Trading 212 Review (2024): Opiniones, Comisiones y Seguridad

Vamos a analizar Trading 212, sus características, ventajas y desventajas. El mundo de las finanzas y la inversión es cada vez más accesible gracias a las plataformas en línea. 

Una de estas plataformas es Trading 212, que ha ganado popularidad en los últimos años por su interfaz fácil de usar y sus bajas comisiones. Sin embargo, a pesar de sus ventajas, Trading 212 también tiene algunas limitaciones que es importante tener en cuenta antes de invertir. 

En este artículo, analizaremos las características de Trading 212 y ofreceremos nuestra opinión sobre su funcionamiento y su adecuación para diferentes tipos de inversores.

¿Qué es Trading 212?

Se trata de una plataforma de inversión en línea que permite a los usuarios comprar y vender acciones, ETFs, criptomonedas, divisas y otros instrumentos financieros. Fundada en 2004, Trading 212 ha ido evolucionando a lo largo de los años y se ha consolidado como una de las plataformas de punta en Europa.

Los usuarios pueden acceder a Trading 212 a través de su sitio web o mediante su aplicación móvil, lo que permite a los inversores operar en cualquier momento y lugar. Además, Trading 212 ofrece una cuenta demo gratuita que permite a los usuarios practicar sus habilidades de inversión sin arriesgar dinero real. 

Este bróker ofrece dos cuentas para operar tanto en mercados reales de acciones y ETF cómo en mercados derivados como los CFDs. 

Con el primero puedes operar en las principales acciones y ETF de todo el mundo. Mientras que con el segundo tienes acceso a los mercados de acciones, ETF, divisas, materias primas, y criptomonedas. 

En resumen, Trading 212 es una plataforma accesible y fácil de usar que puede ser una opción interesante para aquellos que quieren iniciarse en el mundo de la inversión en línea. 

¿Para quién es Trading 212?

Esta plataforma puede ser una opción interesante para diferentes tipos de inversores y traders. Por un lado, su interfaz fácil de usar y su cuenta demo gratuita pueden ser atractivas para aquellos que quieren iniciarse en el mundo de la inversión y aprender a operar sin arriesgar grandes sumas de dinero. 

Por otro lado, los inversores más experimentados también pueden encontrar en Trading 212 una plataforma adecuada para sus necesidades, ya que permite operar en una variedad de instrumentos financieros y ofrece bajas comisiones. 

Sin embargo, es importante tener en cuenta que Trading 212 no ofrece asesoramiento financiero, por lo que los inversores deben estar dispuestos a realizar sus propios análisis y tomar sus propias decisiones de inversión. 

Como registrarse en Trading 212

El proceso de registro en Trading 212 es bastante sencillo y se puede completar en pocos minutos. Para empezar, es necesario visitar el sitio web de Trading 212 o descargar la aplicación móvil. A continuación, hay qué proceder de la siguiente manera:

• Se debe seleccionar la opción «Abrir cuenta», y seleccionar tu país.
• Luego tendrás la opción de elegir entre cuenta Invest (acciones reales) y cuenta CFD. Después tendrás acceso a la otra cuenta igualmente. 

• Completar el formulario de registro con tu dirección de correo electrónico, y una contraseña segura. 
• Después de completar el formulario, se debe aceptar los términos y condiciones de Trading 212 y enviar la solicitud de registro. 
• Una vez que la cuenta ha sido creada, los usuarios deben completar el proceso de verificación de identidad, que implica proporcionar una copia de un documento de identidad válido y una prueba de domicilio. 
• Después de que la cuenta ha sido verificada, los usuarios pueden depositar fondos en su cuenta para empezar a operar en la plataforma. 

En resumen, el proceso de registro en Trading 212 es sencillo y rápido, y los usuarios pueden empezar a invertir en pocos minutos después de crear su cuenta. 

Cuenta demo

A la cuenta demo se accede automáticamente en el primer paso mencionado arriba. Si no estás listo todavía para abrir una cuenta operativa puedes seleccionar “Practicar con dinero virtual”. Se abre la plataforma con una cantidad ficticia de dinero, pero tendrás a tu alcance todos los instrumentos de la plataforma.

