Interactive Brokers en España: Comisiones, Opiniones, Demo, Tipos de cuenta (2024)

En este artículo, vamos a dar nuestra revisión imparcial de la plataforma de inversión Interactive Brokers para usuarios que residen en España. Es uno de los brókers globales más grandes, bien conocido por su longevidad (fundado en 1978) y su reputación.

Vamos a analizar las características de Interactive Brokers, junto con sus ventajas y desventajas. Interactive Brokers ofrece una amplia selección de productos financieros, incluyendo acciones, bonos, ETFs, fondos, divisas, opciones, CFDs y futuros.

Lo hace dándote acceso a más de 150 mercados globales mientras cobra comisiones razonables y ofrece spreads y tarifas de conversión de divisas bajos.

La aplicación de escritorio de la plataforma, IB Trader Workstation (TWS), y la aplicación basada en la web, Client Portal, están principalmente orientadas hacia el usuario profesional, pero la aplicación de trading móvil, IBKR GlobalTrader, es más fácil de navegar incluso para los inversores principiantes.

En general, es una plataforma bien equilibrada tanto para inversores que acaban de comenzar cuanto para expertos en el campo. Al final de este artículo, tendrás una descripción detallada de Interactive Brokers que te ayudará a decidir si es una plataforma de inversión adecuada para ti.

¿Qué es Interactive Brokers?

Interactive Brokers (IB) es una plataforma de inversión global con sede en Nueva York, Estados Unidos, que fue fundada en 1978. IB cuenta con más de 2 millones de clientes en más de 200 países. Además, la compañía cotiza en la bolsa de valores NASDAQ bajo el ticker IBKR.

Cabe destacar que IB ha sido elegida múltiples veces cómo bróker del año por instituciones financieras de renombre, como Barron’s, así como por plataformas web como Investopedia. Si quieres ver la lista completa de premios obtenidos, puedes encontrarla en este enlace.

Interactive Brokers fue originalmente diseñado para inversores profesionales, pero en los últimos años se ha vuelto más accesible para el inversor promedio. Esto se debe a características como la falta de un depósito mínimo, la ausencia de tarifas por inactividad y una aplicación móvil fácil de usar. Sin embargo, la plataforma todavía puede ser un poco desafiante para los principiantes.

La plataforma ofrece una amplia gama de productos financieros, incluyendo tanto inversiones básicas como avanzadas, como acciones, bonos, ETF, fondos mutuos, monedas, opciones, CFD y futuros, pero no admite criptomonedas.

En general, Interactive Brokers es una plataforma bien equilibrada que es adecuada para una variedad de inversores, independientemente de su nivel de experiencia.

Interactive Brokers pros y contras

Pros

• 👍Una compañía de buena reputación, pública y bien regulada
• 👍Amplia selección de productos financieros y mercados globales
• 👍Sin tarifa por inactividad
• 👍Comisiones razonables, tarifas de cambio y márgenes de negociación bajas
• 👍Sin depósito mínimo ($0)
• 👍Disponible en aplicaciones de escritorio, web y móviles
• 👍Recursos educativos y herramientas para inversores
• 👍Funciones avanzadas: diferentes tipos de órdenes, negociación con margen, herramientas de investigación y análisis, API

Contras

• 👎Una curva de aprendizaje más pronunciada que algunas otras plataformas
• 👎Proceso de apertura de cuenta y depósito de fondos más complicado que la media
• 👎Estructura de tarifas complicada
• 👎No se puede negociar criptomonedas
• 👎La negociación fraccional está disponible solo para acciones de EE.UU.

Interactive Brokers comisiones

Interactive Brokers ofrece dos tipos de cuentas que afectan la estructura de tarifas: por niveles y fija. Las tarifas para una cuenta por niveles generalmente son más bajas para operaciones más pequeñas, mientras que la cuenta fija puede ser más rentable al lidiar con cantidades mayores.

Además, las tarifas pueden variar entre varios mercados y productos financieros. Aquí están las comisiones para los mercados estadounidenses:

Producto	Por Niveles	Fija
Acciones y ETFs	0.0005$ a 0.0035$ mínimo 0.35$	0.05$ mínimo 1$
Opciones	0.15$ a 0.65$ mínimo 1$	0.65$ mínimo 1$
Futuros	0.25$ a 0.85$	0.85$
Forex	0.08 a 0.20 pipos
Bonos	10 punto básicos por valor nominal
Fondos	3% hasta 14.95$ por transacción
CFDs	0.003$ a 0.0054 por acción, mínimo 0.65$ a 1$

Además de las tarifas que se han enumerado, puede haber tarifas adicionales de terceros, como tarifas regulatorias, tarifas de intercambio, tarifas de compensación y tarifas de transferencia (por lo general, una fracción muy pequeña de la operación).

