Matteo Fulvio Vicariotto
Asset 1Ultimo aggiornamento: Gennaio 2, 2024

Interactive Brokers è un broker online che non ha bisogno di presentazioni: fondato nel lontano 1978, è uno dei primi broker ad aver iniziato a offrire servizi di trading online. Quando pensiamo a Interactive Brokers, ci viene in mente un’istituzione del mondo della finanza americana. Non si può non notare che questa è molto competitiva per gli investitori che negoziano soprattutto azioni USA e Canada.

Ma cosa rende Interactive Brokers così unico e popolare tra gli investitori? Una delle caratteristiche distintive è sicuramente il suo focus sull’automatizzazione del trading. Infatti, IB utilizza lintelligenza artificiale (Capitalise.ai), per permettere ai propri investitori di automatizzare le operazioni di mercato senza dover programmare neanche una riga di codice.

Inoltre, Interactive Brokers è celebre per la sua piattaforma di trading, la TWS (Trader Workstation), che offre una vasta gamma di strumenti di analisi tecnica e fondamentale, nonché la possibilità di personalizzare l’interfaccia utente. La TWS è diventata così popolare che è stata adottata anche da altri broker online.

Infine, Interactive Brokers è stato il primo broker a introdurre la modalità smart routing, che consente di eseguire gli ordini di trading su più mercati contemporaneamente, garantendo il miglior prezzo disponibile per l’investitore.

Interactive Brokers: I Punti Chiave

  • 🗺️ Paesi supportati: in tutto il mondo
  • 💰 Commissioni per azioni ed ETF statunitensi:  $0,0035/azione (minimo $0,35; massimo 1% del valore dell’operazione)
  • 💰 Commissioni di conversione di valuta:  0,002% (0,20 punti base)
  • 💰 Commissione di inattività: 0 €
  • 💰 Commissione di prelievo: 0 €
  • 💵 Deposito minimo: 0 €
  • 📍 Prodotti offerti: Azioni, ETF, Obbligazioni, Forex, Fondi, Materie prime, Opzioni, Futures e CFD
  • 🎮 Conto demo:
  • 📜 Enti regolatori: FINRA, SEC, CFTC, CBI, CONSOB

Pro e Contro di Interactive Brokers

Pro:

  • Commissioni globali competitive per mercati USA (per i conti basati su EUR).
  • Piattaforma di trading avanzata
  • Nessuna commissione mensile di inattività (fino a luglio 2021, aveva una commissione mensile minima di 10 dollari)
  • La più ampia gamma di prodotti e mercati nel settore del brokeraggio
  • Servizio clienti di alta qualità.
  • Conto demo
  • Eccellente reputazione (fondata nel 1978)
  • Ampi strumenti di ricerca e formazione
  • Dispone di una moderna applicazione di trading mobile per negoziare azioni, opzioni ed ETF, ideale per gli investitori alle prime armi, IBKR GlobalTrader.

Contro:

  • Processo di apertura del conto complicato e lungo (ma completamente online)
  • Curva di apprendimento più ripida per i principianti
  • Sito web difficile da navigare
  • Interactive Advisors (funzione di robo-advisor) è disponibile solo per i clienti statunitensi.
  • Gestione fiscale non assistita.

Commissioni e Tasse su IB 

Indipendentemente dal paese di residenza, Interactive Brokers offre un piano di commissioni esteso al 

mondo intero per la maggior parte dei prodotti. Questo significa che noi, come tutti, possiamo beneficiare delle stesse tariffe dei clienti di altri paesi, senza subire alcun aggravio. 

Tuttavia, non è garantito che le commissioni offerte siano sempre convenienti rispetto ai competitor italiani. Questo accade specialmente per alcuni mercati, ad esempio proprio quello italiano.

