Giovanni Tamba
Asset 1Ultimo aggiornamento: Febbraio 29, 2024

Fino al 2013, E*TRADE operava nell’Unione Europea attraverso la sua filiale E*TRADE Securities Ltd. Da allora, E*TRADE ha cessato gran parte delle sue operazioni in Europa e nel Regno Unito, concentrandosi invece sulla sua attività principale negli Stati Uniti. Purtroppo, quindi, E*TRADE non è più disponibile in Italia e nella maggior parte dei paesi europei (con alcune eccezioni, vedi sotto).

E*TRADE si è ritirato dal mercato europeo in un momento in cui la preoccupazione per la crisi del debito pubblico aveva ridotto l’attività degli investitori della zona Euro. Visto che questo mercato rappresentava solo una parte minore dei ricavi della società, non hanno perso molto tempo a terminare le proprie operazioni nella regione.

Ad oggi, è possibile aprire un conto E*TRADE solo in alcuni paesi europei, tra cui Francia e Germania (E*TRADE fornisce queste informazioni solo su richiesta). Tuttavia, è necessario presentare una versione cartacea del modulo di richiesta e una copia del passaporto, via fax o posta ordinaria (non c’è possibilità di spedirla via email o online in alcun modo), il che rende la procedura più costosa e complessa del dovuto.

Ma non disperare. Riteniamo che le alternative europee esistenti siano numerose e questo articolo ti aiuterà a trovare quella giusta.

 

Come ha fatto E*TRADE a raggiungere la celebrità?

Tutto è iniziato nel 1982 (sì, 39 anni fa!) in Virginia, negli Stati Uniti. Ha attraversato grandi crisi economiche, bolle finanziarie e instabilità politica e se l’è cavata piuttosto facilmente, per cui si è ben meritata la reputazione di cui gode al giorno d’oggi.

E*TRADE, che Morgan Stanley ha acquisito all’inizio del 2020, offre una piattaforma di trading elettronico per la compravendita di prodotti finanziari, tra cui azioni, ETF, contratti future, opzioni, fondi comuni di investimento e investimenti a reddito fisso (obbligazioni). Sebbene sia meglio conosciuta per questi servizi di investimento facilmente accessibili, offre anche servizi bancari online, di consulenza e di gestione della liquidità.

In Europa non esiste una piattaforma paragonabile a E*TRADE che racchiuda tutti questi servizi in un unico sportello, ma ci sono altre piattaforme che offrono commissioni ridotte, o addirittura nulle.

 

Alternative a E*TRADE in Italia

Riteniamo che le seguenti opzioni siano le migliori alternative ad E*TRADE in Italia. Questo giudizio si basa sui seguenti criteri: autorizzazione da parte della CONSOB, feedback dei clienti, facilità d’uso della piattaforma, accessibilità per gli investitori italiani e, naturalmente, i costi.

 

Più di 30 milioni di utenti, ti permette di fare trading di azioni ed ETF senza commissioni. È anche possibile copiare altri trader/investitori.

Fondata nel 1978, IBKR è uno dei broker più affidabili al mondo. Offre un’enorme gamma di prodotti finanziari (azioni, ETF, opzioni…) e basse commissioni di conversione valutaria (commissioni FX).

Interactive Brokers ha anche lanciato IBKR GlobalTrader, una moderna app di trading mobile per negoziare azioni, opzioni ed ETF, ideale per gli investitori alle prime armi.

Broker europeo noto per l’offerta esclusiva di nuovi titoli al loro prezzo di IPO (iniziale) con un rendimento medio del 52% in tre mesi. Offre inoltre azioni ed ETF sulle principali borse americane, asiatiche ed europee, il prezzo più basso per le opzioni sulle azioni statunitensi nell’UE e il conto di risparmio in USD con un interesse del 3% e un’accumulazione giornaliera.
Disclaimer: Investire comporta il rischio di perdita.

