Investire in Exchange Traded Funds (ETFs) rappresenta uno dei metodi più interessanti rispetto all’investimento diretto in un singolo asset, grazie a diversi fattori come la diversificazione e la minor volatilità. Come nel caso di azioni e Forex, i broker offrono l’accesso agli ETF attraverso le loro piattaforme.
Trovare il miglior broker di ETF in Italia può essere difficile, dato il gran numero di broker disponibili, ognuno con un diverso set di servizi. Ad esempio, è necessario considerare il numero di ETF ai quali si avrà accesso, le commissioni che si dovranno sostenere, la piattaforma di trading che si utilizzerà e se il broker è autorizzato dalla Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB) ad operare in Italia.
Ma non preoccupatevi, su Fintech Finder abbiamo raccolto tutte queste informazioni, valutato le caratteristiche più importanti di vari broker europei di ETF e preparato una lista dei 5 migliori broker di ETF in Italia. Tuttavia, potete utilizzare il nostro strumento di confronto per esaminare diverse classi di asset, tra cui Forex, azioni, criptovalute e altro ancora.
Senza ulteriori indugi, ecco i migliori broker di ETF in Italia e perché dovreste considerarli:
- eToro: il migliore per il social trading
- Interactive Brokers: il migliore per l’offerta più ampia di ETF
- DEGIRO: il migliore per il trading di ETF a basso costo
- Freedom24: il migliore per la ricerca e le idee di investimento, contiene anche ETF insoliti (come gli ETP criptovalutari)
- XTB: il migliore per l’investimento in ETF senza commissioni
Migliori broker di ETF in Italia (2024)
| Broker | Tariffe ETF | Deposito minimo | Numero di ETF | Regolatori* |
|---|---|---|---|---|
| eToro | $0 (non su tutti gli ETF – si applicano costi di conversione e altri) | $50 | 260+ | FCA, CySEC, ASIC |
| Interactive Brokers | Tariffe variabili per borsa con prezzi scalati: 0,05% del valore dell’operazione (min: €1,25, max: €29,00) | €/$/£0 | 13.000[ | FINRA, SIPC, SEC, CFTC, IIROC, FCA, CBI, AFSL, SFC, SEBI, MAS, MNB |
| DEGIRO | £/€0 (alcuni ETF hanno una commissione di gestione di €/£1), più una tassa annuale di connettività di £/€2,50 | €/£1 | 200+ | DNB e AFM |
| Freedom24 | Da: €/$0,01 per ETF + €/$1,2 per ordine | €/$0 | 1.500+ | CySEC, BaFin, SEC |
| XTB | $/€/£0 | €/$/£1 | 100+ | CySEC, FCA, KNF, CNVM e IFSC |
*Tutte le piattaforme sono autorizzate a fornire servizi finanziari in Italia da Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB).
Nelle seguenti recensioni dettagliate, discutiamo delle caratteristiche di ciascun broker in termini di prezzi, mercati e strumenti accessibili e altre funzionalità speciali.
#1 eToro
| Prodotti disponibili | ETF, azioni e CFD su indici, azioni, ETF, commodities, Forex e criptovalute |
| Deposito minimo | 50€ |
| Autorizzazioni | FCA, CySEC, ASIC |
| Commissioni ETF | 0€ (Azioni), si applicano costi di conversione e altri |
| Numero di ETF |
260+ |
eToro, un broker online globale, si posiziona al top della lista dei migliori broker ETF in Italia. È noto per la sua piattaforma di social trading, dove è possibile copiare le operazioni di altri investitori di successo. eToro ha una vasta comunità di oltre 30 milioni di investitori con accesso a oltre 3.000 prodotti finanziari, tra cui più di 260 ETF.
