confirmar»:

DEGIRO Buy Order

Régimen fiscal de los ETF en España

En España, los ETF se gravan bajo el mismo régimen que las acciones. Por lo tanto, tus ganancias por la compra y venta de ETF se gravarán en tu declaración de impuestos del año siguiente. También puedes incluir cualquier pérdida de la inversión en ETF en la misma sección para pérdidas patrimoniales en tu declaración de impuestos.

Los dividendos distribuidos se gravan como ingresos de capital mobiliario y la agencia tributaria aplicará la retención de impuestos correspondiente. Por eso, muchas veces es mejor invertir en ETFs acumulativos (que no distribuyen dividendos). Las ganancias y pérdidas por la compra y venta de ETF se considerarán ganancias patrimoniales y se gravarán de manera progresiva de acuerdo con la siguiente tabla:

Rango de Ganancias Impuesto
Ganancias hasta 6.000€ 19%
Ganancias entre 6.000€ y 50.000€ 21%
Ganancias entre 50.000€ y 200.000€: 23%
Ganancias superiores a 200.000€: 26%

En el pasado ha habido debate sobre cómo debería gravarse la participación en ETF entre los ETF españoles y extranjeros. Las dudas se aclararon en 2018, cuando la agencia tributaria emitió un anteproyecto de ley aclarando que todos los ETF se consideran acciones para fines fiscales.

Recomendaciones para invertir en el S&P 500 desde España.

Algunos puntos qué hay qué tener en cuenta a la hora de invertir en ETF.

  • Evita tomar posiciones al final o principio del día y tampoco cuando el mercado esté cerrado. Son los momentos con más volatilidad.
  • Si puedes, elige un ETF con un ratio de gasto más bajo.
  • Siempre es preferible un ETF con un tamaño más grande.
  • Algunos ETF tienen errores de seguimiento más bajos, son preferibles.
  • Elige preferiblemente entre los gestores más conocidos como Vanguard o iShares.

Conclusión

En resumen, esto es lo que debes hacer para invertir en ETF desde España:

  1. Escoge un ETF que siga al S&P 500.
  2. Encuentra un bróker de bolsa adecuado: Encontrar un buen bróker de bolsa de ETF es esencial. Debes considerar el número de ETF a los que tendrás acceso, las comisiones que pagarás, qué organismo regulador supervisa al bróker, etc.
  3. Abre una cuenta y deposita dinero: Después de decidir qué plataforma de negociación utilizar, debes pasar por el proceso de apertura de cuenta y depositar dinero.
  4. Envía una orden de compra a tu bróker para el ETF elegido: ¡Esa es la parte más fácil (el proceso es intuitivo)! Después de tener tu cuenta de bróker y el nombre del ETF que deseas comprar, solo tienes que realizar una transacción.

 

Invertir y comprar el S&P 500 desde España es una excelente manera de comenzar a poner tu dinero a trabajar, especialmente si eres un inversor principiante. Los fondos cotizados en bolsa pueden ser gestionados de manera pasiva o activa, y hay opciones para cubrir prácticamente todos los mercados y valores que puedas imaginar.

Una vez que hayas elegido tu ETF del S&P 500 (basándote en tu investigación), encuentra una plataforma de bajo coste que se adapte a tus necesidades y haz tu primera inversión. Puedes mantener tus depósitos en piloto automático. Esto te permitirá beneficiarte del promedio de coste en dólares y acumular riqueza con el tiempo utilizando el poder del interés compuesto.

Pedro Braz
Co-founder

Pedro is passionate about finance, marketing, and technology. He is a growth manager at several online projects and a former digital marketer for a fintech company.

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