Podrás comprobar cómo funcionan varios aspectos como stop los y orden limitada, averiguar si tienen los activos que te interesan y examinar los gráficos y si tienen todos los indicadores y herramientas qué necesites. 

Comisiones

En Trading 212 no te cobran comisiones, el bróker saca sus beneficios de los spreads qué aplica. De lo que hemos visto son competitivas comparadas con la media de la industria. Hay qué prestar atención en el momento de invertir en activos qué no están cotizados en euros.

Hay un cargo del 0.15% para operaciones en activos qué no están cotizados en la divisa de tu cuenta. Así qué, si tienes una cuenta en euros y quieres comprar activos en una bolsa American, aplicaran ese cargo de conversión.

Activo	Comisiones
Acciones y ETF	Cero
Custodia	Cero
Tasa de conversión	0.15%
CFD	Cero
Retirar dinero	Cero

Cuando operas en CFD, los brókers ganan dinero con el spread, ósea la diferencia entre el precio de compra y el de venta. La lista completa se encuentra aquí.

Acción Gratis

Los nuevos clientes de Trading 212 tienen la oportunidad de obtener una acción gratuita con un valor máximo de 100 euros simplemente registrándose y depositando fondos en su cuenta. Para aprovechar esta oferta, es necesario registrarse en la aplicación y aplicar el código promocional «FINTECH». 

Es importante tener en cuenta que, para retirar el bono de acciones gratis, se debe esperar un plazo de 30 días después de recibirlo. 

Autoinvest

La funcionalidad de Autoinvest de Trading 212 permite a los usuarios invertir en forma automática en una cartera diversificada de activos seleccionados. Esta funcionalidad es especialmente útil para aquellos que no tienen experiencia en la selección de activos o que no tienen tiempo para realizar análisis de mercado. 

Para utilizar Autoinvest, los usuarios primero deben seleccionar los activos en los que desean invertir, incluyendo acciones, ETFs y fondos de inversión, y definir los parámetros de inversión, como la cantidad de dinero que desean invertir, la periodicidad de la inversión y el porcentaje de asignación para cada activo. 

Una vez que se han definido estos parámetros, la funcionalidad de Autoinvest realiza automáticamente las inversiones en la cartera de activos seleccionados. También puedes copiar la cesta de activos de otros inversores en la plataforma de Trading 212.

Es importante tener en cuenta que, al igual que con cualquier inversión, existe un riesgo asociado con la funcionalidad de Autoinvest, y que los usuarios deben realizar su propio análisis y evaluación antes de invertir. 

Pros y contras

Pros

👍 No hay cargos de inactividad 

👍 Spreads competitivos

👍 Plataforma sencilla y fácil de navegar

👍 Buen nivel de información educativa

👍 Función de Autoinvest

👍 Regulador de primera categoría

👍 Posibilidad de recibir hasta 100€ en acciones gratis

👍 Sin gastos para retirar dinero

Contras

👎 Falta de análisis de mercado fundamental

👎 Para los traders más veteranos la plataforma va a resultar demasiado simple y insuficiente

👎 Número limitado de productos

Seguridad y seguros

Trading 212 está autorizado y regulado por reguladores de primer nivel en todos los países donde opera. Lo que significa que debe contar con la autorización de las autoridades locales de los mercados financieros. Por ejemplo, en España, Trading 212 está registrado en la CNMV (Comisión Nacional Mercados de Valores).

Finalmente, en virtud de las restricciones de agosto de 2018 en la negociación de CFD por parte de la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA), Trading 212 ofrece protección contra el saldo negativo para el comercio de Forex y CFD solo por cuenta y exclusivamente a clientes minoristas de la Unión Europea. 

¿Qué significa eso?

Imagina que depositas 1000€ en tu cuenta y abres una posición con un apalancamiento de 5:1. Esto aumenta tu exposición a 5000€. Si el mercado cayera un 25%, perderías 1250€ (25% * 5000€). Como puedes ver, esto es superior a tu depósito inicial de 1000€, lo que significa que le debes 250€ a tu bróker. 

Con la regulación de ESMA, el saldo de tu cuenta se ajusta automáticamente a 0€, por lo que solo pierdes tu depósito. (más información aquí).

Plataformas y herramientas

Trading 212 ofrece plataformas y herramientas de análisis para que los usuarios puedan operar en los mercados financieros de manera efectiva y eficiente. La plataforma principal de Trading 212 es una plataforma web intuitiva que permite a los usuarios operar en múltiples mercados.

