Benedikt Steiner
Asset 1Letzte Aktualisierung: Januar 2, 2024

Im Zeitalter der digitalen Revolution haben Online-Broker wie Trading 212 vs Trade Republic die Finanzwelt erobert. In diesem Artikel untersuchen wir die wichtigsten Aspekte dieser beiden Plattformen, um Ihnen bei der Entscheidung zu helfen, welcher Anbieter besser zu Ihren Bedürfnissen passt.

Wir beginnen mit einer detaillierten Analyse der Serviceangebote beider Plattformen, einschließlich ihrer Handelsprodukte und -gebühren. Danach betrachten wir die Performance der beiden Anbieter und wie sie sich in Bezug auf Benutzerfreundlichkeit und Kundenzufriedenheit schlagen. Anschließend erörtern wir die Erfahrungen und Meinungen von Experten aus der Branche, um ein umfassendes Bild der beiden Anbieter zu vermitteln.

Abschließend vergleichen wir die regulatorischen Rahmenbedingungen und die Sicherheit der beiden Plattformen, bevor wir die wichtigsten Vor- und Nachteile von Trading 212 vs Trade Republic gegenüberstellen. Bleiben Sie dran, um herauszufinden, welcher dieser beiden Online-Broker Ihre Anforderungen am besten erfüllt und Sie bei Ihrer Reise in die Welt des Investierens optimal unterstützt.

Trading 212

Trading 212

Trading 212 ist ein wachsendes Fintech-Unternehmen mit Sitz in London, das Anlegern eine benutzerfreundliche Plattform für den Online-Handel bietet. Im Laufe der Jahre hat sich Trading 212 zu einem der führenden Online-Broker in Europa entwickelt, der seine Nutzerbasis stetig erweitert und ständig neue Funktionen einführt, um den Anforderungen seiner Kunden gerecht zu werden. Übrigens gibt es zur Zeit auch einen Trading 212 Aktionscode, welcher äußerst lukrativ sein kann.

Ein bemerkenswertes Merkmal von Trading 212 ist die AutoInvest-Funktion, die es Anlegern ermöglicht, automatisch in von ihnen ausgewählte Wertpapiere zu investieren. Die Plattform bietet auch „Pies“, eine innovative Möglichkeit, ein diversifiziertes Portfolio aus mehreren Anlageklassen zu erstellen und zu verwalten. Anleger können ihre eigenen Pies erstellen oder aus einer Vielzahl von vorgefertigten Pies wählen, die von Trading 212-Experten kuratiert wurden.

Die mobile Anwendung von Trading 212 ist für iOS- und Android-Geräte verfügbar und bietet eine intuitive Benutzeroberfläche, die sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Anleger leicht zu navigieren ist. Die App enthält zahlreiche Analysewerkzeuge, um den Anlegern zu helfen, fundierte Entscheidungen zu treffen. Dazu gehören Echtzeit-Charting, technische Indikatoren und Marktnachrichten.

In Bezug auf die Gebührenstruktur bietet Trading 212 provisionsfreien Handel für Aktien und ETFs sowie konkurrenzfähige Spreads im Forex- und CFD-Handel. Es gibt keine Depotgebühren, und die Plattform erhebt auch keine Gebühren für Inaktivität oder den Zugang zu Echtzeit-Marktdaten. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass Trading 212 Fremdwährungsgebühren für bestimmte Transaktionen erhebt, die 0,15% für „Invest“-Konten und 0,50% für „CFD“-Konten betragen.

Beim Thema Sicherheit und Regulierung steht Trading 212 unter der Aufsicht der britischen Financial Conduct Authority (FCA) und der bulgarischen Financial Supervision Commission (FSC). Dies gewährleistet, dass das Unternehmen strenge regulatorische Anforderungen erfüllt und den Anlegern ein hohes Maß an Schutz bietet. Im Rahmen des britischen Financial Services Compensation Scheme (FSCS) sind Kundengelder bis zu 85.000 £ pro Person und Institution abgesichert.