Plus500 è uno dei principali broker di CFD. Non offre commissioni per la negoziazione di CFD su indici, Forex, materie prime, criptovalute, azioni, opzioni ed ETF. Recentemente ha anche lanciato Plus500 Invest per coloro che vogliono investire in azioni reali.
Disclaimer: l’81% dei conti CFD al dettaglio perde denaro quando opera con questo fornitore.

Trade Republic si rivolge agli investitori principianti. Sulla piattaforma è possibile comprare criptovalute ed ETF frazionati, ad una commissione fissa di 1 €.

 

Alternative a E*TRADE Italia

1# eToro

etrade italia Sintesi eToro
Commissioni allo 0% Solo sulle azioni
App mobile
Prodotti CFD, ETF, Azioni, Materie prime, Forex e Criptovalute
Visita eToro Deposito minimo 100€
L’77% dei conti CFD al dettaglio perde denaro. Organi regolatori CySEC, FCA e ASIC

 

eToro è uno dei leader della rivoluzione Fintech globale. È la principale rete di social trading al mondo, con oltre 30 milioni di utenti registrati e una serie di strumenti innovativi per il trading e l’investimento. È possibile fare trading da soli, seguire altri trader, discutere le proprie idee e persino imitare strategie di trading di successo.

La piattaforma online è intuitiva e consente di navigare agevolmente sia nella versione per PC che nell’app per dispositivi mobili. Offre molti strumenti finanziari diversi da negoziare, come CFD, ETF, azioni, materie prime, Forex e criptovalute. eToro offre commissioni su azioni ed ETF fino allo 0%. Gli spread sui CFD possono variare a seconda del tipo di prodotto, quindi è bene tenerlo presente prima di effettuare un ordine.

Il processo di apertura del conto è piuttosto semplice e veloce. Sono sufficienti un paio di minuti per iscriversi e completare la procedura di identificazione. Inoltre, eToro offre un conto di prova per tutti coloro che non si sentono ancora a proprio agio con gli investimenti. eToro è considerato sicuro in quanto è regolamentato da autorità finanziarie di alto livello, come la Financial Conduct Authority (FCA), e ha dimostrato di essere resistente durante le turbolenze del mercato dovute al Covid-19.

Passiamo agli aspetti negativi. eToro dispone di una sola valuta di base del conto (USD) e applica una commissione di 5 dollari per ogni prelievo. Inoltre, il trading senza costi si applica solo quando si negoziano azioni o ETF reali. In altre parole, se fai leva sulle tue posizioni, stai negoziando CFD e non azioni o ETF reali, e quindi andrai incontro a spread e commissioni overnight.

I CFD sono strumenti complessi e comportano un rischio elevato di perdere rapidamente denaro a causa della leva finanziaria. L’77% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD con questo provider. Valuta bene se puoi permetterti di correre questo rischio quando scambi CFD.

 

2# Interactive Brokers

etrade italia Sintesi Interactive Brokers
Commissioni allo 0% No
App mobile
Prodotti Azioni, Obbligazioni, ETF, Forex, Fondi, Materie prime, Opzioni, Futures, CFD e Crypto
Visita Interactive Brokers Deposito minimo 0€
Organi regolatori FINRA, SIPC, SEC, CFTC, IIROC, FCA, CBI, AFSL, SFC, SEBI, MAS, MNB

 

Fondata nel 1978 e quotata al NASDAQ (ticker: IBKR), Interactive Brokers è un broker online globale che ha superato le principali crisi finanziarie, dimostrando resilienza e un rigoroso processo di gestione del rischio.

Interactive Brokers offre una piattaforma di investimento avanzata che comprende un’ampia gamma di prodotti (azioni, opzioni, fondi comuni di investimento, ETF, criptovalute, futures, obbligazioni e valute) da 150 mercati, una solida esecuzione delle operazioni (Smart routing) e una serie di strumenti tecnici per aiutarti nei tuoi investimenti.