Per quanto riguarda i mercati azionari, le commissioni offerte da Interactive Brokers sono molto convenienti per i titoli quotati sulle borse degli Stati Uniti e del Canada. Il costo è rispettivamente di 0,005$ e 0,01 CAD per azione, ma con un minimo rispettivamente di 0.35$ e 1$CAD. Per quanto invece riguarda le azioni italiane, sono mediamente più costose. Infine, quelle europee hanno costi simili a quelli dei competitor italiani, di cui trovi qui la recensione.

Per quanto riguarda i derivati, le commissioni offerte da Interactive Brokers sono relativamente vantaggiose, con i futures italiani che costano 3€ a contratto e i futures americani intorno a 0.60€. 

Ecco delle tabelle di riferimento per quelle che sono le commissioni IB.

Conti individuali, cointestati, TRUST e societari

Livelli di attività minimi 0
Tariffe di inattività 0

Commissioni prodotti finanziari USA

Titoli/ETF COMMISSIONI FISSE
0
,005 $ per azione  (minimo 0,35 $) 
Opzioni COMMISSIONI FISSE
0,65 $ per contratto
Future COMMISSIONI FISSE: Future e Opzioni su Future USA
0.85 $ per contratto
Valute  0.08 a 0.20 punti base × Valore del trade per singolo ordine
Spread serrati -alcuni di un’ampiezza pari ad appena 1/10 PIP
Obbligazioni 10 Punti base × Valore nominale del trade per singolo ordine
Fondi comuni 3% x Valore del Trade fino a 14,95 USD per transazione
0 $ per i Fondi Privi di Commissioni sulle Transazioni

Mercati e prodotti su Interactive Brokers 

Interactive Brokers offre una vasta gamma di prodotti finanziari, tra cui azioni, opzioni, futures, forex, ETF e obbligazioni. Inoltre, grazie alla presenza in oltre 200 paesi, gli utenti di Interactive Brokers hanno accesso ai mercati globali, rendendolo una scelta ideale per chi cerca di diversificare il proprio portafoglio.

Prodotto finanziario Disponibile?
Azioni
ETF
Obbligazioni
Fondi
Opzioni
Futures
Forex
Materie prime
CFD

Interactive Brokers supporta una vasta gamma di mercati e prodotti, che lo rendono un broker adatto a diverse strategie di investimento.

In particolare, Interactive Brokers offre un’ampia selezione di azioni ed ETF, con oltre 135 mercati in tutto il mondo disponibili per il trading. Tra le principali borse disponibili ci sono NYSE, NASDAQ, Euronext e molte altre.

Inoltre, il broker supporta il social trading, che consente agli utenti di seguire e copiare le operazioni degli altri trader, nonché l’investimento in IPO. È possibile investire anche in azioni frazionate, che consentono di acquistare una quota di azioni intere. Infine, Interactive Brokers offre la possibilità di accedere a portafogli gestiti, che sono gestiti da professionisti dell’investimento e offrono diversificazione. Gli investitori possono inoltre usufruire di un’ampia gamma di strumenti di analisi tecnica e fondamentale, che consentono di prendere decisioni di investimento informate. 

Sicurezza e regolamentazione in Italia di Interactive Brokers

Interactive Brokers è una società di intermediazione finanziaria registrata alla CONSOB. È è supervisionata dalla Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti (SEC), dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) e dalla Commodity Futures Trading Commission (CFTC). 

Per i clienti italiani e dell’Europa dell’Ovest, l’azienda opera attraverso Interactive Brokers Ireland, sottoposta alla regolamentazione della Central Bank of Ireland (CBI), che assicura un elevato livello di tutela dei consumatori.

Per quanto riguarda la protezione degli investitori, Interactive Brokers offre una protezione del patrimonio fino a 20.000 € per il 90% della cifra persa (cash + assets). Inoltre, Interactive Brokers ha adottato ulteriori misure di sicurezza, come l’uso di sistemi di autenticazione a due fattori per l’accesso ai conti e il monitoraggio continuo delle attività sospette.

