eToro Review: Erfahrung, Kosten & Mehr

Sie suchen nach einer neuen Trading-Plattform oder möchten als Einsteiger in die Welt des Aktienhandels einsteigen? Dann ist eToro möglicherweise die beste Option für Sie. Mit über 30 Millionen Mitgliedern weltweit gehört eToro zu den am schnellsten wachsenden Plattformen und bietet eine breite Palette an Handelsmöglichkeiten sowie eine einzigartige Social-Trading-Funktion.

eToro ist a eine Plattform für den Online-Handel, die im Gegensatz zu anderen beliebten Trading-Plattformen wie Trade Republic auch Social Trading ermöglicht. Auf eToro können Investoren Portfolios professioneller Trader kopieren oder automatisch imitieren, um von deren erfolgreichen Handelsstrategien zu profitieren. Um den Einstieg zu erleichtern, bietet eToro ein Demokonto an, mit dem Sie erste Erfahrungen im Aktienhandel sammeln können, ohne dabei Risiken einzugehen.

Es gibt eine Vielzahl von Trading-Apps auf dem deutschen Markt, unter denen eToro zu den beliebtesten zählt. Doch was macht eToro so besonders? In diesem Artikel werden wir eine umfassende Bewertung liefern und Ihnen einen Einblick in unsere Erfahrungen mit der Plattform geben. Außerdem werden wir folgende Themen bereitstellen:

eToro: Alles Wichtige auf einen Blick

Bevor wir in diesem Artikel in die Tiefe gehen und die einzelnen Fakten von eToro genauer betrachten, empfehlen wir Ihnen, sich zuerst einen Überblick über die wichtigsten Details zu verschaffen:

🏬 Gründungsjahr:	2007
⚖️ Regulierung:	CySEC (Zypern), FCA (Großbritannien), ASIC (Australien)
💰 Mindesteinzahlung:	50 $
📁 Demokonto:	Ja, kostenloses Demokonto mit einem virtuellen Guthaben von 100.000 $
📊 Finanzinstrumente:	Aktien, ETFs, und CFDs auf Aktien, Kryptowährungen, Währungen, Rohstoffe und Indizes
📈 Trading Hebel:	1:1 – 1:30
💻 Handelsplattformen:	Web-Plattform und mobile Apps (iOS & Android)
📞 Kundenservice:	Deutschsprachiger Kundenservice per E-Mail
🎁 Besonderheiten:	Kryptowährungs-Handel, Social Trading, PayPal-Einzahlungen.

Ist eToro legal und sicher?

Ja, eToro ist ein seriöser und rechtskonformer Broker in Deutschland, der als lizenzierter Finanzdienstleister unter anderem von der CySEC reguliert wird. Dadurch garantiert eToro seinen Kunden eine transparente und faire Geschäftspraxis und bietet qualitativ hochwertige Dienstleistungen an. In Deutschland ist die Nutzung der eToro-Plattform als Investitionsplattform vollständig legal, und die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) erlaubt eToro, uneingeschränkt in Deutschland zu operieren. 

Bei eToro gibt es drei Schutzebenen, die Ihnen zusätzliche Sicherheit bieten. Hier erfahren Sie, wie eToro sicherstellt, dass Ihre Investitionen in guten Händen sind:

1. Sicherheit durch segregierte Konten: Die von Ihnen erworbenen Wertpapiere werden in einem segregierten Konto gehalten. Etoro fungiert dabei als Vermittler im Finanzsystem. Jedes Mal, wenn Sie eine nicht gehebelte Position in einer Aktie oder einem ETF kaufen, erwerben Sie ein Finanzinstrument, das Ihnen gehört, und es wird in einer Treuhandbank hinterlegt. Sollte also etwas bei Etoro schiefgehen, können Sie Ihre Wertpapiere zu einem anderen Broker übertragen.
2. Investorenschutz: Als deutscher Investor eröffnen Sie ein Konto über die Tochtergesellschaft „eToro (Europe) Ltd.“, die von der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) autorisiert und reguliert wird. Demzufolge ist eToro (Europe) Ltd. verpflichtet, Mitglied des Cyprus Investor Compensation Fund (ICF) zu sein, der eine Investitionsschutzdeckung von bis zu 20.000 € pro Kunde und Konto bietet.
3. Private Versicherung: eToro hat eine Partnerschaft mit Lloyd’s of London geschlossen, um eine kostenlose Versicherung bis zu 1 Million Euro anzubieten. Jeder eToro-Investor erhält automatisch diese Versicherung, sobald er ein Konto eröffnet hat. 

