Webank Recensioni (2024): Opinioni, commissioni e sicurezza

Caro amico investitore, benvenuto in una nuova recensione. Oggi parliamo di Webank. In questa recensione, analizzeremo nel dettaglio il piano di commissioni, mercati e prodotti offerti e molto altro per aiutarti a capire se Webank è la scelta giusta per te.

Webank: Introduzione Generale

Webank è un brand del gruppo Banco BPM, nato nel 1999 come banca diretta del Gruppo Banca Popolare di Milano. Nel 2009 è diventata una banca indipendente controllata al 100% da BPM, che fa da custode della fama grazie alla solidità del gruppo. Nel 2019, Webank è stata riconosciuta come Best Broker Online alla tredicesima edizione degli Italian Certificate Awards. Oggi, Webank ha più di 170 dipendenti e offre servizi e prodotti di banking, trading online e investimento online ad oltre 190.000 clienti. Il brand si è evoluto ed ingrandito nel corso degli anni, complice la semplicità di utilizzo e la solidità del gruppo alle spalle di Webank. Webank offre T3, una piattaforma trading di proprietà con diverse versioni, selezionabili in base alle esigenze.

 

Webank: I Punti Chiave

• Paesi supportati: Solo residenti in Italia
• Costo piattaforma T3: 30 € mensili di canone, azzerabili in caso di +50 € spesi in commissioni, oppure se si usa l’app mobile.

• Enti Regolatori: CONSOB, Banca D’Italia

• • Deposito Minimo: 0 €
  • Commissioni per azioni: variano in base all’investimento, molto alte in media

• Piattaforma di proprietà Webank per trading: presente

• Account demo: No
• Prodotti offerti: 30.000+ opzioni di investimento tra azioni, obbligazioni, ETF e derivati. 

 

Pro e Contro di Webank

Pro:

• +4.000 Fondi e SICAV delle Case di Gestione leader nel mondo per il risparmio gestito.
• Non c’è deposito minimo
• 15 desktop personalizzabili
• 2000+ news giornaliere italiane ed estere
• Trading automatico disponibile senza costi aggiuntivi

Contro:

• Non sono offerte criptovalute
• Scelte molto limitanti per quanto riguarda i mercati
• Le commissioni per l’investitore medio sono esagerate
• Pessime recensioni su TrustPilot e Apple Store

 

Commissioni e Tasse su Webank

Le commissioni di Webank avvantaggiano molto i clienti che effettuano operazioni ad alto capitale piuttosto che gli investitori comuni. Tenetelo a mente quando dovrete fare la scelta. Il piano di commissioni può essere fisso o flessibile per quanto riguarda il mercato italiano, gli Etf e le obbligazioni. Tuttavia quest’opzione non è prevista per i mercati azionari stranieri e per i derivati. Ecco una tabella esaustiva per quello che riguarda le commissioni di Webank.

 

Valore della transazione	0 – 500 €	500- 1000 €	1000-1500 €	1500-2000 €	>2000 €
Azioni Italia, Azioni Europa, Obbligazioni, ETF e Sedex	12 € /0,19% (Min 2,75 €; Max 18,9 €)	8 € /0,17% (Min 2,75 €; Max 12,9 €)	6 € /0,15% (Min 2,75 €; Max 9,9 €)	4 € / 0,13% (Min 2,75 €; Max 6,9 €)	2,75 €
Azioni USA	15,9 $	12,9 $	9,9 $	6,9 $	6,9 $
Azioni Londra	12,5 £	12,5 £	10 £	10 £	7,5 £
Derivati A*	9 €	5,9 €	5,9 €	3 €	3 €
Derivati B*	5,9 €	3,9 €	3,9 €	3 €	3 €
Derivati C*	3,9 €	1,9 €	1,9 €	1,9 €	1,9 €

*Trovate qui le descrizioni dei prodotti nel dettaglio, cliccando sul nome di ciascun prodotto. 

