Recensione di Freedom24 per il 2024

Salve caro investitore! Effettueremo insieme una revisione di Freedom24 per aiutarti a capire se questa è la piattaforma di investimento giusta per te!

Consigliamo Freedom24 per coloro che cercano di acquistare nuove azioni al prezzo dell’IPO (in passato disponibile solo per gli investitori istituzionali) e per la bassa commissione sul trading di azioni ed ETF. Tuttavia, presenta alcune limitazioni, tra cui l’obbligo di un deposito minimo di 2.000$ per accedere alla funzione esclusiva di sottoscrizione di IPO, una commissione di 7€ per prelievo e un tasso di conversione valutaria superiore alla media.

Fondata nel 2015, Freedom24 ha già offerto ai suoi 400.000+ clienti in tutto il mondo le azioni di oltre 260 nuove aziende al prezzo dell’IPO, nonché più di 40.000 azioni, 1.500 ETF, 800.000 opzioni su azioni statunitensi e oltre 147.000 obbligazioni sui maggiori mercati in Europa, Asia e USA.

Vuoi saperne di più su Freedom24? Ecco cosa tratteremo in questo articolo:

Panoramica di Freedom24

Freedom24 fornisce diversi servizi finanziari, tra cui il tradizionale servizio di brokeraggio, come si può trovare anche nei suoi concorrenti come eToro o DEGIRO, oltre all’esclusiva funzionalità di sottoscrizione di IPO! In passato, gli investitori istituzionali erano sempre un passo avanti rispetto agli investitori retail (persone come te e me) perché acquistavano nuove azioni al prezzo dell’IPO, prima di arrivare sul mercato. Freedom24 sta cercando di democratizzare queste opportunità di investimento per tutti!

 

Per iniziare a fare trading, i clienti possono scegliere uno dei diversi piani di servizio in EUR (“Smart”, “fix” e “Super”) e USD (“All inclusive”) che si adattano al loro stile di trading e ai loro obiettivi. Ciascuno dei piani fornisce varie opzioni per ridurre i costi di trading. Dopo la registrazione, i nuovi utenti possono beneficiare del piano Promo gratuito, che consente loro di fare trading gratuitamente per i primi 30 giorni.

Inoltre, uno strumento utile per i trader principianti (e esperti) è il blog InvestIdeas degli analisti di sicurezza premiati di Freedom24, che include raccomandazioni effettive e previsioni finanziarie.

 

Per quanto riguarda la sicurezza, Freedom24 deve rendere conto a diverse entità attraverso le sue partecipazioni e le sue sussidiarie: la Securities and Exchange Commission (SEC) negli Stati Uniti, la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) a Cipro e dal CONSOB, il regolatore italiano e dalla Autorità federale di vigilanza finanziaria (BaFin) in Europa.

Il servizio clienti di Freedom24 è pronto ad aiutare i nuovi trader con le loro domande e le richieste di consulenza su investimenti in aree specifiche. Il servizio clienti può essere contattato tramite chiamata telefonica, e-mail sicura, chat di supporto live e applicazioni di messaggistica sociale, a seconda dell’area geografica del cliente.

 

 

Eccoti i punti salienti di Freedom24:

🗺️ E’ disponibile in italia?	Si
💰 Commissioni su azioni ed ETF	Da 0.02€/$ per azione (min. 2€/$)
💰 Commissione di conversione valuta	~2%
💰 Commissione di inattività	0€
💰 Commissione di prelievo	7€
💵 Deposito minimo	0€ (2,000€ per IPO)
📍 Prodotti offerti	Azioni, ETF, Obbligazioni, Futures e Opzioni
🎮 Conto Demo	Sì
📜 Entità di regolamentazione	CySEC, BaFin, SEC, CONSOB

Pro e contro

Vantaggi:

• Nessuna tariffa per i primi 30 giorni
• Accesso anticipato alle nuove azioni al prezzo IPO
• Commissioni basse sul trading di azioni ed ETF
• Nessun deposito minimo per il trading generale
• Trading demo
• Conti di risparmio in USD al 3% annuo
• Interfaccia utente moderna e facile da utilizzare per chiunque
• Nessuna tariffa di custodia

Svantaggi:

• Deposito minimo di 2.000$ per nuove azioni al prezzo dell’IPO.
• 7€ per prelievo.
• Elevata commissione di conversione valutaria.
• Elevati costi per le azioni acquistate al prezzo dell’IPO.