Para ver la estructura de tarifas completa de los productos financieros y mercados en los que está interesado, junto con las tarifas de terceros, visita este enlace.

Ten en cuenta que IB tuvo un depósito mínimo y una tarifa por inactividad en el pasado, pero estas tarifas no se han cobrado en los últimos años. Es importante tener esto en cuenta si encuentras información desactualizada.

Mercados y productos

Interactive Brokers ofrece una ventaja importante en términos de su amplia gama de productos financieros. Con acceso a más de 150 mercados globales y una variedad de productos financieros populares, es probable que la plataforma proporcione a los usuarios los productos que buscan.

Estos productos incluyen acciones, bonos, ETF, fondos mutuos, divisas, opciones, CFD y futuros. Sin embargo, IB no ofrece criptomonedas, pero sí proporciona acceso a los futuros de las criptomonedas Bitcoin y Ethereum.

Producto	Disponibilidad
Acciones	✔
ETFs	✔
Bonos	✔
Fondos	✔
Opciones	✔
Futuros	✔
Forex	✔
Materias Primas	✔
CFDs	✔
Criptomonedas	✘

Se puede acceder a una lista completa de los mercados globales en los que se ofrecen estos productos haciendo clic en el siguiente enlace.

Además, Interactive Brokers ofrece trading con margen (apalancado) con ciertos requisitos previos, como el tamaño del portafolio, la experiencia en el trading y la frecuencia de las operaciones. Según stockbrokers.com, las tasas de préstamos con margen ofrecidas por la plataforma son las más bajas del mercado.

Seguridad y regulación

Interactive Brokers, desde el punto de vista de un inversor español, está registrada en España y tiene un pasaporte para operar en toda Europa, incluyendo España, bajo la regulación del Banco de Irlanda.

Es importante destacar que Interactive Brokers no está directamente regulada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), pero se encuentra registrada en ella como empresa de servicios de inversión extranjera.

Por otro lado, Interactive Brokers está inscrita en el fondo Corporación de Protección al Inversor en Valores (SIPC por sus siglas en inglés), lo que significa que los inversores españoles están protegidos con una garantía de hasta 20,000€ en caso de insolvencia de la empresa.

Cabe destacar que IB es una empresa pública y sus resultados trimestrales están disponibles para tu consulta, lo que ofrece una capa adicional de seguridad para los inversores. Además, gracias a la regulación de la ESMA en 2018 para la contratación de CFDs, IB ofrece protección contra saldo negativo para la contratación de Forex y CFDs.

Esto significa que en el caso de que tu cuenta pierda más que tu depósito inicial, el bróker ajustará automáticamente tu cuenta a cero. Con el uso de apalancamiento, es posible que una posición pierda más de lo depositado en la cuenta. En estos casos, no se puede perder más que el depósito inicial.

Cómo registrarse en Interactive Brokers

El proceso de apertura de cuenta es algo más largo y complejo que en algunas otras plataformas. Se requiere la información personal habitual, documentos y una fotografía para confirmar tu identidad. Además, Interactive Brokers también requiere información sobre tu experiencia previa, lo que determina a qué productos financieros tendrás acceso.

También puede elegir entre diferentes estructuras de tarifas (por niveles o fija), aunque eso se puede cambiar fácilmente más tarde en la configuración de la cuenta.

Cómo abrir una cuenta

Después de que tu cuenta haya sido verificada, necesitarás depositar fondos para comenzar a realizar operaciones. Este proceso es más complejo que el promedio y requerirá que vayas a la sección «Inicio – Depósito – Usar un nuevo método de depósito» en la plataforma.

Una vez que hayas creado un método de depósito, deberás seleccionarlo e ingresar el importe que deseas depositar y un número de referencia opcional para obtener las instrucciones de transferencia. Una vez que hayas obtenido estas instrucciones, podrás depositar los fondos utilizando tu método de depósito preferido.

Interactive Brokers ofrece varias opciones de depósito, como transferencias bancarias y tarjetas de crédito. Es importante destacar que las cuentas regulares (en efectivo) no tienen un depósito mínimo, pero las cuentas de margen requieren un depósito mínimo de 2,000$.

Interactive Brokers demo

Si estás interesado en probar la plataforma de Interactive Brokers antes de abrir una cuenta con dinero real, puedes hacerlo utilizando la cuenta demo de IB. La cuenta demo de IB es una simulación de la plataforma de trading de IB que te permite probar todas las funciones y herramientas de la plataforma sin arriesgar tu propio dinero.

Para abrir una cuenta demo de IB, sigue estos pasos:

1. Visita el sitio web de Interactive Brokers y haga clic en «Prueba Gratuita» en la esquina superior derecha de la página de inicio.
2. Completa el formulario de registro para crear una cuenta demo. Deberás proporcionar tu información personal, como tu nombre y dirección de correo electrónico.
3. Una vez que hayas creado tu cuenta demo, podrás descargar la plataforma de trading de IB en tu ordenador o dispositivo móvil. También puedes acceder a la plataforma web de IB.
4. Una vez que hayas descargado la plataforma, podrás comenzar a operar con tu cuenta demo utilizando dinero virtual. La cuenta demo de IB ofrece acceso a una amplia gama de productos financieros, como acciones, opciones, futuros y más.