Welche Finanzinstrumente und Funktionen bietet eToro?

Bei eToro können Sie eine breite Palette von Finanzprodukten handeln:

• Aktien: Sie können Aktien von 17 verschiedenen Börsen handeln, darunter Zürich, Amsterdam, Frankfurt, London, Madrid, Mailand, New York und NASDAQ.
• ETFs: eToro bietet auch ETFs von Anbietern wie iShares, Vanguard, PIMCO, Invesco, Market Vectors und anderen Vermögensverwaltern an.
• Rohstoffe: Sie können in Rohstoffe wie Gold, Silber, Kupfer, Platin, Palladium und andere investieren.
• Devisen: Sie können über viele Währungspaare am Devisenmarkt teilnehmen. Die am häufigsten gehandelten sind EUR/USD, AUD/USD und GBP/JPY, obwohl 40 weitere Währungspaare zur Verfügung stehen.
• CFDs: eToro ermöglicht es Ihnen, in allen genannten Anlageklassen durch Contracts for Difference (CFDs) zu investieren und damit Ihre Renditen zu hebeln. Beachten Sie jedoch, dass dies das Risiko erheblicher Verluste erhöht.

Durch die Nutzung der Copy-Trading-Funktion bei eToro haben Sie die Möglichkeit, von erfolgreichen Investoren zu profitieren. Es ist jedoch zu beachten, dass die Mindestinvestitionssumme 200 USD beträgt und dass Sie maximal 100 Trader gleichzeitig kopieren können. Der kleinste Handelsbetrag beträgt 1 USD und Sie können nur echte Portfolios anderer Händler im virtuellen Portfolio kopieren.

Past performance is not an indication of future results.

Die Gebührenstruktur von eToro

eToro wirbt mit einem großzügig kostenlosen Angebot. Doch wie finanziert sich das Unternehmen? Die Antwort ist vergleichsweise simpel, denn eToro setzt auf eine clevere Kombination aus Gebühren und Spreads.

Als führender Online-Broker generiert eToro hauptsächlich Umsätze über Spreads und Kommissionen. Im Unterschied zu einem klassischen Wertpapierdepot agiert eToro als Handelskonto, das ohne Depotgebühren angeboten wird. Die Kostenstruktur von eToro bewegt sich im Vergleich zu anderen Trading-Plattformen und Kryptobörsen in Deutschland auf einem moderaten Niveau. Kontoführungsgebühren entfallen vollständig und eine kostenfreie Registrierung ist selbstverständlich. Zu beachten ist allerdings, dass bei Auszahlungen eine Gebühr von 5 US-Dollar anfällt, die verglichen mit anderen Anbietern etwas höher ausfällt. Für erfahrene Trader ist das Vorhandensein von Gebühren jedoch gängige Praxis.

Folgende Gebühren und Kosten sind im Rahmen des eToro Gebührenmodells zu berücksichtigen: 

• Spreads: Der Spread bezeichnet die Differenz zwischen dem Kauf- und Verkaufspreis eines Finanzinstruments und ist ein entscheidender Faktor für die Kosten des Traders.
• Kommissionen: Keine Kommission für Aktien und einige ETFs. Es werden keine zusätzlichen Kommissionen berechnet und es fallen keine Übernachtungsgebühren an. Wie oben erwähnt, unterliegt jede Transaktion jedoch einem Marktspread.
• Finanzierungsgebühren: Für gehebelte Trades, die über Nacht gehalten werden, berechnet eToro Finanzierungskosten, auch bekannt als Übernachtungsgebühr. Die Höhe der Gebühren hängt vom Finanzprodukt und den Marktbedingungen ab und wird täglich erhoben.
• Pauschalgebühren: Für manche Anlageklassen wie Kryptowährungen erhebt eToro eine feste Gebühr von 1 %.
• Einzahlungsgebühren: eToro berechnet keine Einzahlungsgebühren für jegliche Einzahlungsarten auf das Handelskonto.
• Auszahlungsgebühren: Wenn ein Trader eine Auszahlung vom Handelskonto auf seine verwendete Zahlungsmethode vornimmt, berechnet eToro eine Auszahlungsgebühr von 5 $ pro Auszahlung, unabhängig von der Höhe und der verwendeten Methode.
• Inaktivitätsgebühr: Nach 12 Monaten Inaktivität werden Gebühren in Höhe von 10 $ monatlich fällig.
• Demokonto: eToro bietet ein kostenloses Demokonto an, welches es Tradern ermöglicht, die Plattform risikofrei auszuprobieren und ihre Handelsstrategien zu testen.