Einige Kritikpunkte an Trading 212 sind das begrenzte Angebot an handelbaren Produkten, da Optionen, Anleihen, Investmentfonds und Futures nicht angeboten werden, sowie das Fehlen von einschlägigen Fundamentalanalyse-Tools. Zudem können die Spreads auf Forex-CFDs in bestimmten Handelszeiten hoch sein.

Insgesamt bietet Trading 212 eine leicht zugängliche Plattform für Anleger, die provisionsfreien Handel mit Aktien und ETFs sowie den Zugang zu weiteren Anlageklassen wie Forex, Rohstoffen, CFDs und Kryptowährungen suchen. Die benutzerfreundliche mobile Anwendung, innovative Funktionen wie AutoInvest und Pies sowie die regulierte und sichere Handelsumgebung machen Trading 212 zu einer attraktiven Option für viele Anleger.

Trading 212 Vor- und Nachteile

Vorteile Nachteile
Kostenloser Handel mit echten Aktien und ETFs Begrenzte Auswahl an Finanzprodukten
Automatisiertes Investment & Pies-Funktion Mangel an detaillierten Analyseinstrumenten
Unkomplizierter Kontoeröffnungsprozess Spreads bei Forex CFDs können hoch sein
Verfügbarkeit eines Demokontos

Trade Republic

Trade Republic

Trade Republic ist ein aufstrebender Discount-Broker mit Sitz in Berlin, Deutschland. Das Unternehmen hat sich auf vier Arten von Finanzanlagen spezialisiert: Aktien, ETFs, Kryptowährungen und Derivate. Mit dem Motto „Von den Menschen, für die Menschen“ drückt Trade Republic sein Engagement für seine Kunden aus, indem es sich als Plattform ohne Ordergebühren präsentiert.

Trotzdem wird bei jedem Trade (außer Sparplänen) eine externe Gebühr von 1€ erhoben, was bedeutet, dass Sie in der Praxis mindestens 2€ (1€ für den Kauf und 1€ für den Verkauf) zahlen werden. Diese Kostenstruktur macht Trade Republic zu einer kostengünstigen Option für Anleger, die den Handel mit Aktien und ETFs zu niedrigen Kosten anstreben.

Ein weiterer großer Vorteil von Trade Republic ist die Möglichkeit, automatische Sparpläne für Aktien und ETFs zu erstellen. Das bedeutet, dass Anleger regelmäßig und automatisch in ausgewählte Wertpapiere investieren können, ohne jedes Mal manuell eine Order aufgeben zu müssen. Dabei kann bereits ab einem Betrag von 1€ investiert werden, ohne dass eine Mindesteinzahlung erforderlich ist.

Im Vergleich: Trading 212 vs Trade Republic legt großen Wert auf die Benutzerfreundlichkeit seiner Plattform. Die mobile App ist intuitiv und einfach zu bedienen, was sie sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Anleger attraktiv macht. Darüber hinaus bietet der Broker eine gute Auswahl an handelbaren Aktien, ETFs und Kryptowährungen, obwohl das Angebot im Vergleich zu größeren Brokern wie Trading 212 eingeschränkter ist.

Zu den Nachteilen von Trade Republic zählt die Tatsache, dass keine Demokonten angeboten werden. Dies bedeutet, dass Anleger keine Möglichkeit haben, die Plattform und ihre Funktionen mit virtuellem Geld auszuprobieren, bevor sie echtes Geld investieren. Außerdem wird nur eine Basiswährung (EUR) unterstützt, und es besteht kein Zugang zu den US-amerikanischen Börsen. Anleger, die in US-Aktien investieren möchten, müssen sich daher nach einer anderen Plattform umsehen.

Bei Trade Republic fallen Währungsumrechnungsgebühren an, die jedoch im Vergleich zu anderen Brokern moderat sind. Die Sicherheit der Anleger hat für Trade Republic höchste Priorität. Der Broker wird von der deutschen Finanzaufsichtsbehörde BaFin reguliert und bietet Anlegern eine Entschädigung von bis zu 20.000€ für Wertpapiere und bis zu 100.000€ für Geldguthaben.