I principianti e gli investitori intermedi hanno a disposizione strumenti educativi fatti apposta per loro, ma la curva di apprendimento è ripida. Per questo motivo lo consigliamo soprattutto ai trader più esperti. Ottimo anche il servizio clienti, che risponde alle domande in modo chiaro ed esaustivo.

Il lato negativo è che la struttura delle commissioni di Interactive Brokers è piuttosto complessa, il processo di registrazione è lungo e il broker non offre il trading senza commissioni. Tuttavia, se si considerano le commissioni FX, gli spread più ridotti e il programma di prestito titoli, i clienti di Interactive Brokers ottengono comunque un risparmio significativo rispetto alla maggior parte dei broker.

Interactive Brokers ha anche lanciato IBKR GlobalTrader, una moderna applicazione di trading mobile per negoziare azioni, opzioni ed ETF, ideale per gli investitori principianti. Alcune delle caratteristiche di IBKR GlobalTrader includono conversioni automatiche di valuta, azioni frazionate, conto demo e altro ancora.

 

3# Freedom24

etrade italia Sintesi Freedom24
Commissioni allo 0% No
App mobile
Prodotti Azioni, ETF, Obbligazioni, Futures e Opzioni, nuove azioni al prezzo iniziale (IPO)
Visita Freedom24 Deposito minimo 0€
Investire comporta il rischio di perdita. Organi regolatori CySEC, BaFin, SEC

 

Fondata nel 2015, Freedom24 ha già offerto ai suoi 400.000z e passa clienti in tutto il mondo le azioni di oltre 260 nuove società al prezzo dell’IPO, nonché oltre 40.000 azioni, oltre 1.500 ETF, oltre 800.000 opzioni su azioni statunitensi e 147.000 obbligazioni sulle maggiori borse in Europa, Asia e Stati Uniti.

La piattaforma di trading Freedom24 è accessibile attraverso una app, sia in versione desktop che per cellulare. Entrambe le versioni sono ben progettate e intuitive, ma mancano di opzioni di personalizzazione. Sono disponibili funzioni aggiuntive come “InvestIdeas” e “News”.

Il prodotto di punta di Freedom24 è chiaramente l’offerta di nuove azioni al prezzo dell’IPO a centinaia di società che attendono di essere scambiate sulle principali borse valori, una possibilità che prima era disponibile solo per gli investitori istituzionali.

Inoltre, tutti i clienti di Freedom24 hanno a disposizione conti deposito – conti di risparmio in USD al 3% annuo, che è superiore alla maggior parte dei conti di risparmio europei. Così come Interactive Brokers, anche Freedom24 gode di un servizio clienti disponibile e chiaro.

Passando ai lati negativi, è richiesto un minimo di 2.000 dollari per la partecipazione alle IPO, vengono addebitati 7 euro per ogni prelievo e la commissione di conversione valutaria è superiore alla media.

Disclaimer: Gli investimenti in titoli e altri strumenti finanziari comportano sempre il rischio di perdita del capitale. L’acquisto di azioni a prezzi da IPO può comportare ulteriori restrizioni.

 

4# Plus500

etrade italia Sintesi Plus500
Commissioni allo 0% Solo su Plus500 CFD
App mobile
Prodotti CFD e, su Plus500 Invest, azioni reali
Visita Plus500 Deposito minimo 100€
L’81% dei conti CFD al dettaglio perde denaro Organi regolatori FCA, CySEC, MAS, ASIC, FMA

 

Fondato nel 2008, Plus500 è un broker online che offre un’ampia gamma di prodotti finanziari, tra cui azioni reali e CFD su forex, indici, azioni, materie prime, opzioni, ETF e criptovalute. È disponibile in oltre 50 Paesi ed è quotato alla Borsa di Londra.

Esistono due tipi di conto distinti:

  • Plus500 CFD: si concentra solo sui prodotti CFD;
  • Plus500 Invest: Dove è possibile scambiare azioni (azioni reali);

Fa parte del gruppo Plus500 anche la piattaforma Trade Sniper, dove è possibile comprare e venderei futures, ma questa è disponibile solo sul  mercato statunitense.