Apertura dell’account

Puoi aprire un account Freedom24 in pochi minuti (2-15 minuti per la convalida) fornendo le tue informazioni personali. Ciò ti consentirà di provare immediatamente la loro piattaforma di trading Demo per testarne la funzionalità.

Ecco i passaggi necessari per aprire un account:

1. Registrati;
2. Indica la tua residenza fiscale;
3. Firma l’accordo.

 

 

 

Freedom24 non richiede un importo minimo di deposito per il trading di azioni, ETF, obbligazioni e opzioni. Tuttavia, per acquistare nuove azioni al prezzo dell’IPO, sarà necessario un investimento minimo di 2.000$.

Ci sono due diversi metodi di deposito disponibili per i clienti: Carta di Credito o Bonifico Bancario. I fondi depositati con carta di credito appariranno immediatamente sul tuo account. Un bonifico bancario di solito impiega fino a 3 giorni lavorativi.

 

Per prelevare, ti verrà chiesto di compilare i dettagli delle tue informazioni bancarie (IBAN, numero di conto beneficiario, SWIFT,…):

 

Piattaforma di Trading

Se desideri investire tramite Freedom24, hai due opzioni: la versione web o l’app mobile. Entrambe le piattaforme di trading sono adatte per effettuare le negoziazioni. Sono ben progettate e intuitive, tuttavia mancano di opzioni di personalizzazione.

Iniziando con la versione web, dopo aver effettuato il login, noterai un riassunto semplice del tuo account:

 

Questa panoramica è sufficiente per la maggior parte degli investitori (apprezziamo le piattaforme che presentano le informazioni in modo semplice). Da lì, hai accesso a diverse funzionalità come “InvestIdeas”, “Notizie” e, soprattutto, il “Web-Terminal”.

 

Il conto demo appare subito dopo il completamento del primo passaggio della registrazione (tra l’inserimento dell’indirizzo email e la conferma finale con un selfie per l’apertura dell’account reale). Tuttavia, quando si apre un conto reale, il terminale diventa effettivo. Inoltre, è possibile registrare un altro conto “non confermato” se si vuole continuare il “trading reale” e il “trading demo” in parallelo.

 

Alcune richieste di apertura di account vengono “bloccate” per motivi di sicurezza. Per sbloccarle, verrà inviato un messaggio SMS sul telefono cellulare dell’utente, al fine di assicurarsi che sia effettivamente l’utente stesso (nota: questo servizio non ha alcun costo! Capirai il motivo per cui lo menzioniamo non appena arriverai alla sezione “Commissioni”).

L’app mobile funziona con la stessa logica della versione web, rendendola perfettamente allineata con quest’ultima.

 

Prodotti e mercati

Freedom24 offre migliaia di strumenti di trading, tra cui azioni, ETF, obbligazioni, futures e opzioni sulle principali borse americane, asiatiche ed europee (NASDAQ, NYSE, CME, HKEX, LSE, Deutsche Börse). Dalle azioni di crescita a quelle di valore, dagli aristocratici dei dividendi alle compagnie petrolifere, hai una grande varietà di opzioni di investimento tra cui scegliere.

L’esclusiva caratteristica di Freedom24 è quella di fornire nuove azioni al prezzo di IPO per gli investitori individuali (precedentemente accessibili solo agli investitori istituzionali). Gli analisti di Freedom24 studiano attentamente gli indicatori aziendali e l’ambiente di mercato per suggerire le offerte più promettenti ai propri clienti, che possono acquistare azioni IPO ad un prezzo iniziale e venderle al prezzo di mercato dopo un periodo di blocco di 93 giorni.