Wie eröffne ich ein Konto?

Um sich bei eToro anzumelden, benötigen Sie entweder einen Benutzernamen oder eine E-Mail-Adresse sowie ein Passwort. Die entsprechenden Angaben müssen auf der Anmeldeseite korrekt eingetragen werden. 

Zusätzlich stehen je nach Plattform alternative Anmeldemöglichkeiten zur Verfügung, wie beispielsweise über Apple ID, Facebook oder Google. Diese Optionen sind abhängig davon, ob Sie über die Website oder eine der verfügbaren Apps zugreifen. So erfordert die Anmeldung über Apple die Eingabe Ihrer Apple-ID und des entsprechenden Passworts. 

📝 Erforderliche Angaben	Benutzername oder E-Mail, Passwort
🔐 Methoden	Benutzername & Passwort, Apple ID, Facebook, Google
💻 Online-Plattform	Web, iOS, Android

Um die eToro-Plattform vollständig nutzen zu können, ist es erforderlich, dass Sie Ihre E-Mail-Adresse und Ihren Account verifizieren. Zusätzlich müssen Sie Ihre Ausweispapiere per Video-Verifizierung über die Webcam vorzeigen, was den gesetzlichen Anforderungen entspricht.

Wie tätige ich Ein- und Auszahlungen?

Bevor wir jedoch in die Details gehen, möchten wir Sie darauf aufmerksam machen, dass Sie die Möglichkeit haben, ein kostenloses Demokonto zu nutzen, bevor Sie sich entscheiden, Geld auf Ihr eToro-Konto einzuzahlen.

Einzahlungen: Folgen Sie den folgenden Anweisungen, um eine Einzahlung erfolgreich durchzuführen:

1. Melden Sie sich in Ihrem Konto an.
2. Klicken Sie auf die Schaltfläche „Geld einzahlen“.
3. Geben Sie den gewünschten Betrag ein und wählen Sie die entsprechende Währung aus.
4. Wählen Sie abschließend Ihre bevorzugte Einzahlungsmethode aus.
   

Es stehen Ihnen verschiedene Optionen zur Verfügung, wie zum Beispiel Kreditkarte, Banküberweisung oder E-Wallets. Bitte beachten Sie hierbei, dass die Mindesteinzahlung bei eToro in Deutschland 200 US-Dollar beträgt.

Auszahlungen: Wenn Sie Geld von Ihrem eToro-Konto abheben möchten, finden Sie diese Option unter „Geld abheben“. Wir empfehlen, dieselbe Auszahlungsmethode wie die Einzahlungsmethode zu verwenden. Es ist auch wichtig zu erwähnen, dass die Mindestauszahlung bei 30 US-Dollar liegt und eine feste Auszahlungsgebühr von 5 US-Dollar pro Auszahlung anfällt.

Es ist zu berücksichtigen, dass für Ein- und Auszahlungen in EUR anstatt USD eine Währungsumrechnungsgebühr anfällt. Wenn Sie zum Beispiel eine Banküberweisung als Einzahlungsmethode verwenden (von Ihrem EUR-Konto aus), fallen 0,50 % an Gebühren an. Weitere 0,50 % werden bei der Abhebung von Geldern von eToro erhoben. Eine einfache Möglichkeit, um diese Kosten zu vermeiden, besteht darin, eine günstigere Option wie Wise zu nutzen.

Wie handle ich mit Aktien oder anderen Wertpapieren?

Der Kauf und Verkauf von Vermögenswerten bei eToro erfolgt über eine Ordermaske. Diese wird durch Klicken auf „Investieren“ geöffnet und enthält alle Spezifikationen des Kaufs. Vor dem Platzieren einer Order können Sie den Betrag auswählen und entscheiden, ob Sie long oder short investieren möchten. Es besteht auch die Möglichkeit, Orderzusätze wie Stop Loss und Take Profit zu setzen und je nach Asset die bevorzugte Hebelwirkung auszuwählen. Beachten Sie bei bestimmten Kryptowährungen, dass Sie zwischen dem Handel von CFDs und Coins wählen müssen.