Insgesamt ist Trade Republic eine solide Wahl für Anleger, die nach einer benutzerfreundlichen Plattform suchen, die den Handel mit Aktien, ETFs und Kryptowährungen zu niedrigen Kosten ermöglicht. Die automatischen Sparpläne und die Möglichkeit, bereits ab 1€ zu investieren, machen Trade Republic besonders attraktiv für Anleger, die langfristig Vermögen aufbauen möchten. Die eingeschränkte Produktpalette und das Fehlen eines Demokontos können jedoch für einige Anleger ein Hindernis darstellen.

Trade Republic Vor- und Nachteile

Vorteile Nachteile
Automatische Sparpläne für Aktien und ETFs 1€ Pauschalgebühr pro Trade
Keine Mindesteinzahlung erforderlich Kein Demokonto verfügbar
Direkteinzug bei Aktien-Sparplänen Kein Zugang zu US-Aktienmärkten
Überwachung und Regulierung durch eine erstklassige Aufsichtsbehörde (BaFin) Anfallende Währungsumrechnungsgebühren
Sehr transparente Gebühren

Trading 212 vs Trade Republic: Ein Vergleich für Anleger

Trading 212 Trade Republic
Ideal für Provisionsfreier Handel von Aktien, ETFs & mehr Automatische Sparpläne & Handel von Aktien, ETFs
Kurzbeschreibung Londoner Fintech, das den Handelsprozess durch einfache Web- & Mobile-App demokratisiert. Mehr als 15 Millionen Nutzer, Handel von über 10.000 Aktien, ETFs, Forex, Rohstoffen, CFDs & Kryptowährungen. Provisionsfreier Handel, Bruchteilaktien, automatisches Anlagesystem. Nachteil: Begrenzte Produktverfügbarkeit. Discount-Broker aus Berlin, der sich auf Aktien, ETFs, Kryptowährungen und Derivate konzentriert. Bietet Sparpläne und Handel ab nur 1€ ohne Mindesteinlage. 1€ externe Gebühr pro Trade (außer bei Sparplänen). Nachteil: Kein Demokonto, nur EUR als Basiswährung, keine US-Börsen verfügbar.

Trading 212 vs Trade Republic, beides beliebte Online-Broker, die sich durch niedrige Gebühren und eine benutzerfreundliche Oberfläche auszeichnen. Obwohl sie viele Gemeinsamkeiten haben, gibt es einige Unterschiede, die für Anleger wichtig sein können.

Trading 212 bietet provisionsfreien Handel mit Aktien, ETFs, Forex, Rohstoffen, CFDs und Kryptowährungen an. Dies macht es zu einer attraktiven Option für Anleger, die in mehrere Anlageklassen investieren möchten. Trade Republic konzentriert sich hingegen auf vier Hauptanlageklassen: Aktien, ETFs, Kryptowährungen und Derivate. Bei Trade Republic fallen für jeden Trade (außer Sparplänen) eine Pauschalgebühr von 1€ an, während Trading 212 komplett provisionsfrei ist.

US-Staatsanleihen kaufen kann man hier zwar nicht, dafür ist ein großer Vorteil von Trade Republic ist die Möglichkeit, automatische Sparpläne für Aktien und ETFs einzurichten, was besonders für langfristige Anleger interessant sein kann. Trading 212 bietet zwar keine Sparpläne an, aber dafür eine innovative Funktion namens „AutoInvest & Pies“, die es Anlegern ermöglicht, in Bruchteilen von Aktien und ETFs zu investieren und ein automatisches Investment-Portfolio aufzubauen.

Im Vergleich: Trading 212 vs Trade Republic bietet derzeit nur eine Basiswährung (EUR) an, während Trading 212 mehrere Währungen unterstützt. Dies kann für Anleger, die in internationalen Märkten handeln möchten, von Bedeutung sein. Bei Trading 212 fallen jedoch Währungsumrechnungsgebühren an, während Trade Republic diese Kosten nicht berechnet.