La loro piattaforma di trading è intuitiva e puoi aprire facilmente un conto su eToro e finanziarlo attraverso vari metodi come carte di credito o debito, Paypal, Skrill e bonifico bancario.
eToro è regolamentato e supervisionato da diversi regolatori di alto livello, come l’Autorità di Condotta Finanziaria (FCA), la Commissione Australiana per gli Investimenti e i Titoli (ASIC) e la Commissione per la Borsa e i Titoli di Cipro (CySEC). In conformità alla normativa dell’Autorità Europea degli Strumenti Finanziari e dei Mercati (ESMA), eToro fornisce anche una protezione dal saldo negativo per il trading di Forex e CFD per i clienti al dettaglio dell’Unione Europea.
D’altra parte, addebitano una tariffa di 5€ per prelievo e se la valuta del deposito è diversa dalla valuta del conto, verrà applicata una tariffa di conversione valuta (ad esempio: da EUR a USD è 0,50%). Infine, il loro servizio clienti potrebbe impiegare più di due giorni lavor.
Una commissione di conversione può essere applicato poiché prelievi e depositi sono effettuati in USD. Qualsiasi altra valuta dovrà esserlo convertito.
eToro is a multi-asset investment platform. The value of your investments may go up or down. Your capital is at risk.
#2 Interactive Brokers
| Prodotti disponibili | Azioni, ETF, Opzioni, Futures, Forex, Materie Prime, Obbligazioni e Fondi |
| Deposito minimo | 0€ |
| Autorizzazioni | FINRA, SIPC, SEC, CFTC, IIROC, FCA, CBI, AFSL, SFC, SEBI, MAS, MNB |
| Commissioni ETF | Variano a seconda dell’exchange con una tariffa graduata: 0,05% del valore dell’operazione (min: €1,25, max: €29,00) |
| Numero di ETF |
13,000+ |
Interactive Brokers è un altro broker eccezionale che offre la gamma più ampia di ETF e consente di negoziare quasi tutti gli strumenti finanziari, come azioni, opzioni, futures, Forex, materie prime, obbligazioni e anche titoli over-the-counter (OTC). È stato fondato nel 1978 ed è regolamentato da molti regolatori di alto livello, come la SEC e la FCA.
Tutti gli italiani sono idonei ad aprire un conto presso Interactive Brokers ed è adatto a qualsiasi tipo di investitore. Anche se il Portale Clienti basato sul web, l’app mobile GlobalTrader e la piattaforma professionale Trader Workstation (TWS) sono molto ben progettati e facili da usare, un principiante potrebbe trovare il numero di strumenti disponibili travolgente.
I depositi possono essere effettuati tramite bonifico bancario, senza alcun requisito di deposito minimo per aprire un conto. Per quanto riguarda il trading degli ETF, le commissioni seguono una tariffa graduata e variano a seconda dell’exchange e del volume delle tue operazioni. Ad esempio, le commissioni sulla maggior parte degli ETF quotati nell’UE sono dello 0,05% del valore dell’operazione, con una commissione minima di 1,25€ e una massima di 29,00€.
Per quanto riguarda il supporto clienti, è possibile contattarli tramite telefono, e-mail, chat dal vivo o tramite il loro “iBot” automatizzato. Anche se il loro team è piuttosto esperto, le richieste di informazioni via e-mail potrebbero non ricevere una risposta immediata.
#3 DEGIRO
| Prodotti disponibili | Azioni, ETF, fondi comuni d’investimento, obbligazioni, warant, futures, opzioni |
| Deposito minimo | 1€ |
| Autorizzazioni | DNB and AFM |
| Commissioni ETF | 0€ (alcuni ETF hanno una commissione di gestione di 1€) |
| Numero di ETF |
200+ |
DEGIRO si unisce alla lista al terzo posto come miglior broker di trading di ETF a zero commissioni. È stata fondata nel 2008, con sede principale ad Amsterdam, e offre alcune operazioni di trading senza commissioni per azioni ed ETF.