Oben auf der Seite können Sie auswählen, ob Sie kaufen oder verkaufen möchten. Beim Kauf setzen Sie auf steigende Kurse, beim Verkauf auf fallende Kurse. Der eingesetzte Betrag wird mit einem Hebel multipliziert, den Sie auf der eToro Plattform einstellen können oder auch nicht.

Um das Risiko im Auge zu behalten, zeigt Ihnen die Plattform die tatsächliche Positionsgröße im Markt an. Überprüfen Sie alle Parameter in der Ordermaske, bevor Sie die Position eröffnen. Eine zu hohe Risikobelastung kann schnell zum Verlust des gesamten Kontostands führen.

Daher ist es wichtig, Stop-Loss- und Take-Profit-Limits für das Risikomanagement zu nutzen. Diese Limits helfen Ihnen, Positionen automatisch zu schließen, wenn ein bestimmter Verlust oder Gewinn erreicht wird.

Stop Loss and Take Profit are not guaranteed.

Kundensupport

Bei eToro stehen Ihnen neben umfangreichen Hilfeseiten und einem E-Mail-Support auch ein Live-Chat zur Verfügung, um den Kundensupport zu kontaktieren. 

Um mit dem Kundendienstteam von eToro in Kontakt zu treten, haben Sie als Nutzer die Wahl zwischen zwei Hauptkanälen: Sie können entweder ein Ticket einreichen oder einen Live-Chat initiieren. Beide Optionen sind sowohl über die Website als auch über die mobile App von eToro zugänglich.

Es ist empfehlenswert, bei der Wahl des Supportkanals zwei Faktoren zu berücksichtigen: Geschwindigkeit und Komplexität. Der Live-Chat ist die beste Option für dringende, aber unkomplizierte Probleme. Wenn Sie jedoch Dokumente, Screenshots oder andere detaillierte Informationen teilen müssen, zum Beispiel während des Verifizierungsprozesses, empfiehlt es sich, ein Ticket einzureichen. Die durchschnittliche Reaktionszeit auf Tickets beträgt sieben Tage.

Vor- und Nachteile von eToro

Bei eToro gibt es keine Provisionen für den Handel und die Kontoeröffnung verläuft schnell und reibungslos. Obwohl die Mehrheit der Erfahrungen mit eToro durchaus positiv ist, gibt es auch kritische Meinungen.

eToro Vorteile

1. Benutzerfreundlichkeit: Die Plattform ist benutzerfreundlich gestaltet und bietet eine Watchlist und eine Portfolioübersicht.
2. Social Trading: eToro ermöglicht das gemeinsame Trading durch die Funktion des Copy Tradings, welche von den Kunden sehr geschätzt wird.
3. Informative Webseite: Die Webseite von eToro ist modern programmiert, klärt neue und erfahrene Investoren mehrfach über Risiken beim Handel auf und bietet ständig neue Angebote.
4. Breites Angebot: eToro bietet ein umfangreiches Angebot an Aktien, Devisen, digitalen Währungen und Rohstoffen.
5. Kryptowährungen: eToro stellt über 160 Kryptowährungen zur Verfügung. Die Plattform ermöglicht den Handel mit gehebelten Krypto-CFDs, wodurch eToro zur Exchange und zum Broker in einem wird.
6. Diversifikation: Die eToro App bietet eine Vielzahl an Investitionsmöglichkeiten und ermöglicht es, anderen Nutzern zu folgen und deren Transaktionen nachzuahmen.
7. Demokonto: Neue Trader können sich über ein Demokonto und den hauseigenen Blog schnell in die Materie einarbeiten.
8. Regulierung und Sicherheit: eToro hat offizielle Lizenzen von europäischen und internationalen Regulierungsbehörden und bietet somit ein sicheres Trading-Erlebnis.
9. Analysetools: eToro bietet eine breite Palette von Funktionen, wie z.B. Charts und Analysetools, die dabei helfen, fundierte Anlageentscheidungen zu treffen.
10. Copytrading: eToro Copytrading ermöglicht es, die Handelsgeschäfte anderer erfolgreicher Händler zu kopieren und Gewinne zu erzielen, ohne selbst umfangreiche Nachforschungen anzustellen.
11. Niedrige Gebühren: eToro erhebt keine Kommission für den reinen Aktienhandel und ist somit eine erschwingliche Option für diejenigen, die in den Aktienmarkt investieren möchten.