La plataforma también ofrece una aplicación móvil para iOS y Android que permite a los usuarios operar en los mercados en cualquier momento y desde cualquier lugar. Además, Trading 212 ofrece una variedad de herramientas de análisis técnico, como gráficos y estadísticas.

Aunque, para trader o inversor veterano el nivel ofrecido puede parecer un poco limitado o simple. De todas formas, los usuarios también pueden acceder a una cuenta demo gratuita que les permite practicar sus habilidades de inversión y probar diferentes estrategias sin arriesgar su dinero real. 

En resumen, Trading 212 ofrece una plataforma y herramientas de alta calidad para ayudar a los usuarios a operar de manera efectiva en los mercados financieros.

Productos y mercados ofrecidos

Trading 212 ofrece una variedad de productos y mercados en los que los usuarios pueden invertir. La plataforma permite operar en mercados de acciones, ETFs, Forex, materias primas y criptomonedas.

Las operaciones en criptomonedas se hace con los CFDs y no con criptomonedas reales. De consecuencia no hay monederos, ni serás propietario de las monedas digitales. Pero si estás expuesto a los movimientos de los precios de la moneda subyacente.

Además, a través de los CFD puedes también operar en acciones consiguiendo un apalancamiento no permitido con acciones reales. Hay qué notar qué el apalancamiento es un arma de doble filo. Puedes ganar mucho más dinero operando con más importe, pero también lo puedes perder.

Tabla de mercados y productos ofrecidos por Trading 212

Acciones	De las bolsas de NASDAQ, NYSE, TKSE, LSE, DB, SIX, Euronext, NASDAQ EU, BME, TSE, MIB, HKSE, Moscow SE
Índices	ETFs de ProShares, Vanguard, SPDR, iShare, Lyxor, FTSE 100, Ibex, DAX 40, CAC 40, Eurostoxx 50, MIB 40, AEX 25, SMI 20, y índices de Hong Kong, Japón, Australia y Estados Unidos
Criptomonedas	15 en total de las más populares incluyendo Bitcoin, Ethereum, Dogecoin, Solana y otros
Forex	Los 7 pares del G7 más 32 pares de divisas menores incluido rublo y 113 pares exóticos incluyendo peso mejicano, lira turca, zloty polaco y yuan chino.
Metales Preciosos	Oro, plata, platino, paladio y cobre
Energía	Gasolina, crudo, gas natural, crudo brent y gasóleo
Productos básicos	Algodón, azúcar, café, cacao y madera

Atención al cliente

La atención al cliente es un aspecto clave en cualquier plataforma de inversión en línea, y Trading 212 no es una excepción. La plataforma ofrece varios canales de atención al cliente, incluyendo:

• Chat en vivo
• Correo electrónico 
• Teléfono

Los usuarios puedan obtener respuestas a sus preguntas y soluciones a sus problemas de manera rápida y eficiente. Además, Trading 212 cuenta con un centro de ayuda en línea, que incluye una sección de preguntas frecuentes y tutoriales en video para ayudar a los usuarios a utilizar la plataforma y resolver cualquier problema que puedan encontrar. El chat en línea está disponible las 24 horas, pero solo responde inicialmente a través de un bot. Luego al insistir con las preguntas te pasan a una persona real.

Hemos comprobado cuánto tardan en contestar, y a la primera pregunta tardaron muy poco, mientras con la segunda tardan 8 minutos en contestar. Aun así, son bastantes rápidos, y a parte la incomodidad de hablar primero con un bot, la atención al cliente era de buen nivel y útil.

Conclusión

En conclusión, Trading 212 es una plataforma de inversión en línea popular y confiable que ofrece una variedad de productos y mercados, junto con una serie de herramientas y recursos para ayudar a los usuarios a tomar decisiones de inversión informadas. 

La plataforma está regulada por autoridades financieras de primer nivel y ofrece protección contra saldos negativos a los clientes minoristas de la Unión Europea. Si bien hay riesgos asociados con la inversión en los mercados financieros. En general, si estás buscando una plataforma de inversión en línea confiable y eficiente, Trading 212 es una opción sólida que vale la pena considerar.