In puncto Sicherheit sind beide Plattformen gut aufgestellt. Trading 212 wird von der britischen Financial Conduct Authority (FCA) und der bulgarischen Financial Supervision Commission (FSC) reguliert, während Trade Republic von der deutschen Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) überwacht wird. Beide Broker bieten einen gewissen Anlegerschutz: Bei Trading 212 sind Anlagen bis zu 85.000 £ geschützt, bei Trade Republic bis zu 20.000 € für Wertpapiere und bis zu 100.000 € für Barbestände.

Letztendlich hängt die Wahl des passenden Brokers von den individuellen Bedürfnissen und Anlagezielen ab. Wer ein breiteres Angebot an Anlageklassen und provisionsfreien Handel sucht, könnte mit Trading 212 besser bedient sein. Anleger, die hingegen Wert auf automatische Sparpläne legen und in Euro handeln möchten, könnten Trade Republic bevorzugen.

Trading 212 vs Trade Republic: Direkter Vergleich im Überblick

Allgemeine Informationen Trading 212 Trade Republic
Gegründet 2004 2015
Demo-Konto Ja Nein
Mindesteinzahlung 0€ 0€
Produkte Aktien, ETFs, Anleihen, Fonds, Optionen, Futures, CFDs, Forex, Kryptowährungen, Rohstoffe Aktien, ETFs, Kryptowährungen, Derivate
Gebühren
US-Aktien 0€ Nicht verfügbar
EU-Aktien 0€ 0€ (+ €1 Abwicklungsentgelt pro Trade)
ETFs 0€ 0€(+ 1€ Abwicklungsentgelt pro Trade)
Kryptowährungen 0,15%* (*0,50% im CFD-Handel) 0€ (+ 1€ Abwicklungsentgelt pro Trade)
Verwahrungsgebühr 0€ 0€
Inaktivitätsgebühr 0€ 0€
Auszahlungsgebühr €0 €0
Anbindungsentgelt Nicht zutreffend Nicht zutreffend
Währungsumrechnungsgebühr Ab 0,50% 0%
Sicherheit
Regulatoren FCA und FSC BaFin
Anlegerentschädigungsschema Bis zu £85.000 Wertpapiere: bis zu €20.000 (von nicht zurückgegebenen Vermögenswerten bis zu 90%), Guthaben: bis zu €100.000

Fazit: Trading 212 vs Trade Republic – Welcher Broker passt zu Ihnen?

Beide Handelsplattformen, Trading 212 vs Trade Republic, bieten provisionsfreien Handel von Aktien und ETFs an und haben ihre eigenen Stärken und Schwächen. Trading 212 punktet mit einer breiteren Palette von Handelsinstrumenten, darunter Forex, CFDs und Kryptowährungen, sowie einem Demo-Konto für Anfänger. Allerdings erhebt die Plattform eine Währungsumrechnungsgebühr von mindestens 0,50%. Darüber hinaus ist es sicher die beste Plattform für kommissionsfreies Handeln mit ETFs und Aktien.

Trade Republic hingegen fokussiert sich auf Aktien, ETFs, Kryptowährungen und Derivate und bietet automatische Sparpläne an, bei denen keine Gebühren für jeden Trade anfallen. Die Plattform hat allerdings eine geringere Produktvielfalt und bietet keinen Zugang zu US-Aktienmärkten. Außerdem kann man festhalten, dass es sicher die beste Seite dafür ist, einen ausführlichen Sparplan mit Aktien und ETFs zu erstellen.

Letztendlich hängt die Wahl des passenden Brokers von Ihren individuellen Bedürfnissen und Präferenzen ab. Wenn Sie eine größere Auswahl an Handelsinstrumenten und ein Demo-Konto bevorzugen, könnte Trading 212 für Sie geeignet sein. Wenn Sie hingegen Wert auf automatische Sparpläne und einfache Gebührenstrukturen legen, könnte Trade Republic die richtige Wahl für Sie sein.

Benedikt Steiner
Mitwirkender

Benedikt ist ein freiberuflicher Finanztexter aus Österreich mit über 10 Jahren Erfahrung. Seine Expertise umfasst die Erstellung von Inhalten für den Finanz- und Wirtschaftssektor.