eToro Nachteile

1. Integration eines Krypto-Wallets: Obwohl die Plattform gut zum Krypto-Trading geeignet ist, gestaltet sich die nahtlose Übertragung zu einem eToro Wallet bisher als umständlich.
2. Einlagenschutz: Im Rahmen der europäischen Regulierung sind Einlagen bis zu einem Betrag von 20.000 € geschützt, jedoch gilt dies nicht für das ausschließliche Krypto-Trading.
3. Inaktivitätsgebühr: Eine ärgerliche Gebühr wird fällig, wenn das Konto über 12 Monate nicht genutzt wird. Dann werden pro Monat 10 USD abgezogen.
4. Gebühren für Kryptowährungen: eToro ist keine reine Krypto-Börse und die Kosten für den reinen Krypto-Handel können auf dem Markt günstiger sein. Nur bestimmte Kryptowährungen sind handelbar und müssen mit echtem Geld erworben werden.
5. Ein- und Auszahlungen: Die Plattform bietet verschiedene Zahlungsmöglichkeiten an, aber es kann gelegentlich zu Wartezeiten bei der Bearbeitung von Zahlungen kommen. Zusätzlich wird eine Abhebungsgebühr von 5 USD erhoben, was einige Nutzer als lästig empfinden können.
6. Probleme mit dem Feed: Die Feed-Funktion der Website zeigt Echtzeit-Updates von anderen Nutzern an, aber es gibt keine Kontrolle über den Inhalt, was gelegentlich zu Spam führen kann. Dies kann für die Nutzer frustrierend sein, da es schwierig sein kann, nützliche Informationen zu finden.
7. Willkürliche Aussetzung des Tradings: eToro behält sich das Recht vor, den Handel in extremen Situationen auszusetzen, um Verluste der Nutzer zu vermeiden. Dies kann jedoch zu verpassten Gelegenheiten für Händler führen.
8. Registrierung und Authentifizierung: Einige Nutzer haben frustrierende Erfahrungen bei der Anmeldung gemacht, insbesondere bei der Video-Identifizierung, die manchmal langsam oder fehlerhaft sein kann und zu Unterbrechungen führt. Dies kann für Nutzer frustrierend sein, besonders während Zeiten hoher Marktvolatilität.

Fazit

Wenn es darum geht, eine geeignete Trading-App zu finden, ist eToro definitiv eine der besten Optionen für Einsteiger und Fortgeschrittene gleichermaßen. Diese Plattform bietet zahlreiche Funktionen, die es Nutzern ermöglichen, von erfahrenen Händlern zu lernen und von deren erfolgreichen Strategien zu profitieren. Erfahrung ist hierbei ein entscheidender Faktor, da die Möglichkeit besteht, von Experten auf diesem Gebiet zu lernen und deren Kenntnisse zu nutzen.

Mit einer Mindestinvestition von 50 USD und einem maximalen Kopierlimit von 100 Händlern ist eToro für jeden erschwinglich und ermöglicht es, von Copy-Trading zu profitieren. Zwar gibt es einige Einschränkungen, beispielsweise gilt der reduzierte Quellensteuersatz auf US-Dividenden nicht, doch die Vorteile von eToro überwiegen deutlich. So bietet die Plattform beispielsweise ein breites Handelssortiment und ein Demokonto, um risikofrei in den Aktienhandel einzusteigen.

Insgesamt ist eToro zweifellos eine der besten Trading-Apps Deutschland und verdient eine klare Empfehlung. Besonders für diejenigen, die von erfolgreichen Händlern lernen und von deren Erfahrung profitieren möchten, ist diese Plattform eine ausgezeichnete Wahl.

Risikohinweis

Als Multi-Asset-Plattform ermöglicht eToro seinen Nutzern das Investieren in eine Vielzahl von Anlageklassen, einschließlich Aktien, Kryptowährungen und CFDs.

eToro is a multi-asset platform which offers both investing in stocks, as well as trading CFDs.

Please note that CFDs are complex instruments and come with a high risk of losing money rapidly due to leverage. 76% of retail investor accounts lose money when trading CFDs with this provider. You should consider whether you understand how CFDs work, and whether you can afford to take the high risk of losing your money.

Past performance is not an indication of future results. Trading history presented is less than 5 complete years and may not suffice as basis for investment decision. Copy Trading does not amount to investment advice. The value of your investments may go up or down. Your capital is at risk.

eToro USA LLC does not offer CFDs and makes no representation and assumes no liability as to the accuracy or completeness of the content of this publication, which has been prepared by our partner utilizing publicly available non-entity specific information about eToro.