Non c’è alcun requisito minimo per aprire un conto su DEGIRO e non vengono addebitate commissioni per la gestione, l’inattività, i depositi o i prelievi. Questo è ideale per gli investitori che cercano di ridurre al minimo i costi di negoziazione e costruire portafogli a lungo termine. Oltre alle azioni e agli ETF, DEGIRO offre l’accesso a fondi comuni, obbligazioni, warrant, futures, opzioni e warrant di oltre 30 borse, con la possibilità di negoziare in pre-market e in after-hours. La loro piattaforma è tra le migliori piattaforme di trading in Europa: ha un design moderno e l’azienda continua ad aggiungere nuove funzionalità basate sul feedback dei clienti.
DEGIRO, ufficialmente conosciuta come flatexDEGIRO Bank Dutch Branch, è regolamentata da DNB e AFM nei Paesi Bassi. La casa madre, flatexDEGIRO Bank AG, è regolamentata dall’Autorità federale di vigilanza finanziaria tedesca (BaFin).
Come svantaggi, DEGIRO non offre un conto demo, ha una tassa annuale di connettività di 2,50€ e offre poche ricerche.
#4 Freedom24
| Prodotti disponibili | Azioni, ETF, Obbligazioni, Futures e Opzioni, nuove azioni al prezzo iniziale (IPO) |
| Deposito minimo | 0€ |
| Autorizzazioni | CySEC, BaFin, SEC |
| Commissioni ETF | 0,02€/$ per unità (minimo: 2€/$) |
| Numero di ETF |
1,500+ |
Fondata nel 2008, Freedom Finance è la società madre di Freedom24, un broker online con oltre 400.000 clienti in tutto il mondo. Questo broker è ben noto per permettere agli investitori al dettaglio di acquistare azioni al prezzo di IPO, un’opportunità in precedenza esclusiva per gli investitori istituzionali. Ti danno accesso a diversi mercati internazionali, come NASDAQ, NYSE, CME, HKEX, LSE e Deutsche Börse, con una vasta gamma di oltre 40.000 strumenti finanziari disponibili per il trading online, inclusi oltre 1.500 ETF.
L’azienda offre una piattaforma di trading basata sul web e un’app mobile che i nuovi utenti possono utilizzare facilmente, e puoi aprire un conto senza alcun deposito minimo per il trading di azioni, ETF, obbligazioni e opzioni. Tuttavia, per acquistare nuove azioni al prezzo di IPO, è richiesto un minimo di 2.000€. Il deposito può essere effettuato tramite carta di credito o bonifico bancario.
Per quanto riguarda i prezzi, viene addebitato 0,02$/€ per unità ETF acquistata, con un minimo di 2$/€ per ordine. Tuttavia, questi prezzi potrebbero cambiare a seconda del piano tariffario del tuo conto. Per maggiori dettagli sulle tariffe, visita questa pagina.
Come svantaggi, Freedom24 addebita 7€ per prelievo, che è relativamente alto rispetto ad altri broker.
#5 XTB
| Prodotti disponibili | Azioni, ETF, CFD su indici, materie prime, Forex e criptovalute |
| Deposito minimo | 1€ |
| Autorizzazioni | CySEC, FCA, KNF, CNVM, and IFSC |
| Commissioni ETF | 0€ |
| Numero di ETF |
100+ |
XTB è l’ultimo broker nella nostra lista dei migliori broker ETF in Europa. È stato fondato nel 2002 ed è quotato sulla Borsa di Varsavia. Fornisce l’accesso al trading di azioni, ETF e CFD su indici, materie prime, Forex e criptovalute a oltre 400.000 clienti in tutto il mondo. In generale, ha una reputazione eccellente per i prezzi convenienti, che variano a seconda del tipo di account, e per l’eccellente servizio clienti, accessibile tramite chat dal vivo, supporto telefonico ed e-mail.