Puoi facilmente vedere l’analisi per le imminenti IPO (e le passate) per valutare il track record di Freedom24. Dalle oltre 260 IPO che gli analisti di Freedom24 hanno raccomandato dal 2012, la crescita media del prezzo durante il periodo di blocco è stata del 53% (al 19.12.2022). I risultati sono stati spettacolari, ma ti ricordiamo sempre che i risultati di investimento passati non garantiscono rendimenti futuri.

Solitamente c’è una forte domanda per le nuove azioni al prezzo di IPO. Spesso gli investitori non ricevono tutte le azioni che speravano di acquistare. Il modo per aumentare il numero di azioni che ti vengono allocate è migliorare il tuo rating. Per farlo, dovresti:

• Costruire un portafoglio di asset liquidi (le azioni ricevute dopo l’IPO non sono considerate liquide durante il periodo di lock-up)
• Effettuare transazioni più spesso (comprare/vendere azioni, utilizzare il tuo margine, investire in opzioni)
• Partecipare uniformemente a tutti gli IPO (investire circa la stessa somma)

Il punteggio di valutazione varierà da 1 a 5. Puoi visualizzare il tuo rating prima di applicare per negoziare le nuove azioni al prezzo di IPO quando accedi al tuo account (vai alla sezione “Ordini” e passa a “Ordini di trading” > “Trading IPO”) o tramite l’app mobile Freedom24.

 

Tuttavia, all’interno del processo IPO, hai la possibilità di bloccare il tuo prezzo. Immagina la seguente situazione: entri in un’azione a 10€. Poi sale a 30€. Pensi che sia un ritorno ragionevole e vuoi assicurarti di non perderlo fino alla fine del periodo di blocco di 93 giorni. Cosa fai? Bene, Freedom24 ti consente di utilizzare un contratto forward per fissare quel prezzo (è un processo simile alla vendita allo scoperto di un’azione). Freedom24 stima che questo costo varia tra il 10% e il 20% del prezzo dell’azione quando viene effettuata la collocazione del contratto forward. In base a queste ipotesi, nel peggiore dei casi, otterresti 24€ (comunque non male!).

Oltre a quanto sopra, tutti i clienti di Freedom24 hanno conti D – conti di risparmio in USD al 3% all’anno, che è superiore alla maggior parte dei conti di risparmio europei (siamo onesti, stiamo confrontando con conti EUR che sono al 0%). In un paio di clic, i clienti possono trasferire istantaneamente i fondi dal conto di trading al conto di risparmio e viceversa. Questo può essere considerato come un investimento passivo!

Riepilogo delle commissioni

Freedom24 offre tre strutture di prezzo in EUR: “Promo”, “Smart”, “Fix” e “Super”. E una in USD: “All inclusive”.

 

“Promo” è solo un piano temporaneo, il che significa che non pagherai commissioni per i primi 30 giorni dalla data di apertura dell’account. Quindi, nessuna commissione per operazione su azioni, ETF, obbligazioni e opzioni. Questo potrebbe essere un ottimo modo per testare la piattaforma!

Dopo il periodo di 30 giorni, dovrai scegliere uno dei seguenti quattro piani tariffari (che potrai cambiare successivamente):

• Smart: Non hai alcuna quota mensile, commissioni di 0,02$/€ per azione in azioni ed ETF negli Stati Uniti, Europa e Asia (con un minimo di 2$/€ per ordine), commissioni del 0,08% per azione in azioni ed ETF dalla Russia e Ucraina (con un minimo di 0,2$ per trade) e, come opzione, notifiche SMS (transazioni e allarmi) a 0,05€ ciascuna.
• Fix: Hai una quota mensile di 10€, ma commissioni inferiori sulle negoziazioni: 0,012$/€ di commissione per azione in azioni ed ETF negli Stati Uniti, Europa e Asia (con un minimo di 1,2$/€ per ordine), 0,04% di commissione per azione in azioni ed ETF dalla Russia e Ucraina (con un minimo di 0,2$ per trade) e, come opzione, notifiche SMS (transazioni e avvisi di prezzo) a 0,03€ ciascuna.
• Super: Questo è dedicato ai trader molto attivi. Hai una quota mensile di 200€, ma con la più bassa commissione di trading all’interno di Freedom24: 0,008$/€ di commissione per azione in azioni ed ETF negli Stati Uniti, Europa e Asia (con un minimo di 1,2$/€ per ordine), 0,03% di commissione per azione in azioni ed ETF dalla Russia e Ucraina (con un minimo di 0,2$ per trade) e notifiche SMS gratuite (transazioni e avvisi di prezzo).
• All inclusive: Questo piano tariffario è l’unico in USD. Non hai alcuna quota mensile, con commissioni di trading del 0,50% del valore di negoziazione + 0,012 $/€ di commissione per azione in azioni ed ETF negli Stati Uniti, Europa e Asia (con un minimo di 1,2$/€ per ordine) e notifiche SMS gratuite (transazioni e avvisi di prezzo).