In generale le commissioni sono ritenute fuori portata per le persone comuni, che spendono meno di 1500-2000 € per acquisto. Webank potrebbe invece fare al caso di chi invece ha a disposizione un capitale elevato. 

 

Mercati e Prodotti

 

Product	Available?
Azioni	✔
ETFs	✔
Obbligazioni	✔
Fondi	✔
Opzioni	✔
Futures	✔
Forex	✔
Criptovalute	✘
Materie Prime	✘
CFDs	✘

 

Webank dispone di un’offerta ampia (ma non particolarmente variegata) sia per quanto riguarda gli investimenti che il trading.

Per quanto riguarda il trading, Webank offre diverse funzionalità per i suoi clienti, tra cui la marginazione intraday e overnight e un settore informativo molto completo, compreso di analisi tecnica e fondamentale. Alcuni degli strumenti utili messi a disposizione per l’informazione dei trader sono:

• TraderMade, che offre molte opzioni tra cui portafoglio tecnico, report e indici
• ADB, che propone una dettagliata overview su tutti i mercati
• Il notiziario DowJones di Milano Finanza

Inoltre, i clienti della compagnia del gruppo BPM hanno la possibilità di scegliere tra diversi tipi di piattaforme, in base alle loro esigenze. Ad oggi se ne contano quattro:

• WEB: Piattaforma gratuita, accessibile tramite browser che offre gli strumenti basici per fare trading

• • Ordini condizionati
  • Book a 5 livelli
  • Analisi tecnica basilare

• T3: Disponibile anche per tablet e telefono, è utile per quei trader che oltre alle funzioni principali offerte dalla WEB, vogliono di più. Sono offerti servizi aggiuntivi come:
  • 3 tipologie di book
  • 15 desktop personalizzabili a scelta
  • Grafici che variano dalla visualizzazione tick-by-tick a quella daily, con storico fino 10 anni
  • Oltre 2000 notizie giornaliere italiane ed estere disponibili
  • Segnalazione in tempo reale di eventuali rotture di minimi o massimi giornalieri
  • Watchlist e paniere dei principali mercati mondiali, sempre aggiornati in tempo reale.

• T3 NoFrame: utile ai trader che richiedono la personalizzazione totale della piattaforma. Naturalmente dispone di tutte le funzioni elencate sopra
• T3 Open: oltre alle funzionalità sopra elencate, permette il trading automatico.

Proprio per quanto riguarda il trading automatico, Webank offre ai suoi clienti la possibilità di utilizzare la piattaforma T3Open in connessione con MultiCharts per il trading automatico. MultiCharts è una piattaforma di trading avanzata, che include strumenti di analisi e di negoziazione come

• Analisi dei grafici
• Scanner di mercato in tempo reale
• Portfolio Backtesting
• Quote Manager

Per quanto invece riguarda gli investimenti, Webank offre oltre 4.000 Fondi e SICAV, disponibili attraverso soluzioni self o guidate. 

Nel primo caso, è possibile investire, oltre che in totale autonomia, anche attraverso i PIR e i PAC, beneficiando delle agevolazioni fiscali introdotte dalla legge di bilancio 2017.

Nel secondo caso, Webank offre due soluzioni principali per i risparmi gestiti.

• Portafogli Modello: una soluzione interessante che permette di partire dai Portafoglio Modelli di Webank e diversificare in base al proprio livello di rischio.
• Top Selection: permette di investire in un solo fondo a scelta tra i migliori del mercato. 

Per quanto riguarda i titoli disponibili, invece, ecco una tabella che abbiamo preparato per voi.