XTB è regolamentato da diversi regolatori di alto livello, come la FCA, KNF, CySEC, CNVM e IFSC. Le tariffe dipendono dal tipo di account (standard o pro) e dal paese di provenienza. In generale, sono relativamente basse con spread competitivi. Recentemente, XTB ha iniziato a offrire ETF (e azioni) senza commissioni nei seguenti paesi europei: Portogallo, Italia, Polonia, Slovacchia, Repubblica Ceca, Francia, Spagna, Romania e Germania.
Una volta aperto un account, avrai accesso alle loro due piattaforme di trading, xStation 5 e xStation Mobile, che hanno un alto livello di personalizzazione ma sono, a nostro parere, un po’ complicate per i principianti.
Infine, l’offerta di prodotti limitata di XTB e la sua tassa mensile di inattività di 10€ (dopo più di un anno di inattività senza depositi nei 90 giorni precedenti) rappresentano alcuni svantaggi, in particolare per gli investitori a lungo termine.
Metodologia
Fintech Finder si propone di offrire agli investitori recensioni imparziali e trasparenti dei broker online. Il nostro team ha esaminato attentamente ciascuno dei broker sopra menzionati per stilare questa lista, tenendo conto di diverse variabili, tra cui:
- Regolamentazione (almeno supervisionati da un regolatore europeo)
- Offerta di ETF (accesso a diverse borse)
- Commissioni di trading e non trading basse
- Metodi facili per depositare e prelevare fondi
- Servizio clienti affidabile
Inoltre, ci siamo assicurati che tutti i broker offrano l’accesso ad altri prodotti finanziari se si desidera ampliare il proprio trading al di là degli ETF.
Cosa rende un buon broker ETF?
Un buon broker ETF dovrebbe essere prima di tutto un broker sicuro, e di conseguenza dovrebbe essere regolamentato da una delle autorità finanziarie di alto livello. Il deposito e il prelievo di fondi dovrebbero essere disponibili tramite metodi di pagamento tradizionali come il bonifico bancario, la carta di debito o di credito, nonché altri metodi rapidi e semplici. Per quanto riguarda le commissioni, molti broker offrono il trading di ETF senza commissioni; tuttavia, anche le commissioni non di trading, come le commissioni di inattività, di deposito e di prelievo, dovrebbero essere basse. Infine, un buon broker dovrebbe offrire un conto demo per i clienti, che è il modo migliore per testare le piattaforme di trading del broker.
Conclusioni
In sintesi, ecco la lista dei “Migliori broker ETF in Europa”:
| # | Broker | Migliore per |
|---|---|---|
| 1 | eToro | Trading social e investimenti senza commissioni |
| 2 | Interactive Brokers | La maggiore offerta di ETF |
| 3 | DEGIRO | Trading ETF a basso costo |
| 4 | Freedom24 | Ricerca e idee di investimento |
| 5 | XTB | Investimenti in ETF senza commissioni |
Infine, trovare il miglior broker ETF in Italia è una sfida a causa dell’elevato numero di broker disponibili, ognuno che offre diverse funzionalità a prezzi differenti. Abbiamo esaminato gli strumenti offerti dai principali broker italiani e abbiamo stilato questa lista per assisterti nella scelta del miglior broker ETF. Questa lista include broker che forniscono accesso a una vasta gamma di ETF a livello globale e hanno punti chiave di differenziazione rispetto ad altri broker. Puoi sempre visitare la nostra pagina di recensioni dei broker per una valutazione approfondita e imparziale dei servizi di vari broker e il nostro strumento di confronto, una soluzione dinamica per confrontare i migliori broker nel tuo paese.
Speriamo che questo post abbia risposto ad alcune delle tue preoccupazioni. Prima di prendere una decisione finale nella scelta del miglior broker ETF italiano, ti consigliamo di aprire un conto demo e esplorare le sue caratteristiche.
Franklin è un candidato CFA di livello III con 3 anni di esperienza nella gestione patrimoniale come analista di ricerche di fondi e presentatore del canale YouTube "Edge Over Hedge".
