Interactive Brokers (IBKR) è uno dei più grandi broker online del mondo ed è la prima scelta per chi vuole investire su molte borse internazionali o negoziare opzioni e futures. In questa recensione di Interactive Brokers 2026 vediamo commissioni, prodotti, piattaforme, sicurezza e, soprattutto, come funziona la fiscalità per chi investe dall’Italia.
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Interactive Brokers in sintesi
| Interactive Brokers | |
|---|---|
| Società per l’Italia | Interactive Brokers Ireland Limited |
| Vigilanza | Banca Centrale d’Irlanda |
| Azioni ed ETF europei | Dallo 0,05% (minimo 1,25€) |
| Azioni USA (piano Fixed) | 0,005 dollari per azione (minimo 1 dollaro) |
| Opzioni USA | Da 0,65 dollari per contratto (minimo 1 dollaro) |
| Mercati | Oltre 170 |
| Deposito minimo | 0€ |
| Regime fiscale | Dichiarativo |
Dati a settembre 2026. Possono aggiungersi commissioni di borsa, regolamentari e di terzi.
I CFD sono strumenti complessi e comportano un rischio elevato di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 61% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro negoziando CFD con questo fornitore. Valuta se comprendi il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di correre l’elevato rischio di perdere il tuo denaro.
Cos’è Interactive Brokers?
Interactive Brokers è stata fondata nel 1978, ha sede a Greenwich (Stati Uniti), è quotata al Nasdaq e dal 2025 fa parte dell’S&P 500. Nata per i trader professionisti, oggi è usata da molti investitori privati perché dà accesso a oltre 170 mercati in più di 30 Paesi con un solo conto. I clienti italiani sono seguiti da Interactive Brokers Ireland Limited, vigilata dalla Banca Centrale d’Irlanda e autorizzata a operare in Italia con il passaporto europeo.
Commissioni
Piani tariffari: puoi scegliere tra il piano Fixed, con prezzi fissi, e il piano Tiered, con prezzi a scaglioni in base al volume e commissioni di borsa addebitate a parte. Puoi cambiare piano in seguito dalle impostazioni.
Azioni ed ETF: sulle borse europee, compresa Borsa Italiana, paghi dallo 0,05% del controvalore con un minimo di 1,25€. Le azioni USA costano nel piano Fixed 0,005 dollari per azione, con un minimo di 1 dollaro per ordine.
Opzioni: le opzioni USA costano nel piano Fixed 0,65 dollari per contratto, con un minimo di 1 dollaro per ordine.
Cambio valuta: converti le valute a tassi interbancari con una commissione da 0,08 a 0,20 punti base, con un minimo di 2 dollari. È uno dei cambi più economici del mercato.
Altri costi: nessun costo di custodia né di inattività. Per le quotazioni in tempo reale di alcune borse si pagano abbonamenti ai dati di mercato.
Prodotti e mercati
Con Interactive Brokers negozi azioni, ETF, obbligazioni, fondi, opzioni, futures, valute e criptovalute, oltre ai CFD. Hai accesso a Borsa Italiana (anche ai derivati dell’IDEM), alle principali borse europee, statunitensi e asiatiche. Molte azioni ed ETF si possono comprare anche in frazioni. Con un conto a margine puoi prendere denaro in prestito dando in garanzia il portafoglio, cosa che aumenta molto il rischio.
Piattaforme
Trader Workstation (TWS): la piattaforma desktop per trader attivi, con strumenti professionali come OptionTrader, Risk Navigator e Market Scanner. Molto potente, ma complessa.
Client Portal: la piattaforma web per gestire il conto, depositi, prelievi e ordini semplici.
IBKR GlobalTrader: un’app semplice per principianti, con cui negozi azioni, ETF e opzioni su molte borse, anche in frazioni.
IBKR Mobile: l’app più completa per utenti esperti.
Dopo la registrazione puoi usare un conto demo (Paper Trading).
Sicurezza
Vigilanza: Interactive Brokers Ireland Limited è vigilata dalla Banca Centrale d’Irlanda.
Tutela degli investitori: denaro e titoli dei clienti sono separati dal patrimonio del broker. In caso di insolvenza interviene il sistema irlandese di indennizzo degli investitori, che copre il 90% della perdita fino a un massimo di 20.000€.
Solidità: il gruppo Interactive Brokers è quotato in borsa, pubblica regolarmente i suoi conti ed è ben capitalizzato.
Fiscalità: regime dichiarativo
Interactive Brokers non è sostituto d’imposta in Italia, quindi operi in regime dichiarativo. Ogni anno devi:
Dichiarare i redditi: plusvalenze, dividendi e interessi nel Modello Redditi PF (quadri RT e RM), con l’imposta sostitutiva del 26% (12,5% sui titoli di Stato “white list”).
Compilare il quadro RW: per il monitoraggio fiscale delle attività detenute all’estero.
Pagare l’IVAFE: lo 0,2% annuo sul valore degli investimenti (per i conti correnti esteri si applica un importo fisso).
Interactive Brokers mette a disposizione rendiconti annuali utili per la dichiarazione, ma molti investitori si fanno aiutare da un commercialista.
Vantaggi e svantaggi
✅ Accesso a oltre 170 mercati e a quasi tutte le classi di attivi
✅ Cambio valuta molto economico e commissioni basse sugli importi elevati
✅ Strumenti professionali per opzioni e trading attivo
❌ Regime dichiarativo: devi gestire tu la fiscalità
❌ Piattaforma e struttura delle commissioni complesse
❌ Il minimo di 1,25€ rende relativamente cari gli ordini molto piccoli
Per chi è adatta Interactive Brokers?
Interactive Brokers è adatta agli investitori esperti che vogliono investire su molte borse, negoziare opzioni o futures o investire importi elevati a costi bassi, e che sono disposti a gestire la dichiarazione dei redditi. Per un semplice PAC in ETF con fiscalità automatica, broker in regime amministrato come Trade Republic o Scalable Capital sono più comodi.
Domande frequenti
Interactive Brokers è sicuro?
Sì. È attivo dal 1978, quotato al Nasdaq e parte dell’S&P 500. I clienti italiani sono seguiti da una società vigilata nell’UE.
Interactive Brokers è sostituto d’imposta?
No. Operi in regime dichiarativo e devi indicare redditi, quadro RW e IVAFE nella dichiarazione dei redditi.
C’è un deposito minimo?
No, per un conto normale non c’è un deposito minimo.
Avvertenza: questo articolo ha scopo informativo e non costituisce consulenza finanziaria o fiscale. Quando investi, il tuo capitale è a rischio.
Studente di ingegneria al Politecnico di Milano, Giornalista, Esperto WEB3 & Fintech