 

Titoli	Mercato
Azionario Italiano (diurno e serale)	S&P Mib, Midex, Tech STAR NM, Star, Ordinario 1, Ordinario 2, Warrants, Sedex, Mot, Euromot, Mta ETF
Azionario USA	Intero listino di NYSE e NASDAQ
Azionario Francese	Intero listino del mercato SBF
Azionario Tedesco	Intero listino del mercato XETRA
Azionario Belga	Titoli appartenenti all’indice BEL20
Azionario Olandese	Titoli appartenenti all’indice AEX25
Azionario UK	Titoli appartenenti all’indice FTSE100
Azionario Spagnolo	Titoli appartenenti all’indice IBEX35
IDEM	Future S&P Mib, Future Mini S&P Mib, MIB0
Eurex	Principali strumenti derivati quotati nel mercato Eurex
Cme	Principali strumenti derivati quotati nel mercato Cme
Euronext Liffe	Principali strumenti derivati quotati nel mercato Euronext
eCBOT	Principali strumenti derivati quotati nel mercato eCBOT

 

Sicurezza e Regolamentazione

Webank, essendo parte del gruppo BPM, è autorizzata e vigilata da CONSOB e Banca d’Italia. Come si legge nei “Contratti per la prestazione di Servizi ed Attività d’Investimento e Servizi Accessori”, Webank viene considerato un servizio esclusivo offerto ai clienti del Banco BPM, di cui Banco BPM S.p.A. è capogruppo. Webank condivide sede legale con BPM, con il banco in piazza Meda 4 a Milano.

Nel caso in cui ci fosse un mancato rimborso, totale o parziale, del denaro o degli strumenti finanziari dell’investitore, gli investitori che investono con Webank sono protetti dal Fondo Nazionale di Garanzia, che prevede un indennizzo fino a un massimo di 20.000 euro per investitore. Tuttavia, per poter beneficiare dell’indennizzo, gli investitori devono dimostrare di avere diritto al rimborso come titolari di un credito derivante dal mancato rimborso nell’ambito dei servizi e delle attività di investimento.

 

Registrazione su Webank : Tutto Quello Che C’è Da Sapere

 

Webank Sispone di un Account Demo?

No, Webank non fornisce ai propri clienti la possibilità di creare account demo. Tuttavia offre in prova gratuita per 30 giorni la piattaforma T3

A Quanto Ammonta il Deposito Minimo su Webank?

Il deposito minimo è di 0 €.

Che Valuta Supporta su Webank?

Webank supporta solamente l’Euro. 

Come Creare Un Account

Ecco una semplice guida step by step per aprire un conto con Webank

• Visita il sito web di Webank e cliccare sul pulsante “Apri conto Webank”
• Compila la richiesta di apertura conto inserendo i propri dati personali richiesti
• Una volta che la richiesta viene accettata, si procede con la firma e consegna del contratto e la verifica dei dati.
• Infine ti verranno comunicati IBAN, codici di accesso e tutte le informazioni necessarie e potrai iniziare ad usare il conto.

 

Webank Recensioni Degli Utenti

Webank T3 non sembra essere molto apprezzata dai suoi clienti in generale sulle piattaforme digitali. Ad esempio, su TrustPilot, la piattaforma su 507 recensioni,ha una media di 2.2 stelle su 5.

Tuttavia, molte delle recensioni negative sembrano legate ai lunghi tempi di attesa per l’erogazione dei mutui e dei prestiti, altro servizio offerto da Webank.

Anche sugli store per dispositivi mobili più rinomati però, Webank T3 (l’applicazione specifica della piattaforma), totalizza punteggi bassi. Infatti, su Apple Store il punteggio è di sole 1.5 stelle su 5 a fronte di 35 recensioni. Su Google Play invece, l’app ha 3.8/5 di punteggio, a fronte di 90 recensioni.

Molto diverse invece, le recensioni dell’app di banking, con un punteggio di 4.5/5, 11.000 recensioni e oltre 100.000 downloads.

 

Riassumendo

In conclusione, Webank offre una vasta gamma di servizi di banking e trading online a circa 190.500 clienti in Italia. Tuttavia, le commissioni di Webank sono ritenute elevate per gli investitori comuni che effettuano operazioni a basso capitale, ma potrebbero risultare convenienti per coloro che dispongono di un capitale elevato. Se sei un trader esperto o un investitore che investe solo nei mercati principali, e hai un capitale elevato, Webank potrebbe fare al caso tuo.