Es importante tener en cuenta que la cuenta demo de IB no te brinda acceso a todos los productos financieros que están disponibles en una cuenta real de IB. Sin embargo, es una excelente manera de familiarizarse con la plataforma de trading de IB y probar sus características y herramientas antes de invertir dinero real.

Plataformas y herramientas

Interactive Brokers ofrece una variedad de plataformas y herramientas para ayudarte a operar en los mercados financieros. A continuación, te presentamos las principales plataformas y herramientas que puedes utilizar con IB:

1. Trader Workstation (TWS): TWS es la plataforma de trading principal de IB y ofrece una amplia gama de herramientas y funciones avanzadas para los traders. Puedes descargar TWS directamente en tu ordenador o dispositivo móvil para acceder a todas las funciones de la plataforma.
2. IBKR Mobile: IBKR Mobile es la aplicación móvil de IB que te permite operar en los mercados financieros desde tu dispositivo móvil. Puedes descargar IBKR Mobile en la App Store de Apple o en Google Play para acceder a la plataforma desde tu teléfono o tableta.
3. WebTrader: Si no deseas descargar una aplicación o un software en tu ordenador, también puedes acceder a la plataforma de IB a través de WebTrader. Esta plataforma es una versión en línea de TWS que se puede acceder desde cualquier navegador web.
4. APIs: IB también ofrece APIs para aquellos que desean integrar la plataforma de IB en sus propias aplicaciones y herramientas de trading.

Además de estas plataformas de trading, IB también ofrece una variedad de herramientas y recursos para ayudarte a tomar decisiones informadas al operar en los mercados financieros. Estas herramientas incluyen:

1. Interactive Analytics: Es una herramienta que te permite evaluar y comparar diferentes estrategias de trading utilizando datos históricos.
2. Risk Navigator: Risk Navigator es una herramienta que te ayuda a medir y controlar el riesgo en tus operaciones de trading.
3. Market Scanner: Market Scanner es una herramienta que te permite buscar oportunidades de trading en los mercados financieros utilizando diferentes criterios y filtros.

Interactive Brokers opiniones de la web

Si estás considerando abrir una cuenta en Interactive Brokers, es posible que desees saber qué opinan otros traders sobre la plataforma. A continuación, te presentamos una selección de opiniones y reseñas que se pueden encontrar en la web sobre Interactive Brokers:

• En general, Interactive Brokers recibe buenas críticas por su amplia gama de productos financieros y herramientas de trading avanzadas. Los traders destacan la plataforma de trading principal de IB, Trader Workstation (TWS), como una de las mejores del mercado.
• Algunos traders opinan que el proceso de apertura de cuenta de IB es más complejo que en otras plataformas. Sin embargo, también destacan que este proceso es necesario para garantizar la seguridad y la protección de los fondos de los clientes.
• La atención al cliente de IB a veces recibe críticas negativas, con algunos traders destacando la lentitud e ineficacia del equipo de soporte técnico.
• Otras opiniones negativas se centran en las tarifas y comisiones de IB, que pueden ser más altas que las de otras plataformas de trading. Sin embargo, muchos traders opinan que la calidad de la plataforma y las herramientas de IB justifican el coste adicional.

Trustpilot 3.8/5 de 2,214 reseñas

Google Play 4.7/5 de 12,700 reseñas

App Store 4.1/5 de 3,400 reseñas

Conclusión

En resumen, Interactive Brokers es una plataforma de inversión global con una amplia selección de productos financieros y mercados globales, que ofrece comisiones razonables, aunque no las más bajas.

La plataforma está orientada principalmente hacia el inversor profesional, pero también es adecuada para inversores que acaban de comenzar dispuestos a subir la empinada curva de aprendizaje.

Interactive Brokers cuenta con una buena reputación y está bien regulada, lo que ofrece una capa adicional de seguridad para los inversores. Sin embargo, el proceso de apertura de cuenta y depósito de fondos puede ser más complicado que en algunas otras plataformas.

También la estructura de tarifas puede resultar complicada para algunos usuarios. En general, Interactive Brokers es una plataforma sólida y confiable para los inversores, especialmente aquellos que buscan una amplia gama de productos financieros y herramientas de trading avanzadas.

Es importante tener en cuenta las opiniones y reseñas de otros traders antes de tomar una decisión de inversión, pero en general, Interactive Brokers ha recibido críticas positivas por su calidad y seguridad.

Puedes leer más reseñas de brókers en este enlace.