La piattaforma web di cui si avvale Plus500 è WebTrader, che offre un’esperienza di trading stabile e un facile accesso da diversi dispositivi, compresa un’app per smartphone. Tutte le piattaforme sono relativamente semplici e si può iniziare a testarne le funzionalità aprendo un conto fittizio.

L’assistenza clienti si può contattare per chat e si dimostra disponibile. Gli spread sono bassi e offrono conti in sedici valute, tra cui USD, EUR e GBP. Tuttavia, viene applicata una commissione di conversione dello 0,70% e una commissione mensile di 10 dollari dopo tre mesi senza attività. Su Plus500 Invest viene applicata solo una piccola commissione per operazione (mercato USA: 0,006 dollari/azione).

Infine, è regolamentato da autorità come la FCA e la CySec, il che significa che Plus500 è adeguatamente controllato e che gode di un programma di protezione degli investitori. Per esempio, se si apre un conto come investitore europeo attraverso Plus500CY Ltd, si è protetti fino a 20.000 euro. Inoltre, solo per i clienti al dettaglio nell’Unione Europea, Plus500 fornisce una protezione dal saldo negativo per la compravendita di CFD su base individuale.

L’81% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando negozia CFD con questo fornitore. Valuta bene se puoi permetterti di correre questo rischio.

 

#5 Trade Republic

etrade italia Sintesi Trade Republic
Commissioni allo 0%
App mobile
Prodotti azioni, ETF e criptovalute
Visita Trade Republic Deposito minimo 0€
Organi regolatori BaFin

 

Trade Republic si rivolge principalmente a giovani e principianti degli investimenti. Propone una piattaforma dall’uso intuitivo tramite app per smartphone o versione desktop online. Non presenta commissioni sulle transazioni, solo un costo fisso di 1€ per coprire i costi esterni, indipendentemente dal volume della transazione o dal tipo di asset

Le criptovalute acquistate sono conservate in un “cold wallet”, un portafoglio offline al sicuro da furti. Per quel che riguarda la compravendita di ETF, è possibile acquistare ETF frazionati allo stesso prezzo e con lo stesso spread dell’unità intera. Acquistare azioni frazionate permette di avere accesso alle azioni più costose e avere così la possibilità di una maggiore diversificazione del proprio portafoglio.

Il servizio clienti è raggiungibile solo via mail, ma risponde nel giro di qualche ora.

 

Quale broker dovrei usare?

Chiediti: quali sono le mie esigenze come investitore? La mia priorità sono le commissioni basse o una piattaforma online solida? Mi interessano prodotti diversi o sono alla ricerca di un particolare strumento finanziario?

Riteniamo che la maggior parte dei broker copra le nozioni di base che permettono di iniziare a investire, ma per fare una scelta migliore è necessario dare priorità ai fattori che consideri più importanti per la tua strategia d’investimenti.

Speriamo di aver dato un contributo utile al tuo percorso di investimento! Ricorda che gli investimenti richiedono una ricerca preventiva e un’attenzione particolare alla costruzione di un portafoglio diversificato, per distribuire il rischio e, in ultima analisi, garantire che il tuo denaro venga utilizzato in modo corretto.

Il miglior broker online dipende dal tuo profilo, dalle tue preferenze e dai tuoi obiettivi. Esplora i siti sopra citati e decidi tu stesso.


Ricorda che questo articolo ha uno scopo informativo, ma non deve essere interpretato come un consiglio di investimento. Gli investitori devono ricercare per conto proprio i servizi e le opportunità più adatti alle proprie strategie di rischio, rendimento e impatto.

Speriamo di averti aiutato e ti invitiamo a lasciare un commento qui sotto. Quali fra questi broker usi? Perché fa al caso tuo?

Giovanni Tamba
Collaboratore

Copywriter situato a Bologna con una passione per la finanza personale

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