Inoltre, Interactive Brokers è quotata al NASDAQ e deve pubblicare relazioni trimestrali e annuali sulla sua attività commerciale. Pertanto, qualsiasi investitore può valutare la reale salute di Interactive Brokers. Dalla nostra analisi, concludiamo che le condizioni finanziarie di Interactive Brokers sono solide. L’azienda non ha debiti a lungo termine e mostra una solida solidità finanziaria.

Registrazione su Interactive Brokers & Altre FAQ

Interactive Brokers dispone di un account demo?

, Interactive Brokers offre un account demo gratuito ai propri utenti.

A quanto ammonta il deposito minimo su Interactive Brokers?

Non c’è un deposito minimo, per cui 0€. 

Come si deve gestire la fiscalità avendo un conto trading su Interactive Brokers?  

Dal momento che Interactive Brokers è un broker con sede negli Stati Uniti, NON gli è possibile agire in Italia come sostituto d’imposta.

Se sei cittadino italiano e possiedi un conto presso Interactive Brokers, è importante ricordare che sei tenuto a dichiararlo nel Modello Redditi PF al fine di essere in regola con l’Agenzia delle Entrate. Questo vale anche nel caso in cui il conto non sia stato utilizzato o abbia subito perdite. Inoltre, è necessario presentare il quadro RW per il monitoraggio fiscale e pagare l’IVAFE. Per quanto riguarda le imposte sui conti di trading IB, le plusvalenze nette sono soggette a una tassazione del 26%, mentre l’IVAFE è dell’0,2% sul saldo del conto. 

Che valute supporta Interactive Brokers?

Interactive Brokers supporta diverse valute, tra cui il dollaro americano, l’euro, la sterlina britannica e il franco svizzero.

Come creare un account?

Per creare un account su Interactive Brokers, seguire questi semplici passaggi:

  • Visitare il sito web di Interactive Brokers e cliccare sul pulsante “Apri un conto” in alto a destra
  • Inserire i propri dati personali e selezionare il tipo di conto desiderato
  • Inviare una copia del proprio documento di identità e confermare i dati del proprio conto bancario
  • Attendere l’approvazione del proprio account e iniziare a fare trading.

Per essere sicuri di avere tutto prima di iniziare il processo di apertura del conto, ecco una checklist per voi.

  • Carta di identità 
  • Nome, indirizzo e numero di telefono 
  • Numeri di conto bancario o di un broker di terze parti per i finanziamenti, oltre al numero di routing per i depositi di assegni.

Interactive Brokers Recensioni degli utenti

Interactive Brokers ha ricevuto un feedback positivo dalla maggior parte dei suoi clienti. 

Interactive Brokers recensioni Google Play Interactive Brokers recensioni Apple Store Interactive Brokers recensioni TrustPilot
Download +1 Milione \ \
Recensioni 12.800 3.400 2.213
Valutazione 4,7 / 5 4,1/5 3,8/5

In particolare, anche se non sembra, il risultato su TrustPilot è molto buono. Interactive_Brokers_recensioni

E questo soprattutto poiché abbiamo accertato la presenza di molti bot, che hanno dato una valutazione negativa, sponsorizzando siti truffaldini.

Per quanto riguarda la nostra esperienza personale con le app mobile, è andata bene, ma abbiamo riscontrato non pochi problemi con il sito web. 

Riassumendo in breve

Interactive Brokers è un broker online globale che offre una vasta gamma di prodotti finanziari, con commissioni competitive e una piattaforma di trading avanzata, ma complessa. Interactive Brokers rimane una scelta ideale per chi vuole diversificare con azioni globali, non disponibile altrove, oppure per chi investe in stock USA. 

Matteo Fulvio Vicariotto
Fintech Writer

Studente di ingegneria al Politecnico di Milano, Giornalista, Esperto WEB3 & Fintech

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