Per ulteriori dettagli sulle tariffe, si prega di visitare questa pagina.

Qui è fondamentale sapere quanto ci si aspetta di negoziare e in quale valuta. Abbiamo deciso di fare alcuni calcoli per vedere quando conviene aderire a un piano specifico. Per semplificare, abbiamo ipotizzato che si effettuino operazioni su azioni e ETF negli Stati Uniti, Europa o Asia ogni mese, e che ogni operazione sia denominata nella stessa valuta (EUR). Ecco i nostri risultati:

 

*Sopra le 100 azioni, è possibile suddividere il numero di azioni. Ad esempio: una transazione di 10.000 azioni dovrebbe equivalere a 10 ordini di 1.000 azioni ciascuno.

In definitiva, se prevedi di effettuare transazioni superiori a 1.250 o 47.500 azioni al mese, conviene optare rispettivamente per i piani Fix e Super. Il piano tariffario in USD dipenderà più dalla somma che dal numero di azioni scambiate.

Oltre a queste commissioni, esiste un altro insieme di commissioni che sono uguali per tutti i piani di servizio, ovvero:

• Prestito su margine: 12%. Ogni volta che decidi di aumentare i tuoi investimenti, pagherai un tasso di prestito annuo sull’importo leva utilizzato.
• Opzioni di azioni statunitensi per contratto: 0,65$
• Prelievo tramite bonifico bancario: 7€
• Addebito di titoli: 60$. Questa commissione è per il trasferimento di titoli da Freedom24 a un altro broker.

Un aspetto cruciale da considerare è il prezzo delle azioni acquistate al prezzo IPO che varierà in base al valore degli asset disponibili nell’account di investimento il giorno precedente l’IPO (il valore degli asset consiste nell’importo del contante e nel valore dei titoli valutati dal mercato [NAV]):

• Meno di 20.000$: 5% dell’importo della transazione
• Da 20.000$ a 49.999$: 4% dell’importo della transazione
• Da 50.000$ in poi: 3% dell’importo della transazione
• Commissione di vendita: 0,5% dell’importo della transazione

Infine, sia che il tuo account di base sia in EUR o USD, è necessario essere consapevoli delle commissioni di conversione di valuta. Il 7 aprile 2022, alle ore 16:20, il cambio USD/EUR era quotato a 0,9169 (0,9169 EUR per 1 USD). Allo stesso tempo, il prezzo di acquisto e vendita in Freedom24 era di 0,9272 e 0,9069, il che significa uno spread di circa il 2,19%.

In altre parole, se si desidera acquistare un’azione USA utilizzando EUR, sarà necessario convertire i propri EUR a 0,9069 e, se si decidesse di convertire immediatamente di nuovo in EUR, si otterrebbe di nuovo i propri EUR a 0,9272. Ciò si tradurrebbe in una perdita immediata del 2,19%.

 

Sicurezza e regolamentazione

Freedom Holding è supervisionata dalla SEC e Autorizzata da CONSOB, il regolatore italiano. Allo stesso tempo, Freedom Finance Europe Ltd è regolamentata dalla Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) con licenza CIF 275/15 ed è registrata in diversi paesi sotto la “libertà di fornire servizi”.

I patrimoni dei clienti di Freedom24 sono segregati in entità separate[1] e quindi protetti contro l’insolvenza. Nel caso improbabile in cui i patrimoni segregati non possano essere restituiti ai clienti, Freedom24 ricade sotto il Fondo di compensazione degli investitori (ICF), che risarcisce le eventuali perdite da investimenti non restituiti fino a EUR 20.000.

Freedom24 agisce solo come intermediario tra te e la borsa, il che significa che le azioni che acquisti sono tue. Tuttavia, in un estremo scenario di fallimento, i regolatori assegnerebbero un gestore di asset, dopodiché i clienti potrebbero richiedere il trasferimento dei loro asset a un altro broker.

Dettagli della società pubblica

Freedom24 è la piattaforma di trading online di Freedom Finance Europe. E Freedom Finance Europe è una sussidiaria con sede nell’UE di Freedom Holding Corp, quotata al NASDAQ. Le società pubbliche sono soggette a rigorose leggi sulla divulgazione riguardo la condizione finanziaria, i risultati operativi, la compensazione della gestione e altri settori aziendali. Ciò significa che viene esercitato un maggior controllo rispetto a una società privata.

Inoltre, poiché i loro bilanci sono esposti a tutti, ciò porta un ulteriore livello di fiducia perché possiamo seguire la loro situazione finanziaria in modo trasparente, ed è esattamente ciò che abbiamo fatto. Guardando il 10-Q (settembre 2021), notiamo un aumento massiccio del “guadagno netto sui titoli di trading” rispetto al trimestre precedente:

 

L’azienda dichiara: “Non riteniamo che l’aumento significativo del guadagno netto realizzato e non realizzato sulle attività di trading sia indicativo di una tendenza verso maggiori guadagni netti sulle attività di trading in futuro”. Tuttavia, la voce “Trading Securities” nel bilancio è relativamente alta rispetto alle voci “Contanti e equivalenti di contanti” e “Patrimonio netto degli azionisti”. Ciò significa che la Freedom Holding corporation potrebbe essere sensibile al rischio di mercato:

 

Oltre a quanto indicato in precedenza:

• La Freedom Holding Corporation ha un rating di credito a lungo termine “B” assegnato da Standard & Poor’s Global Ratings.
• È completamente conforme alla normativa europea MiFID II, un quadro normativo che garantisce la massima protezione possibile per gli investitori.
• È membro dell’Associazione per i mercati finanziari in Europa (AFME).

[1] Esempio: i titoli acquistati nelle borse valori degli Stati Uniti sono allocati presso LEK Securities, che ha conti presso DTC, un depositario con sede negli Stati Uniti. I titoli acquistati fuori mercato in Eurobond sono liquidati e conservati presso Unicredit con conti Euroclear nell’UE.

Conclusione

Tutte le piattaforme di trading hanno i loro pro e contro, e Freedom24 non fa eccezione. Uno dei punti di forza di Freedom è la sua capacità di ridurre la struttura delle commissioni senza compromettere i servizi offerti.

Le piattaforme di trading di Freedom24, sia per PC che per dispositivi mobili, sono ben progettate e facili da utilizzare. Offre il “demo trading”, ma incoraggia gli utenti ad iniziare con denaro reale, poiché i primi 30 giorni di trading senza commissioni saranno considerati a partire dall’apertura dell’account. Può essere una scelta eccellente per gli investitori che cercano una piattaforma di trading a basso costo.

Anche se il suo prezzo elevato per acquistare nuove azioni al prezzo IPO è elevato, il rendimento previsto con ciascuna azione compensa ampiamente il costo iniziale. Tuttavia, ricorda sempre che i rendimenti passati non sono una garanzia di rendimenti futuri.

Ti è stata utile questa recensione? Ti ha aiutato a decidere se aprire un account su Freedom24? Facci sapere il tuo feedback!

Disclaimer: Gli investimenti in titoli e altri strumenti finanziari comportano sempre il rischio di perdita del capitale. L’acquisto di azioni a prezzi IPO può comportare restrizioni aggiuntive. Le previsioni o le prestazioni passate non sono garanzia